Masterclass — Bons prêts, mauvais prêts : gestion efficace des NPA/NPL et actualité IFRS 9
Des prêts à problème détectés tôt et travaillés sans relâche — prédiction des défaillances, restructuration, régimes d’insolvabilité et un plan d’action pour le ratio de NPL, avec la dimension IFRS 9.
Format
Présentiel · Virtuel en direct
Sessions à venir
Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
Un ratio de créances douteuses (NPL) en hausse taxe l’établissement deux fois — une fois par le bilan, une seconde par sa solidité et sa réputation. Cette masterclass travaille le prêt à problème de la cause au remède. Elle commence par les raisons pour lesquelles les prêts se dégradent : modèles d’affaires problématiques, comportement de la direction et de l’actionnariat, structuration défaillante du prêt et instruments financiers inadaptés. Elle couvre ensuite la détection précoce par les signaux de marché et les modèles de prédiction des défaillances, la définition des NPL et de leurs indicateurs, et l’évaluation de ce que coûtent les prêts à problème à l’établissement. La cohorte travaille les demandes de dérogation (waiver), les plans d’affaires de redressement, la négociation des contrats d’approvisionnement et d’enlèvement, les régimes d’insolvabilité et les responsabilités des administrateurs — pour conclure sur un plan d’action visant à infléchir le ratio de NPL, y compris la voie du Small Debt Resolution Committee et l’actualité IFRS 9.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Responsables du recouvrement, du contentieux et de la gestion des actifs spéciaux (SAMG)
- Responsables de la restructuration, des risques et du crédit, et leurs équipes
- Responsables de l’octroi, corporate finance et chargés de relation
- Équipes juridiques et cadres seniors appuyant les recouvrements
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.Pourquoi les prêts se dégradent
- Causes des prêts à problème et détection précoce
- Signaux de marché et modèles de prédiction des défaillances
- Modèles d’affaires problématiques et comportement de l’actionnariat
- Structuration défaillante du prêt et choix des instruments financiers
II.Mesurer les dégâts
- Définir les NPL et les indicateurs de créances douteuses
- Le coût des prêts à problème pour la solidité et la réputation
- L’actualité IFRS 9 et ses implications pour la comptabilisation
III.Travailler le prêt
- Examiner la demande de dérogation (waiver)
- Le plan d’affaires de redressement
- Négocier les contrats d’approvisionnement et d’enlèvement
IV.La résolution
- Poursuite d’activité en état d’insolvabilité et régimes d’insolvabilité : responsabilité des administrateurs, contrôle judiciaire
- Un plan d’action pour contenir le ratio de NPL
- L’appui du Small Debt Resolution Committee
Questions fréquentes
Ces programmes couvrent-ils les réformes finales de Bâle III et le cycle ICAAP/ILAAP ?
Oui. Le cursus bancaire de BIZENIUS est construit autour de la finalisation de Bâle III, de l’ICAAP, de l’ILAAP, de l’IRRBB, du provisionnement IFRS 9, des stress tests et de BCBS 239. Les participants repartent capables de chiffrer l’impact de l’output floor sur leurs propres portefeuilles, de rédiger des documents de capital et de liquidité qui résistent à la revue prudentielle, et de défendre les chiffres devant leur conseil.
Les programmes sont-ils adaptés aux superviseurs régionaux comme la SAMA, la CBUAE ou la BCEAO ?
Les travaux pratiques s’appuient sur des documents prudentiels réels plutôt que sur la théorie des manuels, et le corps enseignant compte d’anciens praticiens ayant siégé des deux côtés de la table d’examen. Les programmes traitent les questions que la SAMA, la CBUAE, la BCEAO et les autres régulateurs posent réellement, et une édition intra-entreprise peut être calibrée sur une juridiction précise.
Comment obtenir une place dans un programme bancaire ?
Déposez une candidature ou demandez la brochure depuis la page du programme. Un praticien senior — et non une équipe commerciale — vous répond sous un jour ouvré, brochure jointe à sa réponse. BIZENIUS fonctionne sur demande : il n’y a pas de paiement en ligne.
Un programme peut-il être organisé en interne pour notre banque ?
Chaque programme BIZENIUS peut être dispensé en intra-entreprise, adapté à votre bilan, à votre régulateur et à vos données, en anglais ou en français. Beaucoup d’institutions commencent par une cohorte inter-entreprises, puis commandent une édition privée pour l’ensemble de leurs équipes.
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 01 · Afrique
Le programme de formation devenu réglementation nationale
Ce que l’équipe a maîtrisé, le régulateur l’a inscrit dans la réglementation.
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The Capability Arc™
Renforcer · Advisory
Conseil & Advisory
Un banc senior en risque, trésorerie et réglementation.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
Banking & Finance
Partez avec la brochure.
Une demande — l’agenda complet, la faculté et les prochaines dates de cohorte, envoyés personnellement par l’équipe des admissions.