Masterclass — Risque de liquidité, tests de résistance et inflation
Un cadre pratique de gestion du risque de liquidité et des normes de Bâle III, avec des tests de résistance conçus pour tenir dans un environnement de taux inflationniste.
Format
Présentiel · Virtuel en direct
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Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
L’inflation change le problème de liquidité : les taux bougent, les dépôts se repricent ou partent, et les hypothèses comportementales d’hier expirent en silence. Cette masterclass adopte une approche pratique de la liquidité, du risque de liquidité et du cadre de mise en œuvre de la gestion du risque de liquidité dans les banques et institutions financières, ainsi que des normes de liquidité de Bâle III et des difficultés de leur adoption dans un environnement bancaire opérationnel. Le bilan des crises sert de point de départ — les banques au risque de liquidité plus élevé ont sous-performé, contracté le crédit et payé leurs dépôts plus cher — et les tests de résistance en sont la discipline tirée. Les participants repartent équipés pour gérer le bilan sous l’angle de la liquidité, auditer la liquidité en interne ou en externe, et porter les résultats des tests de résistance dans la prise de décision.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Équipes risques, trésorerie et gestion du capital
- Professionnels ALM, ALCO et ICAAP/ILAAP
- Professionnels de la finance et contrôleurs financiers
- Superviseurs bancaires, gérants d’investissement et auditeurs
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.Le risque de liquidité en contexte
- La création de liquidité et le risque qu’elle porte
- Le constat des crises : performance, production de crédit et coût des dépôts
- Les réglementations de liquidité de Bâle III
II.Construire le dispositif
- Mettre en œuvre la gestion du risque de liquidité dans les banques et institutions financières
- Les normes de Bâle III dans un environnement bancaire opérationnel
- Volatilité des marchés et nécessité d’une gestion des risques efficace
III.Tests de résistance sous inflation
- Gouvernance, prévision et tests de résistance de la liquidité
- L’alerte précoce par les indicateurs de risque clés
- Les plans de financement d’urgence sous pression des taux
IV.Bilan et audit
- Gérer le bilan sous l’angle de la liquidité
- Évaluation structurée de la position de liquidité d’une entreprise
- Audit interne et externe de la liquidité
Questions fréquentes
Ces programmes couvrent-ils les réformes finales de Bâle III et le cycle ICAAP/ILAAP ?
Oui. Le cursus bancaire de BIZENIUS est construit autour de la finalisation de Bâle III, de l’ICAAP, de l’ILAAP, de l’IRRBB, du provisionnement IFRS 9, des stress tests et de BCBS 239. Les participants repartent capables de chiffrer l’impact de l’output floor sur leurs propres portefeuilles, de rédiger des documents de capital et de liquidité qui résistent à la revue prudentielle, et de défendre les chiffres devant leur conseil.
Les programmes sont-ils adaptés aux superviseurs régionaux comme la SAMA, la CBUAE ou la BCEAO ?
Les travaux pratiques s’appuient sur des documents prudentiels réels plutôt que sur la théorie des manuels, et le corps enseignant compte d’anciens praticiens ayant siégé des deux côtés de la table d’examen. Les programmes traitent les questions que la SAMA, la CBUAE, la BCEAO et les autres régulateurs posent réellement, et une édition intra-entreprise peut être calibrée sur une juridiction précise.
Comment obtenir une place dans un programme bancaire ?
Déposez une candidature ou demandez la brochure depuis la page du programme. Un praticien senior — et non une équipe commerciale — vous répond sous un jour ouvré, brochure jointe à sa réponse. BIZENIUS fonctionne sur demande : il n’y a pas de paiement en ligne.
Un programme peut-il être organisé en interne pour notre banque ?
Chaque programme BIZENIUS peut être dispensé en intra-entreprise, adapté à votre bilan, à votre régulateur et à vos données, en anglais ou en français. Beaucoup d’institutions commencent par une cohorte inter-entreprises, puis commandent une édition privée pour l’ensemble de leurs équipes.
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 01 · Afrique
Le programme de formation devenu réglementation nationale
Ce que l’équipe a maîtrisé, le régulateur l’a inscrit dans la réglementation.
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The Capability Arc™
Renforcer · Advisory
Liquidité & ILAAP
Un ILAAP que la trésorerie pilote et que le superviseur accepte.
Automatiser · Smart IT
BIZENIUS Accord
La plateforme sous licence — 17 moteurs, Bâle I à 3.1, sur site.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
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