Masterclass Opérations bancaires & gestion de banque
Une banque ne devient pas plus rentable simplement en augmentant ses revenus. Elle devient plus rentable quand chaque partie de la banque fonctionne mieux.
Format
Présentiel · Virtuel
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Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
Les opérations bancaires ne sont plus une fonction de back-office. Chaque dépôt, crédit, paiement, interaction client, contrôle et transaction digitale façonne l’efficacité, le profil de risque, l’expérience client et la rentabilité de la banque — et pourtant, les équipes opérations, risques, finance et clientèle voient rarement la chaîne entière. Cette masterclass pratique de deux jours donne aux professionnels de la banque une compréhension de bout en bout du fonctionnement des opérations bancaires modernes et de la façon dont les décisions opérationnelles se traduisent en performance financière : dépôts, crédits, paiements et compensation, trésorerie et liquidité, capital, marge nette d’intérêt, RoA, RoE et coefficient d’exploitation. Les participants diagnostiquent les faiblesses de processus et de contrôle, renforcent le principe des quatre yeux et la gestion du risque opérationnel, maîtrisent les obligations KYC et LCB-FT, améliorent la performance des agences, les SLA et l’expérience client, et évaluent ce que l’IA, la RPA, l’automatisation, l’open banking et les partenariats fintech signifient pour une croissance maîtrisée. Deux défis appliqués traversent le programme et débouchent sur un plan d’amélioration des opérations bancaires à 90 jours que chaque participant emporte. Dispensée en anglais et en français au Moyen-Orient, en Afrique et en Asie, et en intra pour chaque banque.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Agents de banque et chargés de relation
- Personnel des opérations, des agences et du service client
- Managers bancaires nouvellement nommés ou en développement
- Personnel risques, conformité et audit travaillant en banque
- Personnel trésorerie et finance des banques
- Personnel des banques centrales et des autorités de régulation du secteur financier
- Personnel de la microfinance et de la finance digitale
- Professionnels rejoignant le secteur bancaire
Au programme
Construit autour de la chaîne de valeur bancaire complète : Dépôts → Crédits → Paiements → Risques → Liquidité → Capital → Rentabilité
I.La banque moderne — produits, lignes métier et d’où viennent réellement les revenus
- Le modèle opérationnel de la banque moderne et ses lignes métier
- Dépôts, crédits, trade finance, paiements et trésorerie comme un système connecté
- Commissions et génération de revenus au-delà de la marge d’intérêt
- Relier les décisions opérationnelles quotidiennes à la performance de la banque
II.L’excellence des opérations bancaires — de l’entrée en relation au rapprochement, juste du premier coup
- Entrée en relation, KYC, ouverture de compte, mandats et gestion des comptes
- Opérations de crédit : octroi, documentation, décaissement, suivi, impayés et recouvrement
- Paiements et compensation, SWIFT, cartes, banque mobile et en ligne
- Rapprochements, traitement des réclamations — et où l’automatisation et la fintech suppriment les frictions
III.Bilan, rentabilité, liquidité & ALM — lire la banque comme la direction la lit
- Actifs, passifs, capital et expositions hors bilan de la banque
- Marge nette d’intérêt, revenus hors intérêts, coefficient d’exploitation, RoA, RoE et coût du risque — et leurs déterminants
- Liquidité, stabilité du financement et impasses ALM du point de vue de la direction
- Actifs pondérés par les risques et allocation du capital — pourquoi certaines activités coûtent plus de capital qu’elles n’en rapportent
IV.Risques, contrôles & conformité réglementaire — l’environnement de contrôle qui protège la franchise
- Risque opérationnel, risque de fraude et contrôles internes qui fonctionnent réellement
- Principe des quatre yeux, séparation des tâches et escalade des incidents
- Cyber-risque, continuité d’activité et résilience opérationnelle
- KYC, LCB-FT, protection des données, reporting réglementaire et protection de la clientèle
V.Performance des agences, expérience client & banque de demain — là où la transformation rencontre le client
- Performance des agences, SLA, délais de traitement et KPI opérationnels
- Expérience client en agence et sur les canaux digitaux — et construction d’une culture de la performance
- IA, RPA et automatisation dans les opérations bancaires
- Open banking, partenariats fintech, optimisation des coûts et croissance maîtrisée
VI.Le Bank Performance Lab — deux défis appliqués, un plan d’amélioration à 90 jours
- Le défi Excellence opérationnelle : diagnostiquer une banque simulée confrontée à la hausse des volumes, aux réclamations, aux erreurs de traitement et aux pannes des canaux digitaux — et construire son plan d’amélioration
- Le défi Banque performante : parcourir la chaîne de valeur complète — dépôts → crédits → paiements → risques → liquidité → capital → rentabilité
- Bilans simulés, tableaux de bord de rentabilité, refonte de processus et scénarios de gestion réalistes tout au long du programme
- À emporter : un plan d’action d’amélioration des opérations bancaires à 90 jours, avec tableaux de bord KPI, check-lists de processus et modèles de contrôle des risques
Questions fréquentes
À quel niveau le programme se situe-t-il ?
La masterclass est conçue pour les agents de banque, les chargés de relation, les équipes opérations, agences et service client, et les managers bancaires nouvellement nommés ou en développement — et elle est tout aussi accessible aux professionnels qui rejoignent le secteur bancaire, y compris depuis la microfinance et la finance digitale. Aucune expérience managériale préalable n’est requise : les participants repartent avec une vision structurée, de bout en bout, de la façon dont les décisions opérationnelles déterminent les chiffres de la banque.
Le programme est-il réservé aux professionnels des opérations bancaires ?
Non. Il est volontairement transversal : les équipes opérations, réseau d’agences, crédit, trésorerie, finance, risques, conformité, audit interne, expérience client, paiements et banque digitale travaillent sur la même image intégrée de la banque — cette perspective partagée est précisément l’objet du programme.
Quelle est la dimension pratique de la masterclass ?
Très pratique. Outre l’enseignement d’experts et les études de cas, les participants travaillent sur des bilans bancaires et des tableaux de bord de rentabilité simulés, refondent des processus, analysent la performance d’agences et répondent à des scénarios opérationnels, de risque et de clientèle réalistes. Le programme culmine avec un plan d’action d’amélioration des opérations bancaires à 90 jours, accompagné de tableaux de bord KPI, de check-lists de processus et de modèles de contrôle des risques.
Les participants reçoivent-ils un certificat ?
Oui. Les participants qui suivent l’intégralité du programme de deux jours reçoivent un certificat de réussite BIZENIUS, disponible en format numérique et physique et partageable sur LinkedIn.
Comment le programme est-il dispensé, et peut-il être organisé en intra ?
BIZENIUS anime la masterclass en présentiel et en ligne, en anglais et en français, selon un calendrier glissant avec dates confirmées sur demande. Une édition intra peut être adaptée au modèle opérationnel, aux segments de clientèle, au réseau d’agences, aux processus de crédit, aux canaux digitaux, au profil de risque et à l’environnement réglementaire de votre banque. Tarifs sur demande.
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 01 · Afrique
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Ce que l’équipe a maîtrisé, le régulateur l’a inscrit dans la réglementation.
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La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
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