Masterclass — La finance pour les professionnels de l’assurance
Lire les comptes de n’importe quelle entreprise à travers 14 ratios clés — et maîtriser les dynamiques financières propres à l’assurance, du provisionnement des sinistres aux données par exercice de souscription.
Format
Présentiel · Virtuel en direct
Sessions à venir
Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
Les professionnels de l’assurance portent chaque jour des jugements qui reposent sur les états financiers — et beaucoup n’ont jamais appris à les lire comme un analyste. Ce cours poursuit deux ambitions majeures : donner une maîtrise opérationnelle des dynamiques financières de l’assurance, et permettre aux participants de lire les comptes de n’importe quelle entreprise à l’aide de 14 ratios financiers clés. Les deux modules reposent sur une introduction aux comptes qui pose d’abord les fondations, et l’accent est mis tout au long sur l’application pratique — exercices et travaux de groupe consolident chaque concept. La cohorte travaille le bilan propre à l’assurance, le provisionnement actuariel des sinistres et les mesures de performance qui comptent : ratios de sinistralité, résultat opérationnel et ROE.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Souscripteurs, courtiers et professionnels des sinistres souhaitant renforcer leur culture financière
- Managers accédant à des fonctions à responsabilité financière
- Professionnels non financiers de l’ensemble des opérations d’assurance
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.Introduction aux comptes
- Nature et finalité des comptes
- Les principaux états financiers : bilan et compte de résultat
- Les principes comptables et leurs implications pour l’interprétation
II.Interpréter les comptes d’entreprise
- Ratios de rentabilité, d’efficience, de liquidité et de solvabilité
- Comment les analystes interprètent les ratios
- Caractéristiques des différents groupes sectoriels
III.La finance de l’assurance
- La singularité de l’assurance et les provisions spécifiques du bilan
- Méthodes actuarielles de provisionnement des sinistres
- Perspectives par exercice comptable, exercice de survenance et exercice de souscription
- Mesures de performance : ratios de sinistralité, résultat opérationnel et ROE
Questions fréquentes
Les programmes couvrent-ils la réassurance et la discipline de souscription ?
Oui — le cursus assurance comprend la réassurance avancée, le pilotage de portefeuille de souscription, les captives et le transfert alternatif de risques, les pertes d’exploitation et des branches spécialisées comme l’assurance des cargaisons de projet. Les participants repartent capables de structurer un programme de réassurance, de piloter un portefeuille de souscription par ses chiffres et de tarifer les risques que leur marché souscrit réellement.
Existe-t-il des contenus dédiés à la gestion des risques et à la finance des assureurs ?
Oui. Des programmes dédiés couvrent la gestion des risques de marché et de liquidité pour les assureurs, la gestion des risques d’entreprise, l’animation d’ateliers risques efficaces et la finance pour les professionnels de l’assurance. Les contenus sont écrits pour le bilan d’un assureur, et non recyclés depuis des supports bancaires.
Un programme peut-il être organisé en privé au sein de notre compagnie ?
Oui. Chaque programme BIZENIUS existe en version intra-entreprise, adaptée à vos branches d’activité, à votre marché et à votre contexte réglementaire, en anglais ou en français. Les assureurs utilisent souvent ces éditions privées pour faire travailler ensemble la souscription, les sinistres et la gestion des risques sur les mêmes cas.
Dans quelles langues et sous quels formats les programmes assurance sont-ils dispensés ?
En anglais et en français, en présentiel, en classe virtuelle en direct et en format hybride. BIZENIUS intervient depuis Dubaï et Bangalore ainsi que sur les sites de ses clients, et a servi plus de 150 organisations clientes dans plus de 45 pays sur quatre continents.
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 04 · Afrique
Des dispositifs de capital conçus pour piloter la banque, pas pour remplir un dossier
La plupart des dispositifs sont écrits pour satisfaire le régulateur. Nous construisons ceux qui pilotent la banque.
Ouvrir le dossier →
The Capability Arc™
Renforcer · Advisory
Conseil & Advisory
Un banc senior en risque, trésorerie et réglementation.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
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Une gestion des risques de niveau gouvernance pour les compagnies d’assurance — ISO 31000, l’univers complet des risques de l’assureur, la définition de l’appétence et le lien avec la gestion du capital.
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Les risques de marché et de liquidité tels que les assureurs y font réellement face — ALM, risque de rachat, stress tests et exigences de Solvabilité II, des ICP de l’IAIS et d’IFRS 17.
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