Masterclass — Crédits à problèmes : NPL, signaux d’alerte précoce et restructuration
Repérer la difficulté tant qu’il reste quelque chose à recouvrer — signaux d’alerte précoce, défaillance des covenants et des sûretés, et schémas de restructuration pour les comptes sous tension.
Format
Présentiel · Virtuel
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Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
Dans un crédit à problèmes, la destruction de valeur se joue entre le premier signal manqué et le workout — et la plupart des prêteurs voient le signal trop tard. Ce programme part des facteurs qui poussent les entreprises vers la détresse financière : comment et quand les flux de trésorerie se détériorent, comment mesurer la liquidité à travers un retournement, et comment covenants et sûretés peuvent échouer à protéger le prêteur. Il déroule ensuite la réponse — schémas de restructuration des comptes sous tension, solutions de workout ou d’insolvabilité, et mise en œuvre du processus de restructuration. Écrit sur fond de montée mondiale récente des prêts non performants, le programme laisse la cohorte repartir avec des plans d’action pour contenir le ratio de NPL et réduire les nouveaux défauts.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Chargés de crédit bancaire et équipes de prêt
- Équipes de recouvrement et équipes juridiques
- Analystes crédit obligataire
- Opérateurs de marché fixed income et crédit
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.Comment les entreprises basculent dans la difficulté
- Les facteurs clés de la détresse financière
- Le comportement du crédit à travers le cycle économique
- Restructuration et faillite pendant et après une crise systémique
II.Les signaux d’alerte précoce
- Comment et quand les flux de trésorerie entrent en tension
- Mesurer la liquidité à travers un retournement
- Comptabilité créative et performance financière réelle
III.Covenants et sûretés
- Les rôles des covenants et des sûretés
- Comment ils échouent à protéger les prêteurs
- Limiter la destruction de valeur pour améliorer les taux de recouvrement
IV.Résoudre la difficulté
- Concevoir et mettre en œuvre le schéma de restructuration
- Solutions de workout ou solutions d’insolvabilité
- Plans d’action sur le ratio de NPL et la prévention des nouveaux défauts
Questions fréquentes
À qui s’adresse la masterclass sur les crédits à problèmes ?
Elle est conçue pour les chargés de crédit bancaire et les équipes de prêt, les équipes de recouvrement et les équipes juridiques, les analystes crédit obligataire, et les opérateurs de marché fixed income et crédit — tous ceux dont les résultats dépendent de la capacité à repérer la difficulté tant qu’il reste quelque chose à recouvrer.
Quels signaux d’alerte précoce le programme enseigne-t-il ?
Il part des facteurs qui poussent les entreprises vers la détresse financière : comment et quand les flux de trésorerie se détériorent, comment mesurer la liquidité à travers un retournement, comment démasquer la comptabilité créative, et comment covenants et sûretés peuvent échouer à protéger le prêteur. L’objectif : lire le signal avant que le compte ne migre vers le défaut.
La formation couvre-t-elle la restructuration en plus de la détection ?
Oui. Il déroule les schémas de restructuration des comptes sous tension, le choix entre solutions de workout et d’insolvabilité, et la mise en œuvre du processus de restructuration, avant de conclure sur des plans d’action pour contenir le ratio de NPL et réduire les nouveaux défauts. Lorsque les régimes d’insolvabilité sont abordés, il s’agit d’une formation professionnelle, jamais d’un conseil juridique.
Dans quelles langues et sous quels formats la masterclass est-elle disponible ?
BIZENIUS l’anime en anglais et en français, avec une édition intra-entreprise adaptée à votre portefeuille de prêts et à votre marché. Les sessions suivent un calendrier glissant, les dates sont confirmées sur demande et les tarifs communiqués sur simple demande.
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