Gouvernance, audit & conformité charaïques
La promesse d’une institution islamique se tient ou se rompt dans ses contrôles — la gouvernance charaïque est le lieu où le label se mérite chaque jour ou se perd sans bruit.
Format
Présentiel · Virtuel en direct
Sessions à venir
Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
La crédibilité d’une institution financière islamique repose sur un système de gouvernance que la plupart des clients ne voient jamais : le comité charaïque et ses avis, la fonction conformité qui traduit les avis en contrôles, et l’audit qui vérifie que la traduction a tenu. Ce programme entraîne ce système — composition du comité, indépendance et qualité du processus de fatwa ; la conformité charaïque intégrée à l’approbation des produits, à l’exécution et à la documentation ; l’audit charaïque interne mené avec une vraie discipline d’audit ; et le traitement des événements de non-conformité, y compris la purification des revenus, fait honnêtement. Les normes de gouvernance IFSB et AAOIFI encadrent les travaux pratiques.
Ce que vous ferez
Qui participe
Équipes conformité et audit charaïques ; auditeurs internes d’institutions islamiques ; responsables risques et conformité de fenêtres islamiques ; régulateurs supervisant des banques islamiques.
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.L’architecture de gouvernance
- Le comité charaïque : mandat, indépendance, le processus de fatwa
- Les normes de gouvernance IFSB et AAOIFI comme cadre de travail
- Des rôles qui ne doivent pas se confondre : comité, conformité, audit, métier
II.La conformité dans le flux
- L’approbation produit : du concept à la fatwa jusqu’au catalogue
- Le risque d’exécution : là où les produits approuvés dérapent en pratique
- La documentation et la piste d’audit de la conformité
III.Audit et manquement
- L’audit charaïque interne : planification, échantillonnage, constats avec responsables
- Les non-conformités : évaluation, purification, communication
- L’examen du superviseur : ce qui est demandé, ce qui doit être prêt
Questions fréquentes
Ces programmes couvrent-ils les réformes finales de Bâle III et le cycle ICAAP/ILAAP ?
Oui. Le cursus bancaire de BIZENIUS est construit autour de la finalisation de Bâle III, de l’ICAAP, de l’ILAAP, de l’IRRBB, du provisionnement IFRS 9, des stress tests et de BCBS 239. Les participants repartent capables de chiffrer l’impact de l’output floor sur leurs propres portefeuilles, de rédiger des documents de capital et de liquidité qui résistent à la revue prudentielle, et de défendre les chiffres devant leur conseil.
Les programmes sont-ils adaptés aux superviseurs régionaux comme la SAMA, la CBUAE ou la BCEAO ?
Les travaux pratiques s’appuient sur des documents prudentiels réels plutôt que sur la théorie des manuels, et le corps enseignant compte d’anciens praticiens ayant siégé des deux côtés de la table d’examen. Les programmes traitent les questions que la SAMA, la CBUAE, la BCEAO et les autres régulateurs posent réellement, et une édition intra-entreprise peut être calibrée sur une juridiction précise.
Comment obtenir une place dans un programme bancaire ?
Déposez une candidature ou demandez la brochure depuis la page du programme. Un praticien senior — et non une équipe commerciale — vous répond sous un jour ouvré, brochure jointe à sa réponse. BIZENIUS fonctionne sur demande : il n’y a pas de paiement en ligne.
Un programme peut-il être organisé en interne pour notre banque ?
Chaque programme BIZENIUS peut être dispensé en intra-entreprise, adapté à votre bilan, à votre régulateur et à vos données, en anglais ou en français. Beaucoup d’institutions commencent par une cohorte inter-entreprises, puis commandent une édition privée pour l’ensemble de leurs équipes.
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 01 · Afrique
Le programme de formation devenu réglementation nationale
Ce que l’équipe a maîtrisé, le régulateur l’a inscrit dans la réglementation.
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Appétit pour le risque & gouvernance des risques d’entreprise
Un appétit pour le risque relié aux décisions quotidiennes.
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Données de risque, contrôles & MI (BCBS 239)
Données de risque et contrôles au standard BCBS 239.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
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