Notation et octroi de crédit pour gérer les créances douteuses (NPL) sous IFRS 9
L’octroi de crédit est là où les banques gagnent — et là où elles échouent. Une discipline de notation, d’octroi et de provisionnement IFRS 9 qui empêche les créances douteuses de dicter l’agenda.
Format
Présentiel · Virtuel
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Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
L’octroi de crédit est la première source de revenus de la plupart des banques commerciales et, dans le même temps, la plus grande menace pour les résultats et le capital — une gestion défaillante du risque de crédit demeure la première cause de faillite bancaire. Pendant des décennies, les professionnels du crédit se sont appuyés sur des indicateurs retardés de la qualité des prêts, approuvant avec soin et surveillant après coup ; cela ne suffit plus. Ce programme intensif de deux jours construit un dispositif de risque de crédit cohérent pour l’ensemble du cycle de vie : notation et octroi, identification et maîtrise des risques émergents, gestion du recouvrement et des prêts à problème, et provisionnement des NPL sous IFRS 9. La cohorte travaille aussi l’optimisation de portefeuille par dérivés de crédit et titrisation, le risque de concentration, les tests de résistance et les contraintes que Bâle III impose aux portefeuilles de crédit.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Membres du conseil d’administration et direction générale
- Responsables et managers de l’administration du crédit
- Responsables du risque de crédit et chargés de relation
- Chefs d’équipe du suivi du crédit
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.Le dispositif de risque de crédit
- Pourquoi la défaillance du crédit demeure la première cause de faillite bancaire
- Un dispositif de bout en bout pour gérer le risque de crédit dans une banque
- Comment la clientèle et l’offre de produits déterminent le processus de crédit
II.Notation, octroi et risques émergents
- Les modèles d’évaluation des expositions les plus utilisés
- Identifier, mesurer, surveiller et maîtriser le risque de crédit émergent
- Exercices pratiques et études de cas issus de situations de marché réelles
III.Gestion des NPL et IFRS 9
- Gérer les créances douteuses
- L’organisation du recouvrement et des prêts à problème
- Le provisionnement IFRS 9 des NPL
IV.Optimisation de portefeuille et réglementation
- Dérivés de crédit et titrisation
- Risque de concentration — couverture et gestion de portefeuille
- Bâle III et autres contraintes réglementaires ; tests de résistance et analyse de scénarios
Questions fréquentes
Que couvre la formation notation de crédit et gestion des NPL ?
Ce programme intensif de deux jours construit un dispositif de risque de crédit cohérent pour l’ensemble du cycle de vie : notation et octroi, identification et maîtrise des risques émergents, gestion du recouvrement et des prêts à problème, et provisionnement des créances douteuses sous IFRS 9 — ainsi que l’optimisation de portefeuille par dérivés de crédit et titrisation, le risque de concentration et les tests de résistance.
Comment IFRS 9 est-il traité dans la formation ?
Le provisionnement IFRS 9 des créances douteuses est travaillé avec l’organisation du recouvrement et de la gestion des prêts à problème, de sorte que le provisionnement s’inscrit dans le cycle de vie du crédit plutôt que comme un ajout comptable. Le programme utilise aussi les tests de résistance et l’analyse de scénarios comme discipline prospective, au lieu de s’en remettre à des indicateurs retardés de la qualité des prêts.
À qui s’adresse la formation, et peut-elle être organisée en intra-entreprise ?
Le programme s’adresse aux membres du conseil d’administration et à la direction générale, aux responsables de l’administration du crédit, aux responsables du risque de crédit, aux chargés de relation et aux chefs d’équipe du suivi du crédit. Une édition intra-entreprise adaptée à votre portefeuille de prêts est disponible, en anglais ou en français ; les dates suivent un calendrier glissant et les tarifs sont communiqués sur demande.
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La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
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