Masterclass — ESG et tests de résistance au risque climatique
Tests de résistance climatiques et intégration de l’ESG au risque de crédit pour des banques sous surveillance prudentielle — risque physique, risque de transition, analyse de scénarios et conséquences des résultats pour l’octroi de crédit.
Format
Présentiel · Virtuel
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Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
Les superviseurs attendent désormais des banques qu’elles rendent compte de l’impact climatique qu’elles et leurs clients génèrent — et qu’elles le soumettent à des tests de résistance. Le risque physique frappe directement la banque ou ses clients ; le risque de transition arrive par la voie des lois et réglementations qui remodèlent les activités. Le test de résistance climatique prudentiel est un exercice d’apprentissage, et non une épreuve à réussir ou échouer assortie de conséquences en capital, mais il n’en révèle pas moins vulnérabilités, bonnes pratiques et lacunes. Cette masterclass couvre les principes fondamentaux, les réglementations et les techniques d’intégration du risque ESG aux décisions de crédit et d’investissement — y compris la manière dont les facteurs ESG déterminent le risque de crédit dans le modèle d’affaires bancaire. La cohorte travaille les cadres de tests de résistance, l’analyse de scénarios et le lien entre facteurs ESG et modèles de PD/LGD.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Responsables du risque climatique, du risque ESG et des fonctions développement durable
- Équipes de tests de résistance, de risque de modèle et de modélisation du capital
- Professionnels du risque de crédit, des financements structurés et de la finance durable
- Responsables de la stratégie ESG, de l’analytique et des relations investisseurs
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.Le risque climatique dans le modèle bancaire
- Risque physique et risque de transition — ce que chacun fait subir à une banque
- Comment les facteurs de risque ESG déterminent le risque de crédit
- Principes clés de l’ESG, de la banque responsable et du financement durable
II.Soumettre le risque climatique aux tests de résistance
- Tests de résistance des banques au changement climatique — comparaison des pratiques
- Concevoir un cadre efficace de tests de résistance au risque climatique
- Bonnes pratiques d’analyse de scénarios de risque climatique
- Les principaux défis et la manière dont les banques y répondent
III.L’ESG dans les décisions de crédit
- Comment les risques ESG sont pris en compte dans les notations de crédit
- Les facteurs ESG face aux modèles de probabilité de défaut et de perte en cas de défaut
- Intégrer les enjeux ESG à l’analyse crédit — obstacles et solutions de contournement
IV.Gouvernance et horizon réglementaire
- La gouvernance climatique et les instances réglementaires qui la façonnent
- Les référentiels de reporting ESG par secteur
- Comment les organisations répondent au risque climatique, et où va l’investissement ESG
Questions fréquentes
La masterclass couvre-t-elle à la fois le risque climatique physique et le risque de transition ?
Oui. Le programme distingue le risque physique, qui frappe directement la banque ou ses clients, du risque de transition, qui arrive par les lois et réglementations remodelant les activités. Les deux alimentent les cadres de tests de résistance et l’analyse de scénarios travaillés par la cohorte, étalonnés sur la manière dont les banques comparables sont testées face au changement climatique.
Comment le cours relie-t-il les facteurs ESG au risque de crédit ?
Le programme retrace la manière dont les facteurs de risque ESG déterminent le risque de crédit dans le modèle bancaire : leur prise en compte dans les notations de crédit, leur effet sur les modèles de probabilité de défaut et de perte en cas de défaut, et les obstacles — avec leurs solutions — à l’intégration des enjeux ESG dans l’analyse crédit et les décisions de prêt.
Qui devrait participer, et comment la masterclass est-elle organisée ?
Elle s’adresse aux responsables du risque climatique, de l’ESG et du développement durable, aux équipes de tests de résistance et de risque de modèle, aux professionnels du crédit et de la finance durable et aux responsables de la stratégie ESG. La formation est dispensée en anglais et en français selon un calendrier glissant, dates sur demande ; tarifs et devis sont communiqués sur demande, et une édition intra-entreprise adaptée à votre institution est disponible.
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 04 · Afrique
Des dispositifs de capital conçus pour piloter la banque, pas pour remplir un dossier
La plupart des dispositifs sont écrits pour satisfaire le régulateur. Nous construisons ceux qui pilotent la banque.
Ouvrir le dossier →
The Capability Arc™
Renforcer · Advisory
Stress tests & gouvernance des scénarios
Scénarios, modèles et gouvernance qui résistent à la revue.
Automatiser · Smart IT
Moteur de stress tests & scénarios
Exécuter les scénarios sur un moteur, pas sur un tableur.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
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