Risque de change et crises de liquidité : turbulences et incertitudes américaines
Volatilité des changes et crises de liquidité déclenchées par les chocs de politique américaine — couverture, diversification du financement et réponse de crise pour les banques des marchés émergents exposées aux turbulences tarifaires.
Format
Présentiel · Virtuel
Sessions à venir
Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
Une annonce tarifaire à Washington peut assécher la liquidité en dollars d’une banque de marché émergent en quelques semaines. Lorsque la politique commerciale américaine se retourne, la transmission est brutale : la volatilité des changes frappe le bilan, le financement en USD se tarit, les capitaux fuient et les défauts s’accumulent — tout à la fois. Ce programme travaille chaque canal l’un après l’autre : couvrir l’exposition de change, défendre les coussins de liquidité pendant une pénurie de dollars, contenir la fuite des capitaux et renforcer la gestion des actifs pondérés par les risques (RWA) face à l’examen des tests de résistance. La cohorte dissèque la Turquie 2018 et l’Argentine 2019, conduit des tests de résistance en direct et repart avec un plan de réponse de crise actionnable pour son propre établissement.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Responsables de la trésorerie, du change et du risque de liquidité
- Membres d’ALCO, trésoriers d’entreprise et opérateurs de marché
- Professionnels du risque de crédit, de la gestion du capital et de l’ALM
- Contrôleurs financiers, superviseurs bancaires et auditeurs
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.Le canal de transmission du choc
- Comment les droits de douane américains perturbent les flux commerciaux et les marchés de capitaux
- Le paysage économique mondial et les tensions sur les marchés émergents
- La dépendance au USD et les points de concentration du risque
II.La gestion du risque de change
- La volatilité des devises et le bilan bancaire
- Couvrir les expositions de change
- Identifier et atténuer le risque de fuite des capitaux
III.Liquidité et gestion de crise
- Coussins de liquidité et stratégie de financement pendant une pénurie de USD
- Stratégies ALM pour la stabilité financière
- Diversifier au-delà du financement en USD
IV.Stress de crédit et crises passées
- Systèmes d’alerte précoce sur la montée des créances non performantes (NPL)
- Gestion des RWA et préparation aux tests de résistance
- Turquie 2018 et Argentine 2019 — enseignements appliqués dans des tests de résistance en direct
Questions fréquentes
À qui s’adresse cette formation sur le risque de change et les crises de liquidité ?
Elle est conçue pour les responsables de la trésorerie, du change et du risque de liquidité, les membres d’ALCO, les trésoriers d’entreprise et opérateurs de marché, ainsi que les professionnels du risque de crédit, de la gestion du capital et de l’ALM, les contrôleurs financiers, superviseurs bancaires et auditeurs. Elle parle d’abord aux banques des marchés émergents dont le financement et le bilan sont exposés aux chocs de politique américaine et à la dépendance au USD.
Comment le programme prépare-t-il une banque à une crise réelle ?
Il travaille chaque canal de transmission l’un après l’autre — couvrir l’exposition de change, défendre les coussins de liquidité pendant une pénurie de dollars, contenir la fuite des capitaux et renforcer la gestion des RWA face aux tests de résistance. La cohorte dissèque la Turquie 2018 et l’Argentine 2019, conduit des tests de résistance en direct et repart avec un plan de réponse de crise actionnable pour son propre établissement.
La formation est-elle disponible en intra-entreprise et en français ?
Oui. BIZENIUS anime le programme en anglais et en français, et une édition intra-entreprise peut être adaptée aux expositions de change et à la structure de financement de votre banque. Les sessions suivent un calendrier glissant, avec des dates confirmées sur demande ; les tarifs sont communiqués sur simple demande.
Qui enseigne
Des praticiens, pas des présentateurs.
Animé par des praticiens qui occupent, ou ont occupé, les sièges auxquels ce programme vous prépare : trésoriers de groupe et responsables de la gestion actif-passif, chief risk officers, responsables du crédit et de la gestion du capital, et anciens superviseurs de banque centrale qui ont examiné les dispositifs mêmes qu’ils enseignent aujourd’hui. Entre les cohortes, ces mêmes personnes conseillent des banques sur ces dispositifs : ce que vous apprenez est ce qui se défend aujourd’hui devant les conseils et les régulateurs.
Ce que la faculté apporte
- Pratique de l’ALCO et politique de trésorerie
- Conception et refonte du prix de cession interne
- Mesure de l’IRRBB : sensibilité de la VE et de la MNI
- Risque de liquidité : LCR, NSFR et financement de contingence
- Modélisation financière, valorisation et prévision
- Produits de trésorerie et gestion du portefeuille de négociation
Où ils ont exercé
Praticiens en exercice et anciens praticiens — ceux qui occupent le siège aujourd’hui aux côtés de ceux qui l’ont occupé.
Secteurs: Banque & services financiers · Services professionnels · Technologie & fintech · Banques centrales & supervision
Régions: Afrique · Moyen-Orient · Europe · Asie · Amériques
Comment ils enseignent
- Études de cas réelles d’institutions
- Exercices pratiques sur des données bancaires réalistes
- Séances de confrontation à la manière d’un superviseur
- Résolution de problèmes en groupe sur des cas institutionnels réalistes
- Contrôles de connaissances et plan d’action personnel
Les cohortes restent restreintes pour que chaque exercice soit travaillé sur les situations propres aux participants — en présentiel ou en virtuel.
Le profil de la faculté de votre cohorte vous est envoyé avec l’agenda complet et les prochaines dates dès votre demande.Demander la brochure →
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 01 · Afrique
Le programme de formation devenu réglementation nationale
Ce que l’équipe a maîtrisé, le régulateur l’a inscrit dans la réglementation.
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The Capability Arc™
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Un ILAAP que la trésorerie pilote et que le superviseur accepte.
Automatiser · Smart IT
BIZENIUS Accord
La plateforme sous licence — 20+ moteurs, Bâle I à 3.1, sur vos propres serveurs.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
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