Masterclass — Gestion des risques métier dans les banques
La décision fondée sur le risque dans toute la banque — identifier, tarifer et atténuer les risques de crédit, opérationnel et de marché pour que chaque transaction rémunère son unité de risque.
Format
Présentiel · Virtuel
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Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
La plupart des banques allouent encore leurs budgets et mesurent la performance sans poser la seule question qui compte : combien de revenus chaque unité de risque rapporte-t-elle réellement ? La nature de la gestion des risques dans les banques et les institutions financières change en profondeur — chaque transaction, produit et service doit être évalué pour le risque qu’il ajoute et tarifé pour un rendement adéquat, une culture que l’accord de Bâle renforce délibérément. Cette masterclass construit cette discipline : le modèle d’affaires de la banque lu à travers les risques qu’elle prend, le processus de gestion des risques de l’identification à l’atténuation, et les méthodologies sous-jacentes de capital réglementaire et de liquidité. De niveau intermédiaire, elle suppose des bases en comptabilité, en produits financiers et en fonctions bancaires.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Gestionnaires des risques et responsables des risques
- Régulateurs et superviseurs bancaires
- Auditeurs internes, banquiers et analystes
- Professionnels recherchant une vision structurée de la gestion et de la régulation du risque bancaire
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.Le risque et le modèle d’affaires bancaire
- Le modèle d’affaires des banques au regard des risques qu’elles prennent
- Les types de gestion des risques dans les banques
- Les grandes familles de risques bancaires et leur importance relative
II.Le processus de gestion des risques
- L’identification des risques dans les banques
- Méthodologie d’évaluation et d’analyse du risque
- Les pratiques de gestion des risques dans le secteur bancaire
III.Régulation et capital
- Méthodologies des exigences de capital réglementaire et de liquidité
- Le rôle de Bâle dans la gestion des risques
- Le revenu par unité de risque : budgets et mesure de la performance
IV.Atténuation et prise de décision
- Les risques primaires : crédit, opérationnel et marché
- Les différents moyens d’atténuer le risque
- Appliquer une approche fondée sur le risque à toute décision d’affaires
Questions fréquentes
À quel niveau la masterclass de gestion des risques métier se situe-t-elle ?
Intermédiaire. Le programme suppose des bases en comptabilité, en produits financiers et en fonctions bancaires, et construit à partir de là : le modèle d’affaires de la banque lu à travers les risques qu’elle prend, le processus de gestion des risques de l’identification à l’atténuation, et les méthodologies sous-jacentes de capital réglementaire et de liquidité.
Quelle est la discipline centrale enseignée par le cours ?
Tarifer les transactions par unité de risque générée. Chaque transaction, produit et service doit être évalué pour le risque qu’il ajoute et tarifé pour un rendement adéquat — une culture que l’accord de Bâle renforce délibérément —, les budgets étant alloués et la performance mesurée sur cette base plutôt que sur le seul revenu.
Quels types de risques le programme couvre-t-il ?
Les risques primaires — crédit, opérationnel et marché — avec des processus adaptés à chacun, situés au sein des grandes familles de risques bancaires hiérarchisées par importance relative. Les participants repartent capables d’aborder tout défi ou toute décision d’affaires par le prisme du risque, avec des moyens concrets d’atténuer chaque exposition.
Le cours peut-il être animé en intra-entreprise pour nos équipes risques ?
Oui. Une édition intra-entreprise est adaptée au profil de risque et au mix d’activités de votre établissement, et animée en anglais ou en français. Les sessions suivent un calendrier glissant, les dates étant confirmées sur demande ; les tarifs sont communiqués sur simple demande.
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