Masterclass Gouvernance du risque de fraude : appétence du conseil, programmes anti-fraude & reporting
La fraude était un problème d’exploitation mesuré en pertes. Elle est devenue une responsabilité du conseil mesurée en preuves — l’appétence approuvée, le programme documenté, le rapport lu.
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Présentiel
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Les superviseurs ne se satisfont plus de dispositifs anti-fraude installés produit par produit au sein des opérations. La fraude s’inscrit désormais dans la réglementation comme un risque nommé au sein du cadre de risque opérationnel, avec une appétence et une tolérance approuvées par le conseil, une fonction fraude désignée, un programme anti-fraude documenté et un reporting régulier au conseil et au comité des risques. La menace s’est industrialisée en parallèle : prise de contrôle de comptes, escroqueries au virement autorisé, réseaux de mules, identités synthétiques, collusion interne et fraude cyber-assistée vont plus vite que les contrôles conçus pour les arrêter, et les pertes frappent à la fois le résultat, la confiance des clients et la relation prudentielle. Cette masterclass travaille la gouvernance du risque de fraude depuis le conseil — appétence, structure, programme, détection et reporting — la promotion rédigeant une déclaration d’appétence et un tableau de bord fraude pour le conseil à partir de cas d’établissements réalistes. Animée en anglais et en français au Moyen-Orient et en Afrique — Dubaï, Nairobi, Johannesburg, Accra, Casablanca — et en ligne.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Administrateurs et membres des comités des risques et d’audit du conseil
- Directeurs généraux, directeurs des opérations et directeurs des risques
- Responsables du risque opérationnel et responsables de la gestion du risque de fraude
- Responsables de la conformité, de l’audit interne et de la cybersécurité
- Responsables de la banque digitale, des paiements et des canaux de détail comptables des pertes de fraude
- Dirigeants de prestataires de services de paiement, de portefeuilles électroniques et de fintechs construisant leur dispositif anti-fraude
- Superviseurs et personnels de banque centrale en charge du risque opérationnel et du risque de fraude
Au programme
Construit pour les décisions qu’aucun manuel ne prépare
I.La fraude comme risque gouverné — des contrôles produit à la responsabilité du conseil
- Le passage de contrôles anti-fraude par produit à une gouvernance du risque de fraude dont le conseil répond
- Fraude interne et externe dans le cadre de risque opérationnel et l’évaluation de l’adéquation des fonds propres — la fraude comme type d’événement bâlois nommé, non comme ligne de pertes
- La responsabilité inscrite dans la loi : le délit britannique de défaut de prévention de la fraude, en vigueur depuis septembre 2025, dont la seule défense est l’existence de procédures raisonnables de prévention — la responsabilité reposant désormais sur un critère de dirigeant
- Le paysage actuel de la fraude — prise de contrôle de comptes, escroqueries au virement autorisé, comptes mules, identité synthétique, fraude interne et cyber-assistée
II.Appétence et tolérance au risque de fraude — qu’approuve réellement le conseil ?
- Rédiger une déclaration d’appétence au risque de fraude que le conseil peut approuver et défendre
- Traduire l’appétence en limites, indicateurs clés de risque et seuils d’escalade
- Distinguer la fraude acceptée comme coût d’exploitation de celle qui ne sera tolérée à aucun prix
- Atelier : rédaction d’une déclaration d’appétence et de tolérance au risque de fraude
III.Structure, surveillance et reporting au conseil — qui porte la fraude, et que voient les administrateurs ?
- Fonction fraude dédiée ou modèle intégré au risque opérationnel — choisir et justifier la structure
- L’indépendance et l’autorité dont la fonction a besoin pour agir face aux lignes génératrices de revenus
- La surveillance de la fraude par le comité des risques aux côtés des risques de crédit, de marché, de liquidité, opérationnel et de conduite
- Atelier : conception du tableau de bord fraude trimestriel du conseil — indicateurs, incidents, typologies et actions correctives
IV.Le programme anti-fraude — que doit-il contenir pour résister à l’audit ?
- Contenu minimal du programme — prévention, détection, réponse, résolution et apprentissage organisationnel
- Protocoles de réponse, canaux de signalement et investigation des incidents
- Le rôle de l’audit interne, l’approbation du conseil et le cycle de revue annuel
- Documenter le programme comme preuve — ce qu’un superviseur, un auditeur ou un procureur demanderait à voir
V.Détection, données et coordination — voyez-vous la fraude pendant qu’elle se produit ?
- Surveillance technologique de la fraude avec une vue intégrée des données disponibles client, canal et transaction
- De la revue périodique à la surveillance en temps réel — la direction prise par les superviseurs, à l’image du cadre singapourien de responsabilité partagée face au hameçonnage
- Où se déplace la responsabilité : le remboursement obligatoire des escroqueries au virement autorisé, partagé entre établissements émetteur et receveur
- Coordonner les fonctions fraude, conformité, juridique, cybersécurité et criminalité financière
- Une base de cas de fraude unique et centralisée, reliée aux données de pertes opérationnelles
VI.Reporting prudentiel et amélioration continue — comment le dispositif suit-il le rythme ?
- Déclarer les nouvelles typologies de fraude et les incidents significatifs aux superviseurs et aux bases sectorielles partagées
- Sensibilisation des clients, formation du personnel et canaux d’alerte professionnelle
- Proportionnalité — dimensionner le cadre pour les banques, les prestataires de services de paiement et les fintechs
- La question annuelle honnête : le dispositif a-t-il changé quoi que ce soit au comportement des fraudeurs ?
Questions fréquentes
En quoi diffère-t-il d’une formation à la détection ou à l’investigation de fraude ?
Les formations à la détection et à l’investigation préparent ceux qui attrapent la fraude. Cette masterclass porte sur sa gouvernance — l’appétence fixée par le conseil, la structure et l’autorité de la fonction fraude, le programme qui relie la prévention à la réponse, et le reporting qui permet aux administrateurs et aux superviseurs de juger si l’ensemble fonctionne. Les technologies de détection et les protocoles d’investigation sont traités comme composantes de ce système de gouvernance, non comme compétences autonomes.
Pourquoi le risque de fraude exige-t-il aujourd’hui une gouvernance au niveau du conseil ?
Les superviseurs traitent de plus en plus la fraude comme un risque nommé au sein de la gestion du risque opérationnel, attendant une appétence et une tolérance approuvées par le conseil, une fonction fraude désignée, un programme anti-fraude documenté et un reporting régulier au conseil. La responsabilité se durcit aussi en droit : depuis septembre 2025, le Royaume-Uni engage la responsabilité pénale des grandes organisations qui n’ont pas su prévenir une fraude commise à leur profit, l’existence de procédures raisonnables de prévention constituant la seule défense. Les pertes de fraude frappent simultanément les résultats, la confiance des clients et la relation prudentielle : elles relèvent donc du conseil, non de l’exploitation.
Le programme est-il pertinent pour les prestataires de paiement et les fintechs, et pas seulement pour les banques ?
Oui. Les prestataires de services de paiement, les portefeuilles électroniques et les fintechs affrontent les mêmes typologies de fraude — souvent à un volume et à une vitesse supérieurs — et entrent progressivement dans le champ de la réglementation du risque de fraude comme des régimes de remboursement et de responsabilité partagée. Le programme montre comment appliquer le cadre de façon proportionnée à la taille, aux produits, aux canaux, à la clientèle et au degré de digitalisation de l’établissement.
La masterclass peut-elle être organisée en intra pour notre établissement ?
Oui. Chaque programme BIZENIUS est disponible en intra, adapté aux produits, aux canaux et aux expositions de fraude de votre établissement, et animé en anglais ou en français. Une édition intra peut partir de votre propre déclaration d’appétence, de votre taxonomie de fraude, de votre liasse de reporting au conseil et de vos données de cas. Les sessions publiques suivent un calendrier continu, les dates étant confirmées sur demande. Les tarifs et devis sont communiqués sur demande : contactez-nous et nous construirons le format qui convient.
Qui enseigne
Des praticiens, pas des présentateurs.
Animé par des praticiens qui ont eux-mêmes porté la responsabilité de la gouvernance, des risques et de la conformité : chief risk officers et responsables des risques d’entreprise, responsables de la conformité en criminalité financière et spécialistes certifiés en lutte contre le blanchiment, dirigeants de l’audit interne et administrateurs siégeant aux comités auxquels ces programmes vous préparent. Plusieurs occupent des sièges actuels ; tous conseillent des institutions sous supervision entre les cohortes.
Ce que la faculté apporte
- Conception du dispositif de risque d’entreprise et culture du risque
- Appétit au risque, limites et auto-évaluation des risques et contrôles
- Dispositifs de capital, de liquidité et de stress test
- Risque opérationnel et résilience
- Gouvernance d’entreprise et pratique du conseil
- Intégration, efficacité et travail en comité des administrateurs
Où ils ont exercé
Praticiens en exercice et anciens praticiens — ceux qui occupent le siège aujourd’hui aux côtés de ceux qui l’ont occupé.
Secteurs: Banque & services financiers · Secteur public · Assurance · Services professionnels
Régions: Afrique · Moyen-Orient · Europe · Asie · Amériques
Comment ils enseignent
- Études de cas sur dossiers de conseil et de comité
- Jeux de rôle présidés et exercices de comité
- Discussion en groupe d’incidents et de constats réels
- Auto-évaluations face aux attentes prudentielles
- Contrôles de connaissances et plan d’action personnel
Les cohortes restent restreintes pour que chaque exercice soit travaillé sur les situations propres aux participants — en présentiel ou en virtuel.
Le profil de la faculté de votre cohorte vous est envoyé avec l’agenda complet et les prochaines dates dès votre demande.Demander la brochure →
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 01 · Afrique
Le programme de formation devenu réglementation nationale
Ce que l’équipe a maîtrisé, le régulateur l’a inscrit dans la réglementation.
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The Capability Arc™
Corriger · Conseil
Appétence au risque & gouvernance des risques
Quand la déclaration d’appétence fraude doit s’inscrire dans un cadre de risque d’entreprise cohérent plutôt qu’à côté — limites, indicateurs et escalades que le conseil peut réellement piloter.
Automatiser · Smart IT
Données de risque, contrôles & MI (BCBS 239)
Le tableau de bord fraude du conseil ne vaut que par les données qui le nourrissent — base de cas unique, vues intégrées client, canal et transaction, et un reporting qu’un superviseur peut tracer jusqu’à la source.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
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Meilleures pratiques de gestion de la fraude
Des stratégies de gestion de la fraude déployées à l’échelle de toute l’organisation — identifier, mesurer et gérer les menaces de fraude pesant sur la rentabilité et la réputation, des paiements au crédit et jusqu’aux collaborateurs.
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Voir le programmeBanking & Finance
Partez avec la brochure.
Une demande — l’agenda complet, la faculté et les prochaines dates de cohorte, envoyés personnellement par l’équipe des admissions.