Masterclass — Analyse crédit du banquier PME
Le jugement de crédit face aux dossiers minces — lire l’information indirecte, quantifier la capacité de service de la dette et structurer des concours PME qui se remboursent.
Format
Présentiel · Virtuel en direct
Sessions à venir
Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
L’emprunteur PME type apporte peu de reporting financier formel et encore moins de sûretés tangibles — et le prêteur doit néanmoins trouver la capacité de service de la dette tout en écartant les risques peu recommandables. Cette masterclass construit ce jugement de manière systématique. Dans des cadres de décision rationnels, la cohorte combine information dure et information douce : interpréter les états financiers, reconstruire des images financières à partir d’informations indirectes, lire les moteurs fondamentaux du succès et du risque à travers les secteurs d’activité, et jauger le flair commercial du management. Structuration, tarification et communication complètent le socle de compétences — crédits revolving de fonds de roulement, prêts à terme d’investissement, tarification fondée sur le RAROC et dossiers de crédit qui emportent la salle. Enseignée par un praticien chevronné, à travers exercices, études de cas et échanges entre pairs.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Responsables d’activités régionales et chargés de relation en agence
- Directeurs d’agence en charge de la banque PME
- Équipes du département crédit et de la gestion des risques
- Spécialistes ventes, distribution, stratégie et planification
- Consultants en banque et en stratégie
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.La logique du crédit
- Les cadres de décision du raisonnement rationnel
- Information dure et information douce dans le jugement de crédit
- Interpréter les résultats des états financiers
II.Voir à travers les dossiers minces
- Reconstruire des images financières à partir d’informations indirectes
- Les moteurs de succès et de risque à travers les secteurs d’activité
- Évaluer la capacité du management et le flair commercial
III.Quantifier le remboursement
- La capacité de service de la dette issue de la génération de flux de trésorerie
- Principes de gestion financière — d’où part l’emprunteur
- Le credit scoring moderne et le processus de décision de crédit
IV.Structure, tarification et communication
- Crédits revolving de fonds de roulement et prêts à terme d’investissement
- Coût du risque standard, RAROC, capital économique et EVA ; systèmes de limites de risque
- Articuler la logique du prêt dans les dossiers de crédit
Questions fréquentes
Ces programmes couvrent-ils les réformes finales de Bâle III et le cycle ICAAP/ILAAP ?
Oui. Le cursus bancaire de BIZENIUS est construit autour de la finalisation de Bâle III, de l’ICAAP, de l’ILAAP, de l’IRRBB, du provisionnement IFRS 9, des stress tests et de BCBS 239. Les participants repartent capables de chiffrer l’impact de l’output floor sur leurs propres portefeuilles, de rédiger des documents de capital et de liquidité qui résistent à la revue prudentielle, et de défendre les chiffres devant leur conseil.
Les programmes sont-ils adaptés aux superviseurs régionaux comme la SAMA, la CBUAE ou la BCEAO ?
Les travaux pratiques s’appuient sur des documents prudentiels réels plutôt que sur la théorie des manuels, et le corps enseignant compte d’anciens praticiens ayant siégé des deux côtés de la table d’examen. Les programmes traitent les questions que la SAMA, la CBUAE, la BCEAO et les autres régulateurs posent réellement, et une édition intra-entreprise peut être calibrée sur une juridiction précise.
Comment obtenir une place dans un programme bancaire ?
Déposez une candidature ou demandez la brochure depuis la page du programme. Un praticien senior — et non une équipe commerciale — vous répond sous un jour ouvré, brochure jointe à sa réponse. BIZENIUS fonctionne sur demande : il n’y a pas de paiement en ligne.
Un programme peut-il être organisé en interne pour notre banque ?
Chaque programme BIZENIUS peut être dispensé en intra-entreprise, adapté à votre bilan, à votre régulateur et à vos données, en anglais ou en français. Beaucoup d’institutions commencent par une cohorte inter-entreprises, puis commandent une édition privée pour l’ensemble de leurs équipes.
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 06 · MENA
Faire du segment PME une franchise, et non plus un problème de souscription
Toutes les banques veulent le segment PME. Rares sont celles qui savent comment y gagner de l’argent.
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The Capability Arc™
Renforcer · Advisory
Conseil & Advisory
Un banc senior en risque, trésorerie et réglementation.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
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Une demande — l’agenda complet, la faculté et les prochaines dates de cohorte, envoyés personnellement par l’équipe des admissions.