Masterclass — Gestion des risques métier dans les banques
La décision fondée sur le risque dans toute la banque — identifier, tarifer et atténuer les risques de crédit, opérationnel et de marché pour que chaque transaction rémunère son unité de risque.
Format
Présentiel · Virtuel en direct
Sessions à venir
Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
La plupart des banques allouent encore leurs budgets et mesurent la performance sans poser la seule question qui compte : combien de revenus chaque unité de risque rapporte-t-elle réellement ? La nature de la gestion des risques dans les banques et les institutions financières change en profondeur — chaque transaction, produit et service doit être évalué pour le risque qu’il ajoute et tarifé pour un rendement adéquat, une culture que l’accord de Bâle renforce délibérément. Cette masterclass construit cette discipline : le modèle d’affaires de la banque lu à travers les risques qu’elle prend, le processus de gestion des risques de l’identification à l’atténuation, et les méthodologies sous-jacentes de capital réglementaire et de liquidité. De niveau intermédiaire, elle suppose des bases en comptabilité, en produits financiers et en fonctions bancaires.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Gestionnaires des risques et responsables des risques
- Régulateurs et superviseurs bancaires
- Auditeurs internes, banquiers et analystes
- Professionnels recherchant une vision structurée de la gestion et de la régulation du risque bancaire
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.Le risque et le modèle d’affaires bancaire
- Le modèle d’affaires des banques au regard des risques qu’elles prennent
- Les types de gestion des risques dans les banques
- Les grandes familles de risques bancaires et leur importance relative
II.Le processus de gestion des risques
- L’identification des risques dans les banques
- Méthodologie d’évaluation et d’analyse du risque
- Les pratiques de gestion des risques dans le secteur bancaire
III.Régulation et capital
- Méthodologies des exigences de capital réglementaire et de liquidité
- Le rôle de Bâle dans la gestion des risques
- Le revenu par unité de risque : budgets et mesure de la performance
IV.Atténuation et prise de décision
- Les risques primaires : crédit, opérationnel et marché
- Les différents moyens d’atténuer le risque
- Appliquer une approche fondée sur le risque à toute décision d’affaires
Questions fréquentes
Ces programmes préparent-ils nos équipes à la revue prudentielle ?
C’est leur raison d’être. Les travaux pratiques sont structurés autour des éléments de preuve que demandent les superviseurs — formulation de l’appétit au risque, documentation, attestation — et les participants repartent capables de constituer le dossier de preuves avant qu’il ne soit exigé et de défendre leur dispositif en examen. Le corps enseignant compte des praticiens ayant siégé du côté du superviseur.
Quels référentiels de risque le cursus couvre-t-il ?
Le cursus risque et conformité couvre la gestion des risques d’entreprise selon le référentiel COSO, les risques de crédit, de marché, de liquidité et opérationnel, le provisionnement IFRS 9, les stress tests, ainsi que la criminalité financière — détection de la fraude et LCB-FT comprises. Chaque page de programme précise les référentiels utilisés et ce que les participants construiront avec.
Peut-on suivre les programmes en français ?
Oui. BIZENIUS dispense ses programmes en anglais et en français, en présentiel, en classe virtuelle et en format hybride. Les cohortes francophones servent les institutions des juridictions BCEAO et des autres marchés francophones.
Que se passe-t-il après une demande de renseignements ?
Un praticien senior vous répond sous un jour ouvré, brochure jointe. L’échange porte ensuite sur les dates, le format, l’adaptation éventuelle à votre institution et les frais — BIZENIUS communique ses tarifs dans cette proposition, jamais sur une grille publique.
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 04 · Afrique
Des dispositifs de capital conçus pour piloter la banque, pas pour remplir un dossier
La plupart des dispositifs sont écrits pour satisfaire le régulateur. Nous construisons ceux qui pilotent la banque.
Ouvrir le dossier →
The Capability Arc™
Renforcer · Advisory
Conseil & Advisory
Un banc senior en risque, trésorerie et réglementation.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
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Une demande — l’agenda complet, la faculté et les prochaines dates de cohorte, envoyés personnellement par l’équipe des admissions.