Masterclass — Documentation de crédit, suivi et gestion/recouvrement des actifs non performants (NPA)
Récupérer l’argent — détection précoce des créances à problème, restructuration des emprunteurs en difficulté et un plan d’action opérant pour faire baisser le ratio de NPL.
Format
Présentiel · Virtuel
Sessions à venir
Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
Les établissements prêteurs du monde entier portent encore des niveaux élevés de prêts non performants, réels ou potentiels — et chaque mois où un crédit à problème reste indétecté, les options de recouvrement se réduisent. Cette masterclass adopte une approche pratique des étapes de restructuration des entreprises en difficulté, afin que les banquiers facilitent le processus et contiennent la perte pour la banque tout en maximisant les taux de recouvrement dans le respect du droit de l’insolvabilité applicable, de la position en capital du prêteur et des intérêts des parties prenantes élargies. La cohorte travaille la détection précoce, l’anatomie de la défaillance de crédit, et les options et méthodes de résolution des portefeuilles non performants comme des prêts individuels — illustrées tout au long par des études de cas réels et conclues par un plan d’amélioration au niveau de la banque.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Responsables du recouvrement, de la restructuration, du précontentieux et de la gestion des actifs spéciaux
- Responsables des risques, du crédit et du juridique, avec leurs équipes
- Responsables de l’octroi, originateurs de crédits corporate et responsables du corporate finance
- Chargés de relations entreprises et clientèle
- Cadres seniors et personnels de soutien impliqués dans le recouvrement
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.La détection précoce
- Les causes des créances à problème et leur détection précoce
- Signaux de marché et modèles de prédiction de défaillance
- Le coût des créances à problème pour la solidité et la réputation
II.Diagnostiquer la difficulté
- Modèles d’affaires problématiques et difficultés de négociation contractuelle
- Stratégie et comportement de la direction et de l’actionnariat
- Structure de prêt défaillante et choix des instruments financiers
III.Restructurer le crédit
- Examiner la demande de dérogation (waiver)
- Poursuite d’activité en insolvabilité et régimes d’insolvabilité : responsabilité des dirigeants et contrôle judiciaire
- Le plan d’affaires de redressement
IV.La résolution de portefeuille
- Définir les NPL et les indicateurs de prêts non performants
- Un plan d’action pour juguler le ratio de NPL
- L’appui du Small Debt Resolution Committee
- Résoudre des portefeuilles versus des prêts individuels : études de cas
Questions fréquentes
Que couvre la masterclass de gestion des actifs non performants ?
Une approche pratique des étapes de restructuration des entreprises en difficulté : détection précoce des créances à problème par les signaux de marché et les modèles de prédiction de défaillance, anatomie de la défaillance de crédit, demandes de dérogation et régimes d’insolvabilité, plan d’affaires de redressement, et options de résolution des portefeuilles non performants comme des prêts individuels — illustrées d’études de cas réels.
Comment le cours équilibre-t-il recouvrement, emprunteur et parties prenantes ?
Le cadre consiste à contenir la perte pour la banque tout en maximisant les taux de recouvrement dans le respect du droit de l’insolvabilité applicable, de la position en capital du prêteur et des intérêts des parties prenantes élargies — y compris l’appréciation de la poursuite d’activité en insolvabilité, des responsabilités des dirigeants et du contrôle judiciaire.
Le programme traite-t-il le ratio de NPL au niveau de la banque ?
Oui. Les participants définissent les NPL et leurs indicateurs, chiffrent leur impact sur la solidité et la réputation de l’établissement, et concluent par un plan d’amélioration au niveau de la banque — un plan d’action pour juguler le ratio de NPL, y compris le recours au Small Debt Resolution Committee.
La masterclass peut-elle être organisée en intra-entreprise pour nos équipes de recouvrement ?
Oui. Une édition intra-entreprise est adaptée à votre portefeuille, à votre régime d’insolvabilité et à votre organisation du recouvrement, et animée en anglais ou en français. Les sessions suivent un calendrier glissant, les dates étant confirmées sur demande ; les tarifs sont communiqués sur simple demande.
Partager ce programme
Vous connaissez la bonne personne pour cette place ?Recommander un collègue →
Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 02 · Afrique
Des plans de redressement et de résolution validés par le superviseur — deux fois
Un plan de redressement n’est pas un document : c’est une démonstration que le conseil doit gagner sous tension.
Ouvrir le dossier →
The Capability Arc™
Renforcer · Advisory
Plans de redressement & résolution
Un plan de redressement crédible et exécutable.
Automatiser · Smart IT
Boîtes à outils & accélérateurs
Des outils éprouvés qui raccourcissent la mise en œuvre.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
Programmes associés
Masterclass — Analyse de crédit
Retour aux premiers principes de l’analyse de crédit — évaluer correctement la solvabilité pour que les décisions de prêt protègent la marge, la part de marché et la ligne de provisions.
Voir le programmeMasterclass complète — Capital économique et modélisation du risque de crédit
Capital économique et modélisation du risque de crédit — estimation des PD, EAD et LGD pour les portefeuilles wholesale et retail, avec un cadre prêt à l’emploi à appliquer dès le retour.
Voir le programmeMasterclass — Gestion des risques métier dans les banques
La décision fondée sur le risque dans toute la banque — identifier, tarifer et atténuer les risques de crédit, opérationnel et de marché pour que chaque transaction rémunère son unité de risque.
Voir le programmeBanking & Finance
Partez avec la brochure.
Une demande — l’agenda complet, la faculté et les prochaines dates de cohorte, envoyés personnellement par l’équipe des admissions.