Masterclass — Adéquation du capital et de la liquidité et résilience du bilan
Adéquation des fonds propres, risque de liquidité et optimisation du bilan traités comme un seul problème — car une approche fragmentée ne survit plus au contact de la volatilité.
Format
Présentiel · Virtuel
Sessions à venir
Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
La plupart des établissements gèrent encore le capital, la liquidité et le bilan comme trois états distincts détenus par trois équipes distinctes — et dans un environnement financier volatil, cette fragmentation est précisément là où la résilience cède. Ce programme repose sur la conviction inverse : l’adéquation des fonds propres, la gestion du risque de liquidité et l’optimisation du bilan sont interdépendantes et doivent être planifiées comme un seul exercice. Les participants acquièrent des outils pratiques pour aligner les attentes réglementaires sur les objectifs stratégiques internes, renforçant la résilience, l’efficience et la conformité de leur établissement. La cohorte travaille la planification intégrée du capital et de la liquidité, les méthodologies de tests de résistance, les attentes prudentielles et la rédaction d’un plan d’action intégré pour la résilience du bilan.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Professionnels des risques, de la trésorerie et de l’ALM
- Équipes risque de crédit, cash management et bilan
- Finance, comptabilité et contrôleurs financiers
- Responsables conformité et reporting réglementaire
- Autorités de supervision, membres d’ALCO et trésoriers d’entreprise
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.L’argumentaire de l’intégration
- L’interdépendance du capital, de la liquidité et du bilan
- Pourquoi une approche fragmentée échoue en environnement volatil
- Aligner les attentes réglementaires sur les objectifs stratégiques internes
II.La planification intégrée du capital et de la liquidité
- Adéquation des fonds propres et risque de liquidité planifiés comme un seul exercice
- L’efficience aux côtés de la conformité
- Techniques d’optimisation du bilan
III.Tests de résistance et supervision
- Méthodologies de tests de résistance pour la résilience
- Attentes prudentielles et conformité réglementaire
- Lire les résultats à l’échelle de tout le bilan
IV.Le plan d’action de résilience
- Élaborer des plans d’action intégrés pour la résilience du bilan
- Séquencer la mise en œuvre avec l’ALCO
- Entretenir la résilience à mesure que les conditions changent
Questions fréquentes
Quelle est la conviction centrale de cette masterclass ?
Que l’adéquation des fonds propres, la gestion du risque de liquidité et l’optimisation du bilan sont interdépendantes et doivent être planifiées comme un seul exercice. La plupart des établissements les gèrent encore comme trois états distincts détenus par trois équipes distinctes — et en environnement volatil, cette fragmentation est précisément là où la résilience cède.
Avec quel livrable pratique les participants repartent-ils ?
Un plan d’action intégré pour la résilience du bilan, présentable à l’ALCO dès le retour, bâti sur des techniques d’optimisation du bilan respectant simultanément les contraintes de capital et de liquidité, des méthodologies de tests de résistance révélant où la résilience cède réellement, et l’alignement des attentes réglementaires sur les objectifs stratégiques internes.
À qui s’adresse ce programme capital et liquidité ?
Aux professionnels des risques, de la trésorerie et de l’ALM ; aux équipes risque de crédit, cash management et bilan ; à la finance, la comptabilité et aux contrôleurs financiers ; aux responsables conformité et reporting réglementaire ; ainsi qu’aux autorités de supervision, membres d’ALCO et trésoriers d’entreprise.
Une édition intra-entreprise est-elle disponible pour notre établissement ?
Oui. Le programme peut être adapté en intra-entreprise à votre bilan et à votre contexte réglementaire, et animé en anglais ou en français. Les sessions suivent un calendrier glissant, les dates étant confirmées sur demande ; les tarifs sont communiqués sur simple demande.
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