Risque de change et crises de liquidité : turbulences et incertitudes américaines
Volatilité des changes et crises de liquidité déclenchées par les chocs de politique américaine — couverture, diversification du financement et réponse de crise pour les banques des marchés émergents exposées aux turbulences tarifaires.
Format
Présentiel · Virtuel en direct
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Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
Une annonce tarifaire à Washington peut assécher la liquidité en dollars d’une banque de marché émergent en quelques semaines. Lorsque la politique commerciale américaine se retourne, la transmission est brutale : la volatilité des changes frappe le bilan, le financement en USD se tarit, les capitaux fuient et les défauts s’accumulent — tout à la fois. Ce programme travaille chaque canal l’un après l’autre : couvrir l’exposition de change, défendre les coussins de liquidité pendant une pénurie de dollars, contenir la fuite des capitaux et renforcer la gestion des actifs pondérés par les risques (RWA) face à l’examen des tests de résistance. La cohorte dissèque la Turquie 2018 et l’Argentine 2019, conduit des tests de résistance en direct et repart avec un plan de réponse de crise actionnable pour son propre établissement.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Responsables de la trésorerie, du change et du risque de liquidité
- Membres d’ALCO, trésoriers d’entreprise et opérateurs de marché
- Professionnels du risque de crédit, de la gestion du capital et de l’ALM
- Contrôleurs financiers, superviseurs bancaires et auditeurs
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.Le canal de transmission du choc
- Comment les droits de douane américains perturbent les flux commerciaux et les marchés de capitaux
- Le paysage économique mondial et les tensions sur les marchés émergents
- La dépendance au USD et les points de concentration du risque
II.La gestion du risque de change
- La volatilité des devises et le bilan bancaire
- Couvrir les expositions de change
- Identifier et atténuer le risque de fuite des capitaux
III.Liquidité et gestion de crise
- Coussins de liquidité et stratégie de financement pendant une pénurie de USD
- Stratégies ALM pour la stabilité financière
- Diversifier au-delà du financement en USD
IV.Stress de crédit et crises passées
- Systèmes d’alerte précoce sur la montée des créances non performantes (NPL)
- Gestion des RWA et préparation aux tests de résistance
- Turquie 2018 et Argentine 2019 — enseignements appliqués dans des tests de résistance en direct
Questions fréquentes
Ces programmes couvrent-ils les réformes finales de Bâle III et le cycle ICAAP/ILAAP ?
Oui. Le cursus bancaire de BIZENIUS est construit autour de la finalisation de Bâle III, de l’ICAAP, de l’ILAAP, de l’IRRBB, du provisionnement IFRS 9, des stress tests et de BCBS 239. Les participants repartent capables de chiffrer l’impact de l’output floor sur leurs propres portefeuilles, de rédiger des documents de capital et de liquidité qui résistent à la revue prudentielle, et de défendre les chiffres devant leur conseil.
Les programmes sont-ils adaptés aux superviseurs régionaux comme la SAMA, la CBUAE ou la BCEAO ?
Les travaux pratiques s’appuient sur des documents prudentiels réels plutôt que sur la théorie des manuels, et le corps enseignant compte d’anciens praticiens ayant siégé des deux côtés de la table d’examen. Les programmes traitent les questions que la SAMA, la CBUAE, la BCEAO et les autres régulateurs posent réellement, et une édition intra-entreprise peut être calibrée sur une juridiction précise.
Comment obtenir une place dans un programme bancaire ?
Déposez une candidature ou demandez la brochure depuis la page du programme. Un praticien senior — et non une équipe commerciale — vous répond sous un jour ouvré, brochure jointe à sa réponse. BIZENIUS fonctionne sur demande : il n’y a pas de paiement en ligne.
Un programme peut-il être organisé en interne pour notre banque ?
Chaque programme BIZENIUS peut être dispensé en intra-entreprise, adapté à votre bilan, à votre régulateur et à vos données, en anglais ou en français. Beaucoup d’institutions commencent par une cohorte inter-entreprises, puis commandent une édition privée pour l’ensemble de leurs équipes.
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 01 · Afrique
Le programme de formation devenu réglementation nationale
Ce que l’équipe a maîtrisé, le régulateur l’a inscrit dans la réglementation.
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The Capability Arc™
Renforcer · Advisory
Liquidité & ILAAP
Un ILAAP que la trésorerie pilote et que le superviseur accepte.
Automatiser · Smart IT
BIZENIUS Accord
La plateforme sous licence — 17 moteurs, Bâle I à 3.1, sur site.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
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Une demande — l’agenda complet, la faculté et les prochaines dates de cohorte, envoyés personnellement par l’équipe des admissions.