Masterclass — Minimiser et gérer les créances à problème
Détecter tôt les créances à problème et les traiter avec rigueur — signaux d’alerte, discipline de suivi, gestion des sûretés et stratégies de résolution qui minimisent la perte pour l’établissement.
Format
Présentiel · Virtuel en direct
Sessions à venir
Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
Même un crédit bien souscrit peut se dégrader ; ce qui distingue les établissements, c’est la précocité de la détection et la qualité du traitement. Cette masterclass couvre les meilleures pratiques de suivi et de tenue des crédits, les bases analytiques de l’identification précoce des créances à problème et les signaux d’alerte qui les précèdent. Les participants appliquent un modèle commun d’identification et de traitement des créances à problème afin que chaque étape intervienne à temps : communiquer tôt les difficultés au client pour obtenir son adhésion et accélérer la résolution, gérer les sûretés, planifier le suivi pour que les accords soient tenus, et escalader à bon escient lorsque les efforts de gestion du risque échouent. La classification des causes, l’analyse financière des entreprises en difficulté et les fondamentaux de la négociation complètent la boîte à outils de résolution — et nourrissent en retour les politiques de l’établissement en matière de créances à problème.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Responsables et gestionnaires du risque de crédit
- Analystes crédit et chargés de gestion des prêts et du crédit
- Chargés de relation et responsables entreprises
- Chargés de recouvrement et de récupération de créances
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.Prévention et détection précoce
- Des politiques de prêt saines et la souscription du crédit comme première défense
- Causes des créances à problème et détection précoce
- Signaux d’alerte dans le suivi et la tenue des crédits
II.Traiter la créance
- Un modèle commun d’identification et de traitement des créances à problème
- Communication client à temps et adhésion
- Suivi, escalade et gestion des sûretés
III.Résolution
- Classer les causes pour prioriser les stratégies d’atténuation
- Analyse financière des entreprises en difficulté
- Les fondamentaux de la négociation dans la résolution
IV.Discipline institutionnelle
- Définir les créances à problème et évaluer leur coût
- Impact sur la solidité et la réputation de l’établissement
- Contribuer aux politiques et procédures relatives aux créances à problème
Questions fréquentes
Ces programmes couvrent-ils les réformes finales de Bâle III et le cycle ICAAP/ILAAP ?
Oui. Le cursus bancaire de BIZENIUS est construit autour de la finalisation de Bâle III, de l’ICAAP, de l’ILAAP, de l’IRRBB, du provisionnement IFRS 9, des stress tests et de BCBS 239. Les participants repartent capables de chiffrer l’impact de l’output floor sur leurs propres portefeuilles, de rédiger des documents de capital et de liquidité qui résistent à la revue prudentielle, et de défendre les chiffres devant leur conseil.
Les programmes sont-ils adaptés aux superviseurs régionaux comme la SAMA, la CBUAE ou la BCEAO ?
Les travaux pratiques s’appuient sur des documents prudentiels réels plutôt que sur la théorie des manuels, et le corps enseignant compte d’anciens praticiens ayant siégé des deux côtés de la table d’examen. Les programmes traitent les questions que la SAMA, la CBUAE, la BCEAO et les autres régulateurs posent réellement, et une édition intra-entreprise peut être calibrée sur une juridiction précise.
Comment obtenir une place dans un programme bancaire ?
Déposez une candidature ou demandez la brochure depuis la page du programme. Un praticien senior — et non une équipe commerciale — vous répond sous un jour ouvré, brochure jointe à sa réponse. BIZENIUS fonctionne sur demande : il n’y a pas de paiement en ligne.
Un programme peut-il être organisé en interne pour notre banque ?
Chaque programme BIZENIUS peut être dispensé en intra-entreprise, adapté à votre bilan, à votre régulateur et à vos données, en anglais ou en français. Beaucoup d’institutions commencent par une cohorte inter-entreprises, puis commandent une édition privée pour l’ensemble de leurs équipes.
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
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Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 01 · Afrique
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Ce que l’équipe a maîtrisé, le régulateur l’a inscrit dans la réglementation.
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La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
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