Masterclass — Intelligence des sûretés et excellence du crédit
Des pratiques de sûretés défaillantes et une analyse de crédit superficielle alimentent les créances douteuses (NPL) et l’érosion du capital — cette masterclass reconstruit les deux disciplines, de la valorisation et des décotes à la force exécutoire.
Format
Présentiel · Virtuel en direct
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Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
Les défauts de crédit commencent rarement au moment du défaut. Ils commencent plus tôt — avec un bien immobilier surévalué accepté en garantie, une analyse qui n’a jamais testé la capacité de remboursement, une sûreté jamais correctement enregistrée. Des pratiques de sûretés déficientes et une analyse de crédit insuffisante demeurent des causes premières de la montée des créances douteuses (NPL) et de l’érosion du capital, sur les marchés émergents comme développés, et les superviseurs scrutent désormais la manière dont les établissements originent, évaluent, structurent et suivent leurs expositions de crédit. Cette masterclass reconstruit les deux disciplines ensemble. La cohorte travaille les types de sûretés, les méthodologies de valorisation et les ajustements pour risque, les appels de marge et les décotes, le cycle de vie complet des sûretés de l’origination au recouvrement, l’analyse structurée de dossiers de crédit réels, les indicateurs de fraude, et les cadres juridiques — ISDA CSA, GMRA, enregistrement des sûretés — qui rendent la garantie exécutoire.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Responsables crédit, analystes crédit et chargés de prêts seniors
- Équipes de gestion des sûretés et de recouvrement d’actifs
- Fonctions risques, conformité et reporting réglementaire
- Chargés de relation, directeurs d’agence et responsables de la banque des entreprises
- Audit interne et gestion du risque opérationnel
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.L’analyse de crédit
- Analyse financière, évaluation de l’emprunteur et capacité de remboursement
- Cadres d’analyse structurés appliqués à des dossiers réels
- Risque de contrepartie et gestion des expositions
II.Types de sûretés et valorisation
- Types de sûretés, éligibilité et caractéristiques de risque
- Techniques de valorisation et ajustements pour risque
- Des standards de force exécutoire qui tiennent au recouvrement
III.Structuration, appels de marge et suivi
- Structuration des sûretés et intégration aux décisions de prêt
- Appels de marge, décotes et optimisation des sûretés
- Suivi continu, indicateurs d’alerte précoce et signaux de fraude
IV.Cadres juridiques et réglementaires
- L’ISDA CSA et le GMRA en pratique
- Documentation et exigences d’enregistrement des sûretés
- Le cycle de vie, de la substitution au recouvrement
Questions fréquentes
Ces programmes couvrent-ils les réformes finales de Bâle III et le cycle ICAAP/ILAAP ?
Oui. Le cursus bancaire de BIZENIUS est construit autour de la finalisation de Bâle III, de l’ICAAP, de l’ILAAP, de l’IRRBB, du provisionnement IFRS 9, des stress tests et de BCBS 239. Les participants repartent capables de chiffrer l’impact de l’output floor sur leurs propres portefeuilles, de rédiger des documents de capital et de liquidité qui résistent à la revue prudentielle, et de défendre les chiffres devant leur conseil.
Les programmes sont-ils adaptés aux superviseurs régionaux comme la SAMA, la CBUAE ou la BCEAO ?
Les travaux pratiques s’appuient sur des documents prudentiels réels plutôt que sur la théorie des manuels, et le corps enseignant compte d’anciens praticiens ayant siégé des deux côtés de la table d’examen. Les programmes traitent les questions que la SAMA, la CBUAE, la BCEAO et les autres régulateurs posent réellement, et une édition intra-entreprise peut être calibrée sur une juridiction précise.
Comment obtenir une place dans un programme bancaire ?
Déposez une candidature ou demandez la brochure depuis la page du programme. Un praticien senior — et non une équipe commerciale — vous répond sous un jour ouvré, brochure jointe à sa réponse. BIZENIUS fonctionne sur demande : il n’y a pas de paiement en ligne.
Un programme peut-il être organisé en interne pour notre banque ?
Chaque programme BIZENIUS peut être dispensé en intra-entreprise, adapté à votre bilan, à votre régulateur et à vos données, en anglais ou en français. Beaucoup d’institutions commencent par une cohorte inter-entreprises, puis commandent une édition privée pour l’ensemble de leurs équipes.
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 01 · Afrique
Le programme de formation devenu réglementation nationale
Ce que l’équipe a maîtrisé, le régulateur l’a inscrit dans la réglementation.
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The Capability Arc™
Renforcer · Advisory
Conseil & Advisory
Un banc senior en risque, trésorerie et réglementation.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
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