Masterclass — Prévision des flux de trésorerie d’entreprise et gestion du risque de liquidité
Une modélisation mensuelle des flux de trésorerie sous Excel qui signale les difficultés de liquidité avant qu’elles n’arrivent — prévision, évaluation du crédit, couverture du service de la dette et spécificités internationales.
Format
Présentiel · Virtuel en direct
Sessions à venir
Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
Les problèmes de liquidité s’annoncent dans les flux de trésorerie bien avant d’apparaître dans un bris de covenant — encore faut-il que quelqu’un ait construit le modèle qui les montrerait. Cette masterclass est cette construction : une approche structurée de la modélisation mensuelle des flux de trésorerie sous Excel, des hypothèses et formules aux états financiers prévisionnels jusqu’à l’impact sur le bilan et la capitalisation de l’entreprise, avec des graphiques de sortie qui rendent le profil lisible pour la direction. La cohorte tourne ensuite le modèle vers l’extérieur, en utilisant les flux de trésorerie dans l’évaluation du risque de crédit : interpréter les principaux moteurs de trésorerie, projeter la couverture du service de la dette et les besoins de crédit à partir d’informations non financières, et identifier les problèmes de liquidité — y compris ceux propres aux entreprises internationales — avant qu’ils ne menacent l’activité d’un client.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Analystes financiers et d’investissement et contrôleurs financiers
- Professionnels du corporate finance, du private equity et des fusions-acquisitions
- Analystes crédit, gérants de portefeuille et de hedge funds
- Directeurs financiers, responsables finance, praticiens de la valorisation et modélisateurs financiers
- Gestionnaires des risques et responsables de département
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.Le modèle mensuel
- Une approche structurée de la modélisation mensuelle des flux de trésorerie sous Excel
- Construire hypothèses et formules mois par mois
- Calculer le flux de trésorerie mensuel
II.Du plan d’affaires aux états financiers
- Prévoir les états financiers à partir du plan d’affaires
- L’impact sur le bilan et la capitalisation
- Des graphiques de sortie qui communiquent le profil de trésorerie
III.Les flux de trésorerie dans l’évaluation du crédit
- Le rôle des flux de trésorerie dans le processus d’évaluation du risque de crédit
- Interpréter l’impact des principaux moteurs de trésorerie
- Des projections pour évaluer la qualité des flux de trésorerie futurs
IV.L’alerte précoce sur la liquidité
- Couverture du service de la dette et besoins de crédit à partir d’informations non financières
- Repérer les problèmes de liquidité avant qu’ils ne deviennent une menace
- Les problématiques de trésorerie propres aux entreprises internationales
Questions fréquentes
Ces programmes couvrent-ils les réformes finales de Bâle III et le cycle ICAAP/ILAAP ?
Oui. Le cursus bancaire de BIZENIUS est construit autour de la finalisation de Bâle III, de l’ICAAP, de l’ILAAP, de l’IRRBB, du provisionnement IFRS 9, des stress tests et de BCBS 239. Les participants repartent capables de chiffrer l’impact de l’output floor sur leurs propres portefeuilles, de rédiger des documents de capital et de liquidité qui résistent à la revue prudentielle, et de défendre les chiffres devant leur conseil.
Les programmes sont-ils adaptés aux superviseurs régionaux comme la SAMA, la CBUAE ou la BCEAO ?
Les travaux pratiques s’appuient sur des documents prudentiels réels plutôt que sur la théorie des manuels, et le corps enseignant compte d’anciens praticiens ayant siégé des deux côtés de la table d’examen. Les programmes traitent les questions que la SAMA, la CBUAE, la BCEAO et les autres régulateurs posent réellement, et une édition intra-entreprise peut être calibrée sur une juridiction précise.
Comment obtenir une place dans un programme bancaire ?
Déposez une candidature ou demandez la brochure depuis la page du programme. Un praticien senior — et non une équipe commerciale — vous répond sous un jour ouvré, brochure jointe à sa réponse. BIZENIUS fonctionne sur demande : il n’y a pas de paiement en ligne.
Un programme peut-il être organisé en interne pour notre banque ?
Chaque programme BIZENIUS peut être dispensé en intra-entreprise, adapté à votre bilan, à votre régulateur et à vos données, en anglais ou en français. Beaucoup d’institutions commencent par une cohorte inter-entreprises, puis commandent une édition privée pour l’ensemble de leurs équipes.
Partager ce programme
Vous connaissez la bonne personne pour cette place ?Recommander un collègue →
Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 01 · Afrique
Le programme de formation devenu réglementation nationale
Ce que l’équipe a maîtrisé, le régulateur l’a inscrit dans la réglementation.
Ouvrir le dossier →
The Capability Arc™
Renforcer · Advisory
Liquidité & ILAAP
Un ILAAP que la trésorerie pilote et que le superviseur accepte.
Automatiser · Smart IT
BIZENIUS Accord
La plateforme sous licence — 17 moteurs, Bâle I à 3.1, sur site.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
Programmes associés
Masterclass — Analyse de crédit
Retour aux premiers principes de l’analyse de crédit — évaluer correctement la solvabilité pour que les décisions de prêt protègent la marge, la part de marché et la ligne de provisions.
Voir le programmeMasterclass — Documentation de crédit, suivi et gestion/recouvrement des actifs non performants (NPA)
Récupérer l’argent — détection précoce des créances à problème, restructuration des emprunteurs en difficulté et un plan d’action opérant pour faire baisser le ratio de NPL.
Voir le programmeBanking & Finance
Partez avec la brochure.
Une demande — l’agenda complet, la faculté et les prochaines dates de cohorte, envoyés personnellement par l’équipe des admissions.