Masterclass — Documentation de crédit, suivi et gestion/recouvrement des actifs non performants (NPA)
Récupérer l’argent — détection précoce des créances à problème, restructuration des emprunteurs en difficulté et un plan d’action opérant pour faire baisser le ratio de NPL.
Format
Présentiel · Virtuel en direct
Sessions à venir
Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
Les établissements prêteurs du monde entier portent encore des niveaux élevés de prêts non performants, réels ou potentiels — et chaque mois où un crédit à problème reste indétecté, les options de recouvrement se réduisent. Cette masterclass adopte une approche pratique des étapes de restructuration des entreprises en difficulté, afin que les banquiers facilitent le processus et contiennent la perte pour la banque tout en maximisant les taux de recouvrement dans le respect du droit de l’insolvabilité applicable, de la position en capital du prêteur et des intérêts des parties prenantes élargies. La cohorte travaille la détection précoce, l’anatomie de la défaillance de crédit, et les options et méthodes de résolution des portefeuilles non performants comme des prêts individuels — illustrées tout au long par des études de cas réels et conclues par un plan d’amélioration au niveau de la banque.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Responsables du recouvrement, de la restructuration, du précontentieux et de la gestion des actifs spéciaux
- Responsables des risques, du crédit et du juridique, avec leurs équipes
- Responsables de l’octroi, originateurs de crédits corporate et responsables du corporate finance
- Chargés de relations entreprises et clientèle
- Cadres seniors et personnels de soutien impliqués dans le recouvrement
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.La détection précoce
- Les causes des créances à problème et leur détection précoce
- Signaux de marché et modèles de prédiction de défaillance
- Le coût des créances à problème pour la solidité et la réputation
II.Diagnostiquer la difficulté
- Modèles d’affaires problématiques et difficultés de négociation contractuelle
- Stratégie et comportement de la direction et de l’actionnariat
- Structure de prêt défaillante et choix des instruments financiers
III.Restructurer le crédit
- Examiner la demande de dérogation (waiver)
- Poursuite d’activité en insolvabilité et régimes d’insolvabilité : responsabilité des dirigeants et contrôle judiciaire
- Le plan d’affaires de redressement
IV.La résolution de portefeuille
- Définir les NPL et les indicateurs de prêts non performants
- Un plan d’action pour juguler le ratio de NPL
- L’appui du Small Debt Resolution Committee
- Résoudre des portefeuilles versus des prêts individuels : études de cas
Questions fréquentes
Ces programmes couvrent-ils les réformes finales de Bâle III et le cycle ICAAP/ILAAP ?
Oui. Le cursus bancaire de BIZENIUS est construit autour de la finalisation de Bâle III, de l’ICAAP, de l’ILAAP, de l’IRRBB, du provisionnement IFRS 9, des stress tests et de BCBS 239. Les participants repartent capables de chiffrer l’impact de l’output floor sur leurs propres portefeuilles, de rédiger des documents de capital et de liquidité qui résistent à la revue prudentielle, et de défendre les chiffres devant leur conseil.
Les programmes sont-ils adaptés aux superviseurs régionaux comme la SAMA, la CBUAE ou la BCEAO ?
Les travaux pratiques s’appuient sur des documents prudentiels réels plutôt que sur la théorie des manuels, et le corps enseignant compte d’anciens praticiens ayant siégé des deux côtés de la table d’examen. Les programmes traitent les questions que la SAMA, la CBUAE, la BCEAO et les autres régulateurs posent réellement, et une édition intra-entreprise peut être calibrée sur une juridiction précise.
Comment obtenir une place dans un programme bancaire ?
Déposez une candidature ou demandez la brochure depuis la page du programme. Un praticien senior — et non une équipe commerciale — vous répond sous un jour ouvré, brochure jointe à sa réponse. BIZENIUS fonctionne sur demande : il n’y a pas de paiement en ligne.
Un programme peut-il être organisé en interne pour notre banque ?
Chaque programme BIZENIUS peut être dispensé en intra-entreprise, adapté à votre bilan, à votre régulateur et à vos données, en anglais ou en français. Beaucoup d’institutions commencent par une cohorte inter-entreprises, puis commandent une édition privée pour l’ensemble de leurs équipes.
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 02 · Afrique
Des plans de redressement et de résolution validés par le superviseur — deux fois
Un plan de redressement n’est pas un document : c’est une démonstration que le conseil doit gagner sous tension.
Ouvrir le dossier →
The Capability Arc™
Renforcer · Advisory
Plans de redressement & résolution
Un plan de redressement crédible et exécutable.
Automatiser · Smart IT
Boîtes à outils & accélérateurs
Des outils éprouvés qui raccourcissent la mise en œuvre.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
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