Masterclass — Analyse de crédit
Retour aux premiers principes de l’analyse de crédit — évaluer correctement la solvabilité pour que les décisions de prêt protègent la marge, la part de marché et la ligne de provisions.
Format
Présentiel · Virtuel en direct
Sessions à venir
Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
Le défaut est le plus vieux problème du prêteur depuis que le crédit existe, et il demeure la préoccupation majeure des établissements de crédit dans le monde entier. L’économie du métier est sans indulgence : plus un prêteur connaît réellement la solvabilité d’un emprunteur, plus grandes sont ses chances de maximiser le profit, de gagner des parts de marché, de contenir le risque et de réduire les provisions constituées pour créances douteuses. Cette masterclass revient aux principes de base de l’analyse de crédit et les transforme en meilleures décisions financières — permettant aux participants de prendre des décisions de prêt plus sûres, d’éviter les mauvais crédits et de faire avancer l’activité.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Chargés de crédit, contrôleurs de crédit et membres de comités de crédit
- Analystes crédit, analystes financiers et responsables financiers
- Banquiers commerciaux et professionnels du prêt et du crédit
- Gérants de portefeuille, investisseurs et professionnels de l’obligataire
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.Les principes de l’analyse de crédit
- Le risque de crédit comme exposition fondatrice du prêteur
- Ce que l’évaluation de la solvabilité doit réellement établir
- Les principes de base qui survivent à chaque cycle du crédit
II.La décision de prêt
- De l’analyse à une décision de prêt défendable
- Éviter le mauvais crédit avant qu’il ne soit comptabilisé
- Provisions, créances douteuses et le coût de l’erreur
III.De l’analyse à la valeur
- De meilleures décisions financières et la valeur actionnariale
- Présenter le dossier de crédit pour décision
- Faire avancer l’activité de crédit
Questions fréquentes
Ces programmes couvrent-ils les réformes finales de Bâle III et le cycle ICAAP/ILAAP ?
Oui. Le cursus bancaire de BIZENIUS est construit autour de la finalisation de Bâle III, de l’ICAAP, de l’ILAAP, de l’IRRBB, du provisionnement IFRS 9, des stress tests et de BCBS 239. Les participants repartent capables de chiffrer l’impact de l’output floor sur leurs propres portefeuilles, de rédiger des documents de capital et de liquidité qui résistent à la revue prudentielle, et de défendre les chiffres devant leur conseil.
Les programmes sont-ils adaptés aux superviseurs régionaux comme la SAMA, la CBUAE ou la BCEAO ?
Les travaux pratiques s’appuient sur des documents prudentiels réels plutôt que sur la théorie des manuels, et le corps enseignant compte d’anciens praticiens ayant siégé des deux côtés de la table d’examen. Les programmes traitent les questions que la SAMA, la CBUAE, la BCEAO et les autres régulateurs posent réellement, et une édition intra-entreprise peut être calibrée sur une juridiction précise.
Comment obtenir une place dans un programme bancaire ?
Déposez une candidature ou demandez la brochure depuis la page du programme. Un praticien senior — et non une équipe commerciale — vous répond sous un jour ouvré, brochure jointe à sa réponse. BIZENIUS fonctionne sur demande : il n’y a pas de paiement en ligne.
Un programme peut-il être organisé en interne pour notre banque ?
Chaque programme BIZENIUS peut être dispensé en intra-entreprise, adapté à votre bilan, à votre régulateur et à vos données, en anglais ou en français. Beaucoup d’institutions commencent par une cohorte inter-entreprises, puis commandent une édition privée pour l’ensemble de leurs équipes.
Partager ce programme
Vous connaissez la bonne personne pour cette place ?Recommander un collègue →
Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 01 · Afrique
Le programme de formation devenu réglementation nationale
Ce que l’équipe a maîtrisé, le régulateur l’a inscrit dans la réglementation.
Ouvrir le dossier →
The Capability Arc™
Renforcer · Advisory
Conseil & Advisory
Un banc senior en risque, trésorerie et réglementation.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
Programmes associés
Masterclass — Documentation de crédit, suivi et gestion/recouvrement des actifs non performants (NPA)
Récupérer l’argent — détection précoce des créances à problème, restructuration des emprunteurs en difficulté et un plan d’action opérant pour faire baisser le ratio de NPL.
Voir le programmeMasterclass complète — Capital économique et modélisation du risque de crédit
Capital économique et modélisation du risque de crédit — estimation des PD, EAD et LGD pour les portefeuilles wholesale et retail, avec un cadre prêt à l’emploi à appliquer dès le retour.
Voir le programmeMasterclass — Prévision des flux de trésorerie d’entreprise et gestion du risque de liquidité
Une modélisation mensuelle des flux de trésorerie sous Excel qui signale les difficultés de liquidité avant qu’elles n’arrivent — prévision, évaluation du crédit, couverture du service de la dette et spécificités internationales.
Voir le programmeBanking & Finance
Partez avec la brochure.
Une demande — l’agenda complet, la faculté et les prochaines dates de cohorte, envoyés personnellement par l’équipe des admissions.