Notation et octroi de crédit pour gérer les créances douteuses (NPL) sous IFRS 9
L’octroi de crédit est là où les banques gagnent — et là où elles échouent. Une discipline de notation, d’octroi et de provisionnement IFRS 9 qui empêche les créances douteuses de dicter l’agenda.
Format
Présentiel · Virtuel en direct
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Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
L’octroi de crédit est la première source de revenus de la plupart des banques commerciales et, dans le même temps, la plus grande menace pour les résultats et le capital — une gestion défaillante du risque de crédit demeure la première cause de faillite bancaire. Pendant des décennies, les professionnels du crédit se sont appuyés sur des indicateurs retardés de la qualité des prêts, approuvant avec soin et surveillant après coup ; cela ne suffit plus. Ce programme intensif de deux jours construit un dispositif de risque de crédit cohérent pour l’ensemble du cycle de vie : notation et octroi, identification et maîtrise des risques émergents, gestion du recouvrement et des prêts à problème, et provisionnement des NPL sous IFRS 9. La cohorte travaille aussi l’optimisation de portefeuille par dérivés de crédit et titrisation, le risque de concentration, les tests de résistance et les contraintes que Bâle III impose aux portefeuilles de crédit.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Membres du conseil d’administration et direction générale
- Responsables et managers de l’administration du crédit
- Responsables du risque de crédit et chargés de relation
- Chefs d’équipe du suivi du crédit
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.Le dispositif de risque de crédit
- Pourquoi la défaillance du crédit demeure la première cause de faillite bancaire
- Un dispositif de bout en bout pour gérer le risque de crédit dans une banque
- Comment la clientèle et l’offre de produits déterminent le processus de crédit
II.Notation, octroi et risques émergents
- Les modèles d’évaluation des expositions les plus utilisés
- Identifier, mesurer, surveiller et maîtriser le risque de crédit émergent
- Exercices pratiques et études de cas issus de situations de marché réelles
III.Gestion des NPL et IFRS 9
- Gérer les créances douteuses
- L’organisation du recouvrement et des prêts à problème
- Le provisionnement IFRS 9 des NPL
IV.Optimisation de portefeuille et réglementation
- Dérivés de crédit et titrisation
- Risque de concentration — couverture et gestion de portefeuille
- Bâle III et autres contraintes réglementaires ; tests de résistance et analyse de scénarios
Questions fréquentes
Ces programmes couvrent-ils les réformes finales de Bâle III et le cycle ICAAP/ILAAP ?
Oui. Le cursus bancaire de BIZENIUS est construit autour de la finalisation de Bâle III, de l’ICAAP, de l’ILAAP, de l’IRRBB, du provisionnement IFRS 9, des stress tests et de BCBS 239. Les participants repartent capables de chiffrer l’impact de l’output floor sur leurs propres portefeuilles, de rédiger des documents de capital et de liquidité qui résistent à la revue prudentielle, et de défendre les chiffres devant leur conseil.
Les programmes sont-ils adaptés aux superviseurs régionaux comme la SAMA, la CBUAE ou la BCEAO ?
Les travaux pratiques s’appuient sur des documents prudentiels réels plutôt que sur la théorie des manuels, et le corps enseignant compte d’anciens praticiens ayant siégé des deux côtés de la table d’examen. Les programmes traitent les questions que la SAMA, la CBUAE, la BCEAO et les autres régulateurs posent réellement, et une édition intra-entreprise peut être calibrée sur une juridiction précise.
Comment obtenir une place dans un programme bancaire ?
Déposez une candidature ou demandez la brochure depuis la page du programme. Un praticien senior — et non une équipe commerciale — vous répond sous un jour ouvré, brochure jointe à sa réponse. BIZENIUS fonctionne sur demande : il n’y a pas de paiement en ligne.
Un programme peut-il être organisé en interne pour notre banque ?
Chaque programme BIZENIUS peut être dispensé en intra-entreprise, adapté à votre bilan, à votre régulateur et à vos données, en anglais ou en français. Beaucoup d’institutions commencent par une cohorte inter-entreprises, puis commandent une édition privée pour l’ensemble de leurs équipes.
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 01 · Afrique
Le programme de formation devenu réglementation nationale
Ce que l’équipe a maîtrisé, le régulateur l’a inscrit dans la réglementation.
Ouvrir le dossier →
The Capability Arc™
Renforcer · Advisory
Appétit pour le risque & gouvernance des risques d’entreprise
Un appétit pour le risque relié aux décisions quotidiennes.
Automatiser · Smart IT
Données de risque, contrôles & MI (BCBS 239)
Données de risque et contrôles au standard BCBS 239.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
Programmes associés
Masterclass — Gestion du risque de crédit
Déterminants, modèles et gestion du risque de crédit — de l’évaluation de la contrepartie individuelle au pilotage de portefeuille, sur la base des attentes réglementaires post-crise en matière de modélisation robuste.
Voir le programmeMasterclass — Intelligence des sûretés et excellence du crédit
Des pratiques de sûretés défaillantes et une analyse de crédit superficielle alimentent les créances douteuses (NPL) et l’érosion du capital — cette masterclass reconstruit les deux disciplines, de la valorisation et des décotes à la force exécutoire.
Voir le programmeMasterclass — Restructuration de dette
Le traitement précoce des prêts à problème comme savoir-faire appliqué — les techniques de restructuration de la finance internationale, travaillées par études de cas où une solution unique ne convient jamais.
Voir le programmeBanking & Finance
Partez avec la brochure.
Une demande — l’agenda complet, la faculté et les prochaines dates de cohorte, envoyés personnellement par l’équipe des admissions.