Masterclass — Crédits à problèmes : NPL, signaux d’alerte précoce et restructuration
Repérer la difficulté tant qu’il reste quelque chose à recouvrer — signaux d’alerte précoce, défaillance des covenants et des sûretés, et schémas de restructuration pour les comptes sous tension.
Format
Présentiel · Virtuel en direct
Sessions à venir
Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
Dans un crédit à problèmes, la destruction de valeur se joue entre le premier signal manqué et le workout — et la plupart des prêteurs voient le signal trop tard. Ce programme part des facteurs qui poussent les entreprises vers la détresse financière : comment et quand les flux de trésorerie se détériorent, comment mesurer la liquidité à travers un retournement, et comment covenants et sûretés peuvent échouer à protéger le prêteur. Il déroule ensuite la réponse — schémas de restructuration des comptes sous tension, solutions de workout ou d’insolvabilité, et mise en œuvre du processus de restructuration. Écrit sur fond de montée post-pandémique des prêts non performants, le programme laisse la cohorte repartir avec des plans d’action pour contenir le ratio de NPL et réduire les nouveaux défauts.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Chargés de crédit bancaire et équipes de prêt
- Équipes de recouvrement et équipes juridiques
- Analystes crédit obligataire
- Opérateurs de marché fixed income et crédit
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.Comment les entreprises basculent dans la difficulté
- Les facteurs clés de la détresse financière
- Le comportement du crédit à travers le cycle économique
- Restructuration et faillite pendant et après la pandémie
II.Les signaux d’alerte précoce
- Comment et quand les flux de trésorerie entrent en tension
- Mesurer la liquidité à travers un retournement
- Comptabilité créative et performance financière réelle
III.Covenants et sûretés
- Les rôles des covenants et des sûretés
- Comment ils échouent à protéger les prêteurs
- Limiter la destruction de valeur pour améliorer les taux de recouvrement
IV.Résoudre la difficulté
- Concevoir et mettre en œuvre le schéma de restructuration
- Solutions de workout ou solutions d’insolvabilité
- Plans d’action sur le ratio de NPL et la prévention des nouveaux défauts
Questions fréquentes
Ces programmes couvrent-ils les réformes finales de Bâle III et le cycle ICAAP/ILAAP ?
Oui. Le cursus bancaire de BIZENIUS est construit autour de la finalisation de Bâle III, de l’ICAAP, de l’ILAAP, de l’IRRBB, du provisionnement IFRS 9, des stress tests et de BCBS 239. Les participants repartent capables de chiffrer l’impact de l’output floor sur leurs propres portefeuilles, de rédiger des documents de capital et de liquidité qui résistent à la revue prudentielle, et de défendre les chiffres devant leur conseil.
Les programmes sont-ils adaptés aux superviseurs régionaux comme la SAMA, la CBUAE ou la BCEAO ?
Les travaux pratiques s’appuient sur des documents prudentiels réels plutôt que sur la théorie des manuels, et le corps enseignant compte d’anciens praticiens ayant siégé des deux côtés de la table d’examen. Les programmes traitent les questions que la SAMA, la CBUAE, la BCEAO et les autres régulateurs posent réellement, et une édition intra-entreprise peut être calibrée sur une juridiction précise.
Comment obtenir une place dans un programme bancaire ?
Déposez une candidature ou demandez la brochure depuis la page du programme. Un praticien senior — et non une équipe commerciale — vous répond sous un jour ouvré, brochure jointe à sa réponse. BIZENIUS fonctionne sur demande : il n’y a pas de paiement en ligne.
Un programme peut-il être organisé en interne pour notre banque ?
Chaque programme BIZENIUS peut être dispensé en intra-entreprise, adapté à votre bilan, à votre régulateur et à vos données, en anglais ou en français. Beaucoup d’institutions commencent par une cohorte inter-entreprises, puis commandent une édition privée pour l’ensemble de leurs équipes.
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 01 · Afrique
Le programme de formation devenu réglementation nationale
Ce que l’équipe a maîtrisé, le régulateur l’a inscrit dans la réglementation.
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The Capability Arc™
Renforcer · Advisory
Conseil & Advisory
Un banc senior en risque, trésorerie et réglementation.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
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Une demande — l’agenda complet, la faculté et les prochaines dates de cohorte, envoyés personnellement par l’équipe des admissions.