Réformes finales de Bâle III & planification du capital
Les superviseurs ne demandent plus si votre banque détient assez de capital ; ils demandent si votre conseil d’administration peut prouver qu’il comprend pourquoi. Cette masterclass prépare les dirigeants qui devront répondre.
Format
Présentiel · Virtuel
Sessions à venir
Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
La finalisation de Bâle III atterrit sur les bilans bancaires au moment où les marges des entreprises s’amenuisent et où le provisionnement IFRS 9 pèse encore. La plupart des banques se conformeront ; bien moins nombreuses seront celles qui se serviront du nouveau cadre pour mieux piloter la banque. Pendant trois journées intensives — construites autour de documents prudentiels, non de théorie de manuel — votre équipe travaille les réformes finales en planificateurs du capital plutôt qu’en simples exécutants de la règle : output floor, approches standardisées révisées, et ce qu’ils changent réellement à la tarification, à la composition des portefeuilles et à la capacité de distribution de dividendes.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Directeurs des risques, directeurs financiers et leurs collaborateurs directs
- Responsables de la gestion du capital, de l’ALM, de la trésorerie et du reporting réglementaire
- Superviseurs de banque centrale et équipes de politique réglementaire
- Membres du comité des risques du conseil portant une responsabilité personnelle en matière d’adéquation des fonds propres
Au programme
Construit autour des questions que posent les superviseurs
I.Que changent réellement les réformes finales pour cette banque ?
- La finalisation en chiffres : mécanique de l’output floor et bascule de la contrainte dominante
- Approche standardisée révisée du risque de crédit — séance de travail sur vos classes d’actifs
- Restrictions IRB et ce qui subsiste de l’avantage de modélisation
- Cas pratique : les résultats QIS d’une banque du Golfe, ligne à ligne
II.Comment la conformité devient-elle un plan de capital ?
- Du dossier ICAAP à l’outil de pilotage : une appétence au risque qui oriente l’activité
- Allocation du capital et tarification : le RAROC dans un monde sous plancher
- Soumettre le plan aux tests de résistance — des scénarios que votre superviseur reconnaîtra
- Atelier : reconstruire un plan de capital que le conseil peut défendre
III.Votre modèle opérationnel peut-il le mettre en œuvre ?
- Données, systèmes et BCBS 239 : là où les mises en œuvre échouent réellement
- Le dialogue prudentiel : preuves, attestation et l’examen lui-même
- Séquencer le programme : une feuille de route à deux ans, fonction par fonction
- Exercice de synthèse : présenter le plan — les participants défendent, les intervenants jouent le rôle du superviseur
Questions fréquentes
À qui s’adresse la masterclass Réformes finales de Bâle III & planification du capital ?
Le programme s’adresse aux directeurs des risques, aux directeurs financiers et à leurs collaborateurs directs ; aux responsables de la gestion du capital, de l’ALM, de la trésorerie et du reporting réglementaire ; aux superviseurs de banque centrale ; et aux membres du comité des risques du conseil. Construit autour de documents prudentiels plutôt que de théorie de manuel, il convient aux dirigeants qui doivent défendre les chiffres.
Le programme quantifie-t-il l’impact des réformes finales sur nos propres portefeuilles ?
Oui. Pendant trois journées intensives, les participants travaillent les réformes en planificateurs du capital — mécanique de l’output floor, approche standardisée révisée du risque de crédit, restrictions IRB et risque opérationnel — avec un cas pratique ligne à ligne sur les résultats QIS d’une banque du Golfe. En synthèse, les participants défendent un plan de capital reconstruit face à des intervenants jouant le superviseur.
La masterclass peut-elle être organisée en intra pour notre banque ?
Oui. Chaque programme BIZENIUS est disponible en intra, adapté à l’établissement — vos portefeuilles, vos classes d’actifs et les questions que pose votre propre régulateur, qu’il s’agisse de la SAMA, de la CBUAE, de la BCEAO ou d’un autre superviseur national. Le programme est dispensé en anglais et en français, pour former de façon cohérente des équipes anglophones et francophones.
Comment obtenir les frais et les prochaines dates ?
Les frais sont communiqués sur demande — BIZENIUS établit un devis pour chaque programme plutôt que de publier une grille tarifaire. La masterclass suit un calendrier glissant, les dates étant confirmées sur demande, et peut aussi être organisée en privé pour un seul établissement. Contactez l’équipe en précisant le format souhaité et la taille du groupe pour recevoir un devis.
Partager ce programme
Vous connaissez la bonne personne pour cette place ?Recommander un collègue →
Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 04 · Afrique
Des dispositifs de capital conçus pour piloter la banque, pas pour remplir un dossier
La plupart des dispositifs sont écrits pour satisfaire le régulateur. Nous construisons ceux qui pilotent la banque.
Ouvrir le dossier →
The Capability Arc™
Corriger · Conseil
ICAAP & planification du capital
Ancrer le dispositif dans votre gouvernance.
Automatiser · Smart IT
Plateforme de capital réglementaire & risques
Rendre le calcul et le reporting systématiques.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
Programmes associés
Gestion du risque de liquidité & ILAAP
Modélisation comportementale des dépôts, un ILAAP rédigé comme preuve de maîtrise et un plan de financement d’urgence qui cite des noms — la liquidité pour les dirigeants qui doivent garder financée la confiance du marché.
AOÛT 2026 · Dubai · +1 autres
Voir le programmeMasterclass ICAAP & ILAAP : dispositifs de capital et de liquidité
Deux jours de construction opérationnelle des dispositifs ICAAP et ILAAP sous Bâle II/III — modèles types, tests de résistance, plans de financement et documentation prête pour le SREP, à destination des institutions des marchés émergents.
Voir le programmeMasterclass — Gestion actif-passif (ALM)
L’ALM après Silicon Valley Bank — risque de liquidité, IRRBB sous Bâle 4, prix de cession interne (FTP) et discipline du coût des ressources, pour des banques dont les actifs les plus sûrs peuvent encore les couler.
Voir le programmeBanking & Finance
Partez avec la brochure.
Une demande — l’agenda complet, la faculté et les prochaines dates de cohorte, envoyés personnellement par l’équipe des admissions.