Masterclass — Gestion stratégique des NPL, provisionnement IFRS 9 et recouvrement de créances
Une feuille de route de deux jours pour réduire les NPL — précision du staging et du provisionnement IFRS 9, stratégie de workout et discipline de recouvrement pour les banques qui reconstruisent leur solidité en capital.
Format
Présentiel · Virtuel
Sessions à venir
Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
Sur l’ensemble des marchés émergents, les actifs dépréciés augmentent, les superviseurs durcissent leur examen, et les conseils d’administration veulent reconstruire capital et rentabilité — en même temps. Cette masterclass intensive de deux jours comble l’écart entre attente réglementaire et réalité opérationnelle : une gouvernance du risque de crédit qui tient, un staging et un provisionnement IFRS 9 qui résistent à l’inspection, et des stratégies de workout qui récupèrent réellement de la valeur. Conçu pour les dirigeants des fonctions risques, crédit, finance et recouvrement, le programme s’appuie sur des ateliers en direct, des jeux de rôle en scénario et des exercices de négociation. La cohorte élabore un plan complet de réduction des NPL — des systèmes d’alerte précoce au reporting au conseil d’administration — et repart prête à le défendre devant un régulateur.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Responsables du recouvrement, des encaissements et du crédit
- Directeurs du recouvrement de créances et du suivi de portefeuille
- Responsables du crédit wholesale, des risques et de la finance
- Chargés de relation et responsables du développement commercial
- Juristes en recouvrement de créances
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.L’étau réglementaire sur les NPL
- Priorités prudentielles actuelles en matière de NPL et de provisionnement
- Cadres de reporting au conseil d’administration et au régulateur
- Dialoguer avec les régulateurs en confiance
II.Provisionnement et staging IFRS 9
- Précision du staging et pratique du provisionnement
- Traduire IFRS 9 et les règles NPL dans les opérations quotidiennes
- Provisionnement, rentabilité et adéquation des fonds propres — le lien
III.Le plan de réduction des NPL
- Suivi du crédit et systèmes d’alerte précoce
- La décision fondée sur les données en risque de crédit
- Étalonner la performance NPL et recouvrement
IV.Restructuration et recouvrement
- Des stratégies de restructuration et de recouvrement qui fonctionnent
- La négociation de recouvrement — exercices par rôles
- Cadres de responsabilité en encaissement et recouvrement
Questions fréquentes
À qui s’adresse la masterclass de gestion stratégique des NPL ?
Elle est conçue pour les dirigeants des fonctions risques, crédit, finance et recouvrement : responsables du recouvrement, des encaissements et du crédit, directeurs du recouvrement de créances et du suivi de portefeuille, responsables du crédit wholesale, des risques et de la finance, chargés de relation et responsables du développement commercial, et juristes en recouvrement de créances.
Comment le programme traite-t-il le staging et le provisionnement IFRS 9 ?
IFRS 9 traverse le programme comme une discipline opérationnelle : la précision du staging et la pratique du provisionnement qui résistent à l’inspection, la traduction d’IFRS 9 et des règles NPL dans les opérations quotidiennes, et le lien entre provisionnement, rentabilité et adéquation des fonds propres — pour que finance et risques racontent une seule histoire au conseil d’administration et au régulateur.
Quel est le format des deux journées ?
La masterclass est un programme intensif de deux jours, mené par ateliers en direct, jeux de rôle en scénario et exercices de négociation. La cohorte élabore un plan complet de réduction des NPL — des systèmes d’alerte précoce au reporting au conseil d’administration — et repart prête à le défendre devant un régulateur.
Dans quelles langues BIZENIUS anime-t-il la formation ?
BIZENIUS anime la masterclass en anglais et en français, avec une édition intra-entreprise adaptée au portefeuille et à l’organisation du recouvrement de votre banque. Les sessions suivent un calendrier glissant, les dates sont confirmées sur demande et les tarifs communiqués sur simple demande.
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
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Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 02 · Afrique
Des plans de redressement et de résolution validés par le superviseur — deux fois
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The Capability Arc™
Renforcer · Advisory
Plans de redressement & résolution
Un plan de redressement crédible et exécutable.
Automatiser · Smart IT
Boîtes à outils & accélérateurs
Des outils éprouvés qui raccourcissent la mise en œuvre.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
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