Masterclass — Gestion stratégique des NPL, provisionnement IFRS 9 et recouvrement de créances
Une feuille de route de deux jours pour réduire les NPL — précision du staging et du provisionnement IFRS 9, stratégie de workout et discipline de recouvrement pour les banques qui reconstruisent leur solidité en capital.
Format
Présentiel · Virtuel en direct
Sessions à venir
Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
Sur l’ensemble des marchés émergents, les actifs dépréciés augmentent, les superviseurs durcissent leur examen, et les conseils d’administration veulent reconstruire capital et rentabilité — en même temps. Cette masterclass intensive de deux jours comble l’écart entre attente réglementaire et réalité opérationnelle : une gouvernance du risque de crédit qui tient, un staging et un provisionnement IFRS 9 qui résistent à l’inspection, et des stratégies de workout qui récupèrent réellement de la valeur. Conçu pour les dirigeants des fonctions risques, crédit, finance et recouvrement, le programme s’appuie sur des ateliers en direct, des jeux de rôle en scénario et des exercices de négociation. La cohorte élabore un plan complet de réduction des NPL — des systèmes d’alerte précoce au reporting au conseil d’administration — et repart prête à le défendre devant un régulateur.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Responsables du recouvrement, des encaissements et du crédit
- Directeurs du recouvrement de créances et du suivi de portefeuille
- Responsables du crédit wholesale, des risques et de la finance
- Chargés de relation et responsables du développement commercial
- Juristes en recouvrement de créances
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.L’étau réglementaire sur les NPL
- Priorités prudentielles actuelles en matière de NPL et de provisionnement
- Cadres de reporting au conseil d’administration et au régulateur
- Dialoguer avec les régulateurs en confiance
II.Provisionnement et staging IFRS 9
- Précision du staging et pratique du provisionnement
- Traduire IFRS 9 et les règles NPL dans les opérations quotidiennes
- Provisionnement, rentabilité et adéquation des fonds propres — le lien
III.Le plan de réduction des NPL
- Suivi du crédit et systèmes d’alerte précoce
- La décision fondée sur les données en risque de crédit
- Étalonner la performance NPL et recouvrement
IV.Restructuration et recouvrement
- Des stratégies de restructuration et de recouvrement qui fonctionnent
- La négociation de recouvrement — exercices par rôles
- Cadres de responsabilité en encaissement et recouvrement
Questions fréquentes
Ces programmes couvrent-ils les réformes finales de Bâle III et le cycle ICAAP/ILAAP ?
Oui. Le cursus bancaire de BIZENIUS est construit autour de la finalisation de Bâle III, de l’ICAAP, de l’ILAAP, de l’IRRBB, du provisionnement IFRS 9, des stress tests et de BCBS 239. Les participants repartent capables de chiffrer l’impact de l’output floor sur leurs propres portefeuilles, de rédiger des documents de capital et de liquidité qui résistent à la revue prudentielle, et de défendre les chiffres devant leur conseil.
Les programmes sont-ils adaptés aux superviseurs régionaux comme la SAMA, la CBUAE ou la BCEAO ?
Les travaux pratiques s’appuient sur des documents prudentiels réels plutôt que sur la théorie des manuels, et le corps enseignant compte d’anciens praticiens ayant siégé des deux côtés de la table d’examen. Les programmes traitent les questions que la SAMA, la CBUAE, la BCEAO et les autres régulateurs posent réellement, et une édition intra-entreprise peut être calibrée sur une juridiction précise.
Comment obtenir une place dans un programme bancaire ?
Déposez une candidature ou demandez la brochure depuis la page du programme. Un praticien senior — et non une équipe commerciale — vous répond sous un jour ouvré, brochure jointe à sa réponse. BIZENIUS fonctionne sur demande : il n’y a pas de paiement en ligne.
Un programme peut-il être organisé en interne pour notre banque ?
Chaque programme BIZENIUS peut être dispensé en intra-entreprise, adapté à votre bilan, à votre régulateur et à vos données, en anglais ou en français. Beaucoup d’institutions commencent par une cohorte inter-entreprises, puis commandent une édition privée pour l’ensemble de leurs équipes.
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 02 · Afrique
Des plans de redressement et de résolution validés par le superviseur — deux fois
Un plan de redressement n’est pas un document : c’est une démonstration que le conseil doit gagner sous tension.
Ouvrir le dossier →
The Capability Arc™
Renforcer · Advisory
Plans de redressement & résolution
Un plan de redressement crédible et exécutable.
Automatiser · Smart IT
Boîtes à outils & accélérateurs
Des outils éprouvés qui raccourcissent la mise en œuvre.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
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