Masterclass — Intelligence des sûretés et excellence du crédit
Des pratiques de sûretés défaillantes et une analyse de crédit superficielle alimentent les créances douteuses (NPL) et l’érosion du capital — cette masterclass reconstruit les deux disciplines, de la valorisation et des décotes à la force exécutoire.
Format
Présentiel · Virtuel
Sessions à venir
Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
Les défauts de crédit commencent rarement au moment du défaut. Ils commencent plus tôt — avec un bien immobilier surévalué accepté en garantie, une analyse qui n’a jamais testé la capacité de remboursement, une sûreté jamais correctement enregistrée. Des pratiques de sûretés déficientes et une analyse de crédit insuffisante demeurent des causes premières de la montée des créances douteuses (NPL) et de l’érosion du capital, sur les marchés émergents comme développés, et les superviseurs scrutent désormais la manière dont les établissements originent, évaluent, structurent et suivent leurs expositions de crédit. Cette masterclass reconstruit les deux disciplines ensemble. La cohorte travaille les types de sûretés, les méthodologies de valorisation et les ajustements pour risque, les appels de marge et les décotes, le cycle de vie complet des sûretés de l’origination au recouvrement, l’analyse structurée de dossiers de crédit réels, les indicateurs de fraude, et les cadres juridiques — ISDA CSA, GMRA, enregistrement des sûretés — qui rendent la garantie exécutoire.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Responsables crédit, analystes crédit et chargés de prêts seniors
- Équipes de gestion des sûretés et de recouvrement d’actifs
- Fonctions risques, conformité et reporting réglementaire
- Chargés de relation, directeurs d’agence et responsables de la banque des entreprises
- Audit interne et gestion du risque opérationnel
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.L’analyse de crédit
- Analyse financière, évaluation de l’emprunteur et capacité de remboursement
- Cadres d’analyse structurés appliqués à des dossiers réels
- Risque de contrepartie et gestion des expositions
II.Types de sûretés et valorisation
- Types de sûretés, éligibilité et caractéristiques de risque
- Techniques de valorisation et ajustements pour risque
- Des standards de force exécutoire qui tiennent au recouvrement
III.Structuration, appels de marge et suivi
- Structuration des sûretés et intégration aux décisions de prêt
- Appels de marge, décotes et optimisation des sûretés
- Suivi continu, indicateurs d’alerte précoce et signaux de fraude
IV.Cadres juridiques et réglementaires
- L’ISDA CSA et le GMRA en pratique
- Documentation et exigences d’enregistrement des sûretés
- Le cycle de vie, de la substitution au recouvrement
Questions fréquentes
Que couvre la masterclass sûretés et excellence du crédit ?
Le programme reconstruit deux disciplines ensemble : l’analyse de crédit structurée — analyse financière, évaluation de l’emprunteur et capacité de remboursement — et la pratique des sûretés, des types, de l’éligibilité et de la valorisation jusqu’aux appels de marge, aux décotes et au cycle de vie complet, de la substitution au recouvrement. Il se conclut par les cadres juridiques, dont l’ISDA CSA, le GMRA et l’enregistrement des sûretés, qui rendent la garantie exécutoire.
Quelle est la part de pratique dans la formation ?
Très pratique. La cohorte applique des cadres d’analyse structurés à des dossiers de prêt réels, ajuste les valorisations aux risques propres à chaque type de sûreté, fixe des décotes et des appels de marge conçus pour résister aux tensions, et travaille les six indicateurs clés de fraude dans les opérations de crédit et de sûretés. Une surveillance d’alerte précoce est mise en place pour révéler la détérioration des expositions tant que des options subsistent.
À qui s’adresse la formation, et peut-elle être adaptée à notre établissement ?
Elle s’adresse aux responsables et analystes crédit, aux équipes de gestion des sûretés et de recouvrement d’actifs, aux fonctions risques, conformité et reporting réglementaire, aux chargés de relation, aux directeurs d’agence et à l’audit interne. Une édition intra-entreprise adaptée à votre portefeuille et à votre environnement juridique est disponible, en anglais ou en français ; les dates suivent un calendrier glissant et les tarifs sont communiqués sur demande.
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