Finance islamique : produits, contrats & structures
Chaque produit de finance islamique est un contrat classique résolvant un problème moderne — comprenez le contrat et le produit s’explique de lui-même.
Format
Présentiel · Virtuel en direct
Sessions à venir
Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
La finance islamique pèse désormais plusieurs milliers de milliards de dollars, et ses praticiens sont trop souvent formés soit à la pure jurisprudence, soit à la pure banque — rarement à la jointure. Ce programme enseigne cette jointure : chaque contrat fondamental — mourabaha, ijara, moucharaka, moudaraba, salam, istisna, wakala — travaillé de son fondement charaïque à sa forme de produit moderne, avec les choix de structuration, les risques et le traitement comptable qui en découlent. Les normes AAOIFI servent de référence de travail tout au long. Les participants repartent capables de structurer, revoir et expliquer la gamme de produits courante avec assurance des deux côtés de la jointure.
Ce que vous ferez
Qui participe
Banquiers rejoignant la finance islamique ; équipes produits, crédit et juridiques de fenêtres islamiques et de banques pleinement islamiques ; régulateurs et auditeurs couvrant des institutions islamiques.
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.Les fondements
- Les interdictions et leur logique commerciale : riba, gharar, maysir
- La théorie des contrats : les contrats nommés classiques comme boîte à outils
- Le marché aujourd’hui : institutions, normalisateurs, géographies
II.Les contrats comme produits
- Fondés sur la vente : mourabaha, salam, istisna — structures et risques
- Location et partenariat : ijara, moucharaka, moudaraba, structures dégressives
- Mandat et trésorerie : wakala, tawarruq et la panoplie de liquidité
III.Les faire fonctionner
- Les choix de structuration : propriété, transfert de risque et là où les opérations échouent
- Le traitement comptable AAOIFI des produits fondamentaux
- La documentation et le processus d’approbation charaïque en pratique
Questions fréquentes
Ces programmes couvrent-ils les réformes finales de Bâle III et le cycle ICAAP/ILAAP ?
Oui. Le cursus bancaire de BIZENIUS est construit autour de la finalisation de Bâle III, de l’ICAAP, de l’ILAAP, de l’IRRBB, du provisionnement IFRS 9, des stress tests et de BCBS 239. Les participants repartent capables de chiffrer l’impact de l’output floor sur leurs propres portefeuilles, de rédiger des documents de capital et de liquidité qui résistent à la revue prudentielle, et de défendre les chiffres devant leur conseil.
Les programmes sont-ils adaptés aux superviseurs régionaux comme la SAMA, la CBUAE ou la BCEAO ?
Les travaux pratiques s’appuient sur des documents prudentiels réels plutôt que sur la théorie des manuels, et le corps enseignant compte d’anciens praticiens ayant siégé des deux côtés de la table d’examen. Les programmes traitent les questions que la SAMA, la CBUAE, la BCEAO et les autres régulateurs posent réellement, et une édition intra-entreprise peut être calibrée sur une juridiction précise.
Comment obtenir une place dans un programme bancaire ?
Déposez une candidature ou demandez la brochure depuis la page du programme. Un praticien senior — et non une équipe commerciale — vous répond sous un jour ouvré, brochure jointe à sa réponse. BIZENIUS fonctionne sur demande : il n’y a pas de paiement en ligne.
Un programme peut-il être organisé en interne pour notre banque ?
Chaque programme BIZENIUS peut être dispensé en intra-entreprise, adapté à votre bilan, à votre régulateur et à vos données, en anglais ou en français. Beaucoup d’institutions commencent par une cohorte inter-entreprises, puis commandent une édition privée pour l’ensemble de leurs équipes.
Partager ce programme
Vous connaissez la bonne personne pour cette place ?Recommander un collègue →
Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 01 · Afrique
Le programme de formation devenu réglementation nationale
Ce que l’équipe a maîtrisé, le régulateur l’a inscrit dans la réglementation.
Ouvrir le dossier →
The Capability Arc™
Renforcer · Advisory
Conseil & Advisory
Un banc senior en risque, trésorerie et réglementation.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
Programmes associés
Sukuk & marchés de capitaux islamiques
Comment les sukuk fonctionnent réellement — structures, analyse crédit et charaïque, mécanique d’émission et regard de l’investisseur — plus la panoplie élargie des marchés de capitaux islamiques.
Voir le programmeGouvernance, audit & conformité charaïques
Le versant contrôle de la finance islamique — efficacité du comité charaïque, audit charaïque interne, traitement des non-conformités et les cadres que les superviseurs examinent.
Voir le programmeMasterclass — Banque islamique
Un traitement de la finance islamique sur deux jours, guidé par les enjeux — théorie et réalité pratique ensemble, pour les praticiens et pour les banques servant leurs clients en banque de détail, d’entreprise et d’investissement.
Voir le programmeBanking & Finance
Partez avec la brochure.
Une demande — l’agenda complet, la faculté et les prochaines dates de cohorte, envoyés personnellement par l’équipe des admissions.