Fondamentaux de l’assurance : souscription & sinistres en pratique
Un assureur ne fait que deux promesses — tarifer le risque honnêtement et payer promptement les sinistres fondés — tout le reste de l’entreprise existe pour garder ces deux promesses compatibles.
Format
Présentiel · Virtuel en direct
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Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
Toute carrière d’assurance passe un jour par la souscription ou les sinistres, et les meilleurs praticiens comprennent les deux. Ce programme enseigne le cycle de souscription tel qu’il se pratique : évaluation du risque et collecte d’information, logique de tarification, conditions et exclusions comme outils de façonnage du risque, et la décision d’acceptation avec ses limites d’autorité et ses disciplines de référé. Puis le versant sinistres avec le même sérieux : de la déclaration au règlement, les bases du provisionnement, l’investigation et les indicateurs de fraude, la négociation et les obligations de traitement équitable que les régulateurs font de plus en plus respecter. Le lien entre les deux — comment l’expérience sinistres nourrit la tarification, comment la qualité de souscription se lit dans les ratios de sinistralité — court tout au long. Pour nouveaux entrants, professionnels en début de carrière et toute personne du courtage, de la bancassurance ou des opérations qui a besoin du cœur du métier.
Ce que vous ferez
Qui participe
Collaborateurs d’assurance nouveaux ou en début de carrière ; assistants souscription et sinistres en progression ; courtiers et équipes de bancassurance ; personnels opérations, finance et IT des assureurs ayant besoin du cœur du métier ; personnes en reconversion entrant dans le secteur.
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.La souscription en pratique
- Évaluation du risque : information, aléa moral et les questions qui comptent
- Logique de tarification — d’où vient réellement la prime
- Conditions, exclusions, limites d’autorité et la décision d’acceptation
II.Les sinistres en pratique
- De la déclaration au règlement : le cycle de vie et ses standards de service
- Les bases du provisionnement et pourquoi la justesse précoce compte
- Investigation, indicateurs de fraude et traitement équitable de la majorité honnête
III.Le métier connecté
- Ratios de sinistralité : où qualité de souscription et discipline sinistres se rejoignent dans les comptes
- La réassurance en une session : pourquoi les assureurs s’assurent
- Votre poste lundi : dossiers, autorités, référés et parcours de carrière
Questions fréquentes
Les programmes couvrent-ils la réassurance et la discipline de souscription ?
Oui — le cursus assurance comprend la réassurance avancée, le pilotage de portefeuille de souscription, les captives et le transfert alternatif de risques, les pertes d’exploitation et des branches spécialisées comme l’assurance des cargaisons de projet. Les participants repartent capables de structurer un programme de réassurance, de piloter un portefeuille de souscription par ses chiffres et de tarifer les risques que leur marché souscrit réellement.
Existe-t-il des contenus dédiés à la gestion des risques et à la finance des assureurs ?
Oui. Des programmes dédiés couvrent la gestion des risques de marché et de liquidité pour les assureurs, la gestion des risques d’entreprise, l’animation d’ateliers risques efficaces et la finance pour les professionnels de l’assurance. Les contenus sont écrits pour le bilan d’un assureur, et non recyclés depuis des supports bancaires.
Un programme peut-il être organisé en privé au sein de notre compagnie ?
Oui. Chaque programme BIZENIUS existe en version intra-entreprise, adaptée à vos branches d’activité, à votre marché et à votre contexte réglementaire, en anglais ou en français. Les assureurs utilisent souvent ces éditions privées pour faire travailler ensemble la souscription, les sinistres et la gestion des risques sur les mêmes cas.
Dans quelles langues et sous quels formats les programmes assurance sont-ils dispensés ?
En anglais et en français, en présentiel, en classe virtuelle en direct et en format hybride. BIZENIUS intervient depuis Dubaï et Bangalore ainsi que sur les sites de ses clients, et a servi plus de 150 organisations clientes dans plus de 45 pays sur quatre continents.
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 04 · Afrique
Des dispositifs de capital conçus pour piloter la banque, pas pour remplir un dossier
La plupart des dispositifs sont écrits pour satisfaire le régulateur. Nous construisons ceux qui pilotent la banque.
Ouvrir le dossier →
The Capability Arc™
Renforcer · Advisory
Conseil & Advisory
Un banc senior en risque, trésorerie et réglementation.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
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