Masterclass — NPL et IFRS 9 : prêts à problèmes et restructuration de dettes en difficulté
Les étapes de la restructuration d’une entreprise en difficulté — détection précoce, décisions de waiver, régimes d’insolvabilité et options de workout qui maximisent le recouvrement pour le prêteur.
Format
Présentiel · Virtuel en direct
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Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
Les établissements prêteurs du monde entier portent encore de lourds encours d’expositions non performantes, réelles ou potentielles — et chaque mois où un emprunteur en difficulté dérive sans être piloté, de la valeur de recouvrement est détruite. Ce programme emprunte une voie pratique à travers les étapes de la restructuration d’une entreprise en difficulté : reconnaître tôt les causes des prêts à problèmes, lire les signaux de marché et les modèles de prédiction de défaillance, apprécier les demandes de waiver, et travailler dans le cadre des régimes d’insolvabilité, de la position en capital du prêteur lui-même et des intérêts des autres parties prenantes. Illustrée tout du long de cas réels, la cohorte examine les options de résolution des portefeuilles non performants comme des prêts individuels, et construit un plan d’amélioration de la position de sa banque.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Responsables du recouvrement, de la restructuration et de la gestion des actifs spéciaux (SAMG)
- Responsables du crédit, des risques et du juridique avec leurs équipes
- Responsables et gestionnaires de la finance d’entreprise et de l’octroi de prêts
- Chargés de prêts, de relation clientèle et responsables des encaissements
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.Causes et détection précoce
- Pourquoi les prêts tournent mal — les causes des prêts à problèmes
- Signaux de marché et modèles de prédiction de défaillance
- Définir le NPL et les indicateurs de non-performance
II.Diagnostiquer l’emprunteur en difficulté
- Modèles d’affaires problématiques et risque contractuel
- Stratégie et comportement du management et de l’actionnariat
- Structures de prêt défaillantes et choix des instruments financiers
III.Insolvabilité et cadre juridique
- La poursuite d’activité en état d’insolvabilité — définir l’insolvabilité
- Régimes d’insolvabilité, responsabilité des administrateurs et contrôle judiciaire
- L’examen d’une demande de waiver
IV.La restructuration en pratique
- Le plan d’affaires de redressement
- Résoudre des portefeuilles ou des prêts individuels — cas réels
- Plans d’action pour contenir le ratio de NPL, y compris le comité de résolution des petites créances
Questions fréquentes
Ces programmes couvrent-ils les réformes finales de Bâle III et le cycle ICAAP/ILAAP ?
Oui. Le cursus bancaire de BIZENIUS est construit autour de la finalisation de Bâle III, de l’ICAAP, de l’ILAAP, de l’IRRBB, du provisionnement IFRS 9, des stress tests et de BCBS 239. Les participants repartent capables de chiffrer l’impact de l’output floor sur leurs propres portefeuilles, de rédiger des documents de capital et de liquidité qui résistent à la revue prudentielle, et de défendre les chiffres devant leur conseil.
Les programmes sont-ils adaptés aux superviseurs régionaux comme la SAMA, la CBUAE ou la BCEAO ?
Les travaux pratiques s’appuient sur des documents prudentiels réels plutôt que sur la théorie des manuels, et le corps enseignant compte d’anciens praticiens ayant siégé des deux côtés de la table d’examen. Les programmes traitent les questions que la SAMA, la CBUAE, la BCEAO et les autres régulateurs posent réellement, et une édition intra-entreprise peut être calibrée sur une juridiction précise.
Comment obtenir une place dans un programme bancaire ?
Déposez une candidature ou demandez la brochure depuis la page du programme. Un praticien senior — et non une équipe commerciale — vous répond sous un jour ouvré, brochure jointe à sa réponse. BIZENIUS fonctionne sur demande : il n’y a pas de paiement en ligne.
Un programme peut-il être organisé en interne pour notre banque ?
Chaque programme BIZENIUS peut être dispensé en intra-entreprise, adapté à votre bilan, à votre régulateur et à vos données, en anglais ou en français. Beaucoup d’institutions commencent par une cohorte inter-entreprises, puis commandent une édition privée pour l’ensemble de leurs équipes.
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 04 · Afrique
Des dispositifs de capital conçus pour piloter la banque, pas pour remplir un dossier
La plupart des dispositifs sont écrits pour satisfaire le régulateur. Nous construisons ceux qui pilotent la banque.
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The Capability Arc™
Renforcer · Advisory
Conseil & Advisory
Un banc senior en risque, trésorerie et réglementation.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
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Partez avec la brochure.
Une demande — l’agenda complet, la faculté et les prochaines dates de cohorte, envoyés personnellement par l’équipe des admissions.