Masterclass — Bons prêts, mauvais prêts : gestion efficace des NPA/NPL et actualité IFRS 9
Des prêts à problème détectés tôt et travaillés sans relâche — prédiction des défaillances, restructuration, régimes d’insolvabilité et un plan d’action pour le ratio de NPL, avec la dimension IFRS 9.
Format
Présentiel · Virtuel
Sessions à venir
Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
Un ratio de créances douteuses (NPL) en hausse taxe l’établissement deux fois — une fois par le bilan, une seconde par sa solidité et sa réputation. Cette masterclass travaille le prêt à problème de la cause au remède. Elle commence par les raisons pour lesquelles les prêts se dégradent : modèles d’affaires problématiques, comportement de la direction et de l’actionnariat, structuration défaillante du prêt et instruments financiers inadaptés. Elle couvre ensuite la détection précoce par les signaux de marché et les modèles de prédiction des défaillances, la définition des NPL et de leurs indicateurs, et l’évaluation de ce que coûtent les prêts à problème à l’établissement. La cohorte travaille les demandes de dérogation (waiver), les plans d’affaires de redressement, la négociation des contrats d’approvisionnement et d’enlèvement, les régimes d’insolvabilité et les responsabilités des administrateurs — pour conclure sur un plan d’action visant à infléchir le ratio de NPL, y compris la voie du Small Debt Resolution Committee et l’actualité IFRS 9.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Responsables du recouvrement, du contentieux et de la gestion des actifs spéciaux (SAMG)
- Responsables de la restructuration, des risques et du crédit, et leurs équipes
- Responsables de l’octroi, corporate finance et chargés de relation
- Équipes juridiques et cadres seniors appuyant les recouvrements
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.Pourquoi les prêts se dégradent
- Causes des prêts à problème et détection précoce
- Signaux de marché et modèles de prédiction des défaillances
- Modèles d’affaires problématiques et comportement de l’actionnariat
- Structuration défaillante du prêt et choix des instruments financiers
II.Mesurer les dégâts
- Définir les NPL et les indicateurs de créances douteuses
- Le coût des prêts à problème pour la solidité et la réputation
- L’actualité IFRS 9 et ses implications pour la comptabilisation
III.Travailler le prêt
- Examiner la demande de dérogation (waiver)
- Le plan d’affaires de redressement
- Négocier les contrats d’approvisionnement et d’enlèvement
IV.La résolution
- Poursuite d’activité en état d’insolvabilité et régimes d’insolvabilité : responsabilité des administrateurs, contrôle judiciaire
- Un plan d’action pour contenir le ratio de NPL
- L’appui du Small Debt Resolution Committee
Questions fréquentes
Qu’enseigne la masterclass sur la détection précoce des prêts à problème ?
Elle commence par les raisons de la dégradation des prêts — modèles d’affaires problématiques, comportement de la direction et de l’actionnariat, structuration défaillante et instruments inadaptés — puis couvre la détection précoce par les signaux de marché et les modèles de prédiction des défaillances, la définition précise des NPL et de leurs indicateurs, et l’évaluation de leur coût pour la solidité et la réputation de l’établissement.
La formation couvre-t-elle IFRS 9 et le traitement des prêts ?
Oui. L’actualité IFRS 9 et ses implications pour la comptabilisation sont couvertes, aux côtés du traitement lui-même : examiner les demandes de dérogation, bâtir des plans d’affaires de redressement, négocier les contrats d’approvisionnement et d’enlèvement, opérer au sein des régimes d’insolvabilité — responsabilités des administrateurs et contrôle judiciaire compris — et conclure sur un plan d’action pour contenir le ratio de NPL.
Qui devrait participer, et quelles sont les modalités pratiques ?
La masterclass s’adresse aux responsables du recouvrement, du contentieux et de la gestion des actifs spéciaux, aux directions restructuration, risques et crédit, aux responsables de l’octroi et chargés de relation, et aux équipes juridiques appuyant les recouvrements. Elle est dispensée en anglais et en français selon un calendrier glissant, dates sur demande ; tarifs et devis sont communiqués sur demande, et une édition intra-entreprise adaptée à votre établissement est disponible.
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