Masterclass — Bons prêts, mauvais prêts : gestion efficace des NPA/NPL et actualité IFRS 9
Des prêts à problème détectés tôt et travaillés sans relâche — prédiction des défaillances, restructuration, régimes d’insolvabilité et un plan d’action pour le ratio de NPL, avec la dimension IFRS 9.
Format
Présentiel · Virtuel
Sessions à venir
Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
Un ratio de créances douteuses (NPL) en hausse taxe l’établissement deux fois — une fois par le bilan, une seconde par sa solidité et sa réputation. Cette masterclass travaille le prêt à problème de la cause au remède. Elle commence par les raisons pour lesquelles les prêts se dégradent : modèles d’affaires problématiques, comportement de la direction et de l’actionnariat, structuration défaillante du prêt et instruments financiers inadaptés. Elle couvre ensuite la détection précoce par les signaux de marché et les modèles de prédiction des défaillances, la définition des NPL et de leurs indicateurs, et l’évaluation de ce que coûtent les prêts à problème à l’établissement. La cohorte travaille les demandes de dérogation (waiver), les plans d’affaires de redressement, la négociation des contrats d’approvisionnement et d’enlèvement, les régimes d’insolvabilité et les responsabilités des administrateurs — pour conclure sur un plan d’action visant à infléchir le ratio de NPL, y compris la voie du Small Debt Resolution Committee et l’actualité IFRS 9.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Responsables du recouvrement, du contentieux et de la gestion des actifs spéciaux (SAMG)
- Responsables de la restructuration, des risques et du crédit, et leurs équipes
- Responsables de l’octroi, corporate finance et chargés de relation
- Équipes juridiques et cadres seniors appuyant les recouvrements
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.Pourquoi les prêts se dégradent
- Causes des prêts à problème et détection précoce
- Signaux de marché et modèles de prédiction des défaillances
- Modèles d’affaires problématiques et comportement de l’actionnariat
- Structuration défaillante du prêt et choix des instruments financiers
II.Mesurer les dégâts
- Définir les NPL et les indicateurs de créances douteuses
- Le coût des prêts à problème pour la solidité et la réputation
- L’actualité IFRS 9 et ses implications pour la comptabilisation
III.Travailler le prêt
- Examiner la demande de dérogation (waiver)
- Le plan d’affaires de redressement
- Négocier les contrats d’approvisionnement et d’enlèvement
IV.La résolution
- Poursuite d’activité en état d’insolvabilité et régimes d’insolvabilité : responsabilité des administrateurs, contrôle judiciaire
- Un plan d’action pour contenir le ratio de NPL
- L’appui du Small Debt Resolution Committee
Questions fréquentes
Qu’enseigne la masterclass sur la détection précoce des prêts à problème ?
Elle commence par les raisons de la dégradation des prêts — modèles d’affaires problématiques, comportement de la direction et de l’actionnariat, structuration défaillante et instruments inadaptés — puis couvre la détection précoce par les signaux de marché et les modèles de prédiction des défaillances, la définition précise des NPL et de leurs indicateurs, et l’évaluation de leur coût pour la solidité et la réputation de l’établissement.
La formation couvre-t-elle IFRS 9 et le traitement des prêts ?
Oui. L’actualité IFRS 9 et ses implications pour la comptabilisation sont couvertes, aux côtés du traitement lui-même : examiner les demandes de dérogation, bâtir des plans d’affaires de redressement, négocier les contrats d’approvisionnement et d’enlèvement, opérer au sein des régimes d’insolvabilité — responsabilités des administrateurs et contrôle judiciaire compris — et conclure sur un plan d’action pour contenir le ratio de NPL.
Qui devrait participer, et quelles sont les modalités pratiques ?
La masterclass s’adresse aux responsables du recouvrement, du contentieux et de la gestion des actifs spéciaux, aux directions restructuration, risques et crédit, aux responsables de l’octroi et chargés de relation, et aux équipes juridiques appuyant les recouvrements. Elle est dispensée en anglais et en français selon un calendrier glissant, dates sur demande ; tarifs et devis sont communiqués sur demande, et une édition intra-entreprise adaptée à votre établissement est disponible.
Qui enseigne
Des praticiens, pas des présentateurs.
Animé par des praticiens qui occupent, ou ont occupé, les sièges auxquels ce programme vous prépare : trésoriers de groupe et responsables de la gestion actif-passif, chief risk officers, responsables du crédit et de la gestion du capital, et anciens superviseurs de banque centrale qui ont examiné les dispositifs mêmes qu’ils enseignent aujourd’hui. Entre les cohortes, ces mêmes personnes conseillent des banques sur ces dispositifs : ce que vous apprenez est ce qui se défend aujourd’hui devant les conseils et les régulateurs.
Ce que la faculté apporte
- Analyse, octroi et structuration du crédit
- Conception de la politique de crédit et diagnostics de portefeuille
- Pertes de crédit attendues IFRS 9 et calibration des PD
- Crédit aux PME et banque commerciale
- Dépréciation IFRS 9 et modèles de pertes attendues
- Comptabilisation des instruments financiers et de couverture
Où ils ont exercé
Praticiens en exercice et anciens praticiens — ceux qui occupent le siège aujourd’hui aux côtés de ceux qui l’ont occupé.
Secteurs: Banque & services financiers · Services professionnels · Assurance · Technologie & fintech
Régions: Afrique · Moyen-Orient · Europe · Asie · Amériques
Comment ils enseignent
- Études de cas réelles d’institutions
- Exercices pratiques sur des données bancaires réalistes
- Séances de confrontation à la manière d’un superviseur
- Résolution de problèmes en groupe sur des cas institutionnels réalistes
- Contrôles de connaissances et plan d’action personnel
Les cohortes restent restreintes pour que chaque exercice soit travaillé sur les situations propres aux participants — en présentiel ou en virtuel.
Le profil de la faculté de votre cohorte vous est envoyé avec l’agenda complet et les prochaines dates dès votre demande.Demander la brochure →
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 01 · Afrique
Le programme de formation devenu réglementation nationale
Ce que l’équipe a maîtrisé, le régulateur l’a inscrit dans la réglementation.
Ouvrir le dossier →
The Capability Arc™
Renforcer · Advisory
Conseil & Advisory
Un banc senior en risque, trésorerie et réglementation.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
Banking & Finance
Partez avec la brochure.
Une demande — l’agenda complet, la faculté et les prochaines dates de cohorte, envoyés personnellement par l’équipe des admissions.