Masterclass — Gestion des risques métier dans les banques
La décision fondée sur le risque dans toute la banque — identifier, tarifer et atténuer les risques de crédit, opérationnel et de marché pour que chaque transaction rémunère son unité de risque.
Format
Présentiel · Virtuel
Sessions à venir
Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
La plupart des banques allouent encore leurs budgets et mesurent la performance sans poser la seule question qui compte : combien de revenus chaque unité de risque rapporte-t-elle réellement ? La nature de la gestion des risques dans les banques et les institutions financières change en profondeur — chaque transaction, produit et service doit être évalué pour le risque qu’il ajoute et tarifé pour un rendement adéquat, une culture que l’accord de Bâle renforce délibérément. Cette masterclass construit cette discipline : le modèle d’affaires de la banque lu à travers les risques qu’elle prend, le processus de gestion des risques de l’identification à l’atténuation, et les méthodologies sous-jacentes de capital réglementaire et de liquidité. De niveau intermédiaire, elle suppose des bases en comptabilité, en produits financiers et en fonctions bancaires.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Gestionnaires des risques et responsables des risques
- Régulateurs et superviseurs bancaires
- Auditeurs internes, banquiers et analystes
- Professionnels recherchant une vision structurée de la gestion et de la régulation du risque bancaire
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.Le risque et le modèle d’affaires bancaire
- Le modèle d’affaires des banques au regard des risques qu’elles prennent
- Les types de gestion des risques dans les banques
- Les grandes familles de risques bancaires et leur importance relative
II.Le processus de gestion des risques
- L’identification des risques dans les banques
- Méthodologie d’évaluation et d’analyse du risque
- Les pratiques de gestion des risques dans le secteur bancaire
III.Régulation et capital
- Méthodologies des exigences de capital réglementaire et de liquidité
- Le rôle de Bâle dans la gestion des risques
- Le revenu par unité de risque : budgets et mesure de la performance
IV.Atténuation et prise de décision
- Les risques primaires : crédit, opérationnel et marché
- Les différents moyens d’atténuer le risque
- Appliquer une approche fondée sur le risque à toute décision d’affaires
Questions fréquentes
À quel niveau la masterclass de gestion des risques métier se situe-t-elle ?
Intermédiaire. Le programme suppose des bases en comptabilité, en produits financiers et en fonctions bancaires, et construit à partir de là : le modèle d’affaires de la banque lu à travers les risques qu’elle prend, le processus de gestion des risques de l’identification à l’atténuation, et les méthodologies sous-jacentes de capital réglementaire et de liquidité.
Quelle est la discipline centrale enseignée par le cours ?
Tarifer les transactions par unité de risque générée. Chaque transaction, produit et service doit être évalué pour le risque qu’il ajoute et tarifé pour un rendement adéquat — une culture que l’accord de Bâle renforce délibérément —, les budgets étant alloués et la performance mesurée sur cette base plutôt que sur le seul revenu.
Quels types de risques le programme couvre-t-il ?
Les risques primaires — crédit, opérationnel et marché — avec des processus adaptés à chacun, situés au sein des grandes familles de risques bancaires hiérarchisées par importance relative. Les participants repartent capables d’aborder tout défi ou toute décision d’affaires par le prisme du risque, avec des moyens concrets d’atténuer chaque exposition.
Le cours peut-il être animé en intra-entreprise pour nos équipes risques ?
Oui. Une édition intra-entreprise est adaptée au profil de risque et au mix d’activités de votre établissement, et animée en anglais ou en français. Les sessions suivent un calendrier glissant, les dates étant confirmées sur demande ; les tarifs sont communiqués sur simple demande.
Qui enseigne
Des praticiens, pas des présentateurs.
Animé par des praticiens qui ont eux-mêmes porté la responsabilité de la gouvernance, des risques et de la conformité : chief risk officers et responsables des risques d’entreprise, responsables de la conformité en criminalité financière et spécialistes certifiés en lutte contre le blanchiment, dirigeants de l’audit interne et administrateurs siégeant aux comités auxquels ces programmes vous préparent. Plusieurs occupent des sièges actuels ; tous conseillent des institutions sous supervision entre les cohortes.
Ce que la faculté apporte
- Conception du dispositif de risque d’entreprise et culture du risque
- Appétit au risque, limites et auto-évaluation des risques et contrôles
- Dispositifs de capital, de liquidité et de stress test
- Risque opérationnel et résilience
- Validation de modèles et systèmes de risque
- Gouvernance des risques au niveau exécutif et du conseil
Où ils ont exercé
Praticiens en exercice et anciens praticiens — ceux qui occupent le siège aujourd’hui aux côtés de ceux qui l’ont occupé.
Secteurs: Banque & services financiers · Assurance · Technologie & fintech · Secteur public
Régions: Afrique · Moyen-Orient · Europe · Asie · Amériques
Comment ils enseignent
- Études de cas sur dossiers de conseil et de comité
- Jeux de rôle présidés et exercices de comité
- Discussion en groupe d’incidents et de constats réels
- Auto-évaluations face aux attentes prudentielles
- Contrôles de connaissances et plan d’action personnel
Les cohortes restent restreintes pour que chaque exercice soit travaillé sur les situations propres aux participants — en présentiel ou en virtuel.
Le profil de la faculté de votre cohorte vous est envoyé avec l’agenda complet et les prochaines dates dès votre demande.Demander la brochure →
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 04 · Afrique
Des dispositifs de capital conçus pour piloter la banque, pas pour remplir un dossier
La plupart des dispositifs sont écrits pour satisfaire le régulateur. Nous construisons ceux qui pilotent la banque.
Ouvrir le dossier →
The Capability Arc™
Renforcer · Advisory
Conseil & Advisory
Un banc senior en risque, trésorerie et réglementation.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
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