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Crédit & prêts

Le crédit est là où la banque gagne — et là où elle échoue. Ces programmes couvrent tout l’arc de la décision de prêt : origination et analyse, notation et tarification, surveillance du portefeuille, et la discipline des créances douteuses, des restructurations et du recouvrement.

18 programmes

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Masterclass — Analyse de crédit

Retour aux premiers principes de l’analyse de crédit — évaluer correctement la solvabilité pour que les décisions de prêt protègent la marge, la part de marché et la ligne de provisions.

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Masterclass — Gestion du risque de crédit de contrepartie sur dérivés

Le risque de crédit de contrepartie sur dérivés OTC — risque de défaut, CVA, wrong-way risk et la panoplie d’atténuation, de la documentation de l’ère ISDA aux calculs de capital.

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Masterclass — Documentation de crédit, suivi et gestion/recouvrement des actifs non performants (NPA)

Récupérer l’argent — détection précoce des créances à problème, restructuration des emprunteurs en difficulté et un plan d’action opérant pour faire baisser le ratio de NPL.

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Masterclass complète — Capital économique et modélisation du risque de crédit

Capital économique et modélisation du risque de crédit — estimation des PD, EAD et LGD pour les portefeuilles wholesale et retail, avec un cadre prêt à l’emploi à appliquer dès le retour.

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Masterclass — Intelligence des sûretés et excellence du crédit

Des pratiques de sûretés défaillantes et une analyse de crédit superficielle alimentent les créances douteuses (NPL) et l’érosion du capital — cette masterclass reconstruit les deux disciplines, de la valorisation et des décotes à la force exécutoire.

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Notation et octroi de crédit pour gérer les créances douteuses (NPL) sous IFRS 9

L’octroi de crédit est là où les banques gagnent — et là où elles échouent. Une discipline de notation, d’octroi et de provisionnement IFRS 9 qui empêche les créances douteuses de dicter l’agenda.

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Masterclass — Gestion du risque de crédit

Déterminants, modèles et gestion du risque de crédit — de l’évaluation de la contrepartie individuelle au pilotage de portefeuille, sur la base des attentes réglementaires post-crise en matière de modélisation robuste.

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Masterclass — Calcul et mise en œuvre de l’ajustement de valeur de crédit (CVA)

La CVA et la famille élargie des XVA rendues opérationnelles — simulation des expositions, facteurs d’atténuation du risque et charge en capital Bâle III, construites séquentiellement en ateliers.

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Masterclass — Restructuration de dette

Le traitement précoce des prêts à problème comme savoir-faire appliqué — les techniques de restructuration de la finance internationale, travaillées par études de cas où une solution unique ne convient jamais.

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Masterclass — Bons prêts, mauvais prêts : gestion efficace des NPA/NPL et actualité IFRS 9

Des prêts à problème détectés tôt et travaillés sans relâche — prédiction des défaillances, restructuration, régimes d’insolvabilité et un plan d’action pour le ratio de NPL, avec la dimension IFRS 9.

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Masterclass — Modélisation des pertes de crédit attendues selon IFRS 9

La modélisation des pertes de crédit attendues là où les mises en œuvre cassent réellement — mesure de la PD, Stage 3 et créances douteuses (NPL), et estimation des ECL quand le climat économique devient hostile.

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Masterclass — Structuration de crédits, LBO et financement d’acquisitions

Structurer des crédits qui fonctionnent pour l’emprunteur comme pour le prêteur — objet, sûretés, covenants et tarification — et évaluer LBO et financements d’acquisition avec assurance.

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