Masterclass — Risque de liquidité et performance bancaire en période de crise
Pourquoi les banques à la liquidité fragile sous-performent en crise — et le dispositif aligné sur Bâle III, les tests de résistance et la discipline d’audit qui l’évitent.
Format
Présentiel · Virtuel en direct
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Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
La création de liquidité est la fonction centrale d’une banque, et la plus dangereuse. La crise des subprimes en a fait la démonstration : les banques portant un risque de liquidité plus élevé ont connu une performance boursière plus dégradée, ont réduit plus fortement leur production de crédit et ont payé leurs dépôts plus cher — raison pour laquelle le Comité de Bâle sur le contrôle bancaire a imposé ses deux réglementations de liquidité. Cette masterclass construit un cadre pratique de mise en œuvre de la gestion du risque de liquidité dans les banques et institutions financières, travaille les normes de liquidité de Bâle III et la difficulté de les adopter dans un environnement bancaire vivant, et outille les participants pour gérer le bilan sous l’angle de la liquidité ou pour l’auditer. La cohorte repart avec les outils pour ancrer un dispositif de tests de résistance de la liquidité et en porter les résultats dans la prise de décision.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Équipes risques, trésorerie et gestion du capital
- Professionnels ALM, ALCO et ICAAP/ILAAP
- Fonctions finance, comptabilité et contrôle financier
- Superviseurs bancaires et auditeurs
- Responsables métiers et équipes de redressement et de gestion de crise
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.Risque de liquidité et performance bancaire
- La création de liquidité, fonction centrale et risque central
- Les enseignements de la crise des subprimes
- Pourquoi le Comité de Bâle a imposé deux réglementations de liquidité
II.Le dispositif
- Mettre en œuvre la gestion du risque de liquidité dans les banques et institutions financières
- Les normes de liquidité de Bâle III dans un environnement bancaire vivant
- Les limites des mesures traditionnelles comme les ratios de liquidité générale et réduite
III.Gestion de crise
- Reconnaissance précoce par les indicateurs de risque clés
- Des plans de financement d’urgence qui s’activent
- Établir la fonction trésorerie et une stratégie de gestion des risques
IV.Gouvernance, stress et audit
- Gouvernance, prévision et tests de résistance de la liquidité
- Optimiser le bilan à des fins de liquidité
- Audit interne et externe du dispositif de liquidité
Questions fréquentes
Ces programmes couvrent-ils les réformes finales de Bâle III et le cycle ICAAP/ILAAP ?
Oui. Le cursus bancaire de BIZENIUS est construit autour de la finalisation de Bâle III, de l’ICAAP, de l’ILAAP, de l’IRRBB, du provisionnement IFRS 9, des stress tests et de BCBS 239. Les participants repartent capables de chiffrer l’impact de l’output floor sur leurs propres portefeuilles, de rédiger des documents de capital et de liquidité qui résistent à la revue prudentielle, et de défendre les chiffres devant leur conseil.
Les programmes sont-ils adaptés aux superviseurs régionaux comme la SAMA, la CBUAE ou la BCEAO ?
Les travaux pratiques s’appuient sur des documents prudentiels réels plutôt que sur la théorie des manuels, et le corps enseignant compte d’anciens praticiens ayant siégé des deux côtés de la table d’examen. Les programmes traitent les questions que la SAMA, la CBUAE, la BCEAO et les autres régulateurs posent réellement, et une édition intra-entreprise peut être calibrée sur une juridiction précise.
Comment obtenir une place dans un programme bancaire ?
Déposez une candidature ou demandez la brochure depuis la page du programme. Un praticien senior — et non une équipe commerciale — vous répond sous un jour ouvré, brochure jointe à sa réponse. BIZENIUS fonctionne sur demande : il n’y a pas de paiement en ligne.
Un programme peut-il être organisé en interne pour notre banque ?
Chaque programme BIZENIUS peut être dispensé en intra-entreprise, adapté à votre bilan, à votre régulateur et à vos données, en anglais ou en français. Beaucoup d’institutions commencent par une cohorte inter-entreprises, puis commandent une édition privée pour l’ensemble de leurs équipes.
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 01 · Afrique
Le programme de formation devenu réglementation nationale
Ce que l’équipe a maîtrisé, le régulateur l’a inscrit dans la réglementation.
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The Capability Arc™
Renforcer · Advisory
Liquidité & ILAAP
Un ILAAP que la trésorerie pilote et que le superviseur accepte.
Automatiser · Smart IT
BIZENIUS Accord
La plateforme sous licence — 17 moteurs, Bâle I à 3.1, sur site.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
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Une demande — l’agenda complet, la faculté et les prochaines dates de cohorte, envoyés personnellement par l’équipe des admissions.