Masterclass — Analyse crédit du banquier PME
Le jugement de crédit face aux dossiers minces — lire l’information indirecte, quantifier la capacité de service de la dette et structurer des concours PME qui se remboursent.
Format
Présentiel · Virtuel
Sessions à venir
Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
L’emprunteur PME type apporte peu de reporting financier formel et encore moins de sûretés tangibles — et le prêteur doit néanmoins trouver la capacité de service de la dette tout en écartant les risques peu recommandables. Cette masterclass construit ce jugement de manière systématique. Dans des cadres de décision rationnels, la cohorte combine information dure et information douce : interpréter les états financiers, reconstruire des images financières à partir d’informations indirectes, lire les moteurs fondamentaux du succès et du risque à travers les secteurs d’activité, et jauger le flair commercial du management. Structuration, tarification et communication complètent le socle de compétences — crédits revolving de fonds de roulement, prêts à terme d’investissement, tarification fondée sur le RAROC et dossiers de crédit qui emportent la salle. Enseignée par un praticien chevronné, à travers exercices, études de cas et échanges entre pairs.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Responsables d’activités régionales et chargés de relation en agence
- Directeurs d’agence en charge de la banque PME
- Équipes du département crédit et de la gestion des risques
- Spécialistes ventes, distribution, stratégie et planification
- Consultants en banque et en stratégie
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.La logique du crédit
- Les cadres de décision du raisonnement rationnel
- Information dure et information douce dans le jugement de crédit
- Interpréter les résultats des états financiers
II.Voir à travers les dossiers minces
- Reconstruire des images financières à partir d’informations indirectes
- Les moteurs de succès et de risque à travers les secteurs d’activité
- Évaluer la capacité du management et le flair commercial
III.Quantifier le remboursement
- La capacité de service de la dette issue de la génération de flux de trésorerie
- Principes de gestion financière — d’où part l’emprunteur
- Le credit scoring moderne et le processus de décision de crédit
IV.Structure, tarification et communication
- Crédits revolving de fonds de roulement et prêts à terme d’investissement
- Coût du risque standard, RAROC, capital économique et EVA ; systèmes de limites de risque
- Articuler la logique du prêt dans les dossiers de crédit
Questions fréquentes
À qui s’adresse la masterclass d’analyse crédit PME ?
Elle s’adresse aux responsables d’activités régionales et chargés de relation en agence, aux directeurs d’agence en charge de la banque PME, aux équipes du département crédit et de la gestion des risques, aux spécialistes ventes, distribution, stratégie et planification, ainsi qu’aux consultants en banque et en stratégie.
Comment la formation traite-t-elle les emprunteurs au reporting formel limité ?
C’est son cœur : dans des cadres de décision rationnels, la cohorte combine information dure et information douce — interpréter les états financiers, reconstruire des images financières à partir d’informations indirectes, lire les moteurs de succès et de risque des secteurs d’activité, et jauger le flair commercial du management — pour quantifier la capacité de service de la dette à partir des flux de trésorerie plutôt que de l’espoir placé dans les sûretés.
Le programme couvre-t-il la structuration et la tarification ?
Oui — crédits revolving de fonds de roulement et prêts à terme d’investissement, outils de tarification et de décision incluant coût du risque standard, RAROC, capital économique, EVA et credit scoring au sein d’un système efficace de limites de risque, et dossiers de crédit qui emportent la salle. Elle est enseignée par un praticien chevronné, à travers exercices, études de cas et échanges entre pairs.
Est-elle disponible en français ou en édition intra-entreprise ?
Oui. BIZENIUS anime la masterclass en anglais et en français, et une édition intra-entreprise peut être adaptée à votre segment PME et à votre processus de crédit. Les sessions suivent un calendrier glissant, avec des dates confirmées sur demande ; les tarifs sont communiqués sur simple demande.
Qui enseigne
Des praticiens, pas des présentateurs.
Animé par des praticiens qui occupent, ou ont occupé, les sièges auxquels ce programme vous prépare : trésoriers de groupe et responsables de la gestion actif-passif, chief risk officers, responsables du crédit et de la gestion du capital, et anciens superviseurs de banque centrale qui ont examiné les dispositifs mêmes qu’ils enseignent aujourd’hui. Entre les cohortes, ces mêmes personnes conseillent des banques sur ces dispositifs : ce que vous apprenez est ce qui se défend aujourd’hui devant les conseils et les régulateurs.
Ce que la faculté apporte
- Analyse, octroi et structuration du crédit
- Conception de la politique de crédit et diagnostics de portefeuille
- Pertes de crédit attendues IFRS 9 et calibration des PD
- Crédit aux PME et banque commerciale
- Conception des processus de banque commerciale et d’entreprise
- Banque des PME : organisation, produits et crédit
Où ils ont exercé
Praticiens en exercice et anciens praticiens — ceux qui occupent le siège aujourd’hui aux côtés de ceux qui l’ont occupé.
Secteurs: Banque & services financiers · Technologie & fintech · Assurance
Régions: Afrique · Moyen-Orient · Europe · Asie · Amériques
Comment ils enseignent
- Études de cas réelles d’institutions
- Exercices pratiques sur des données bancaires réalistes
- Séances de confrontation à la manière d’un superviseur
- Résolution de problèmes en groupe sur des cas institutionnels réalistes
- Contrôles de connaissances et plan d’action personnel
Les cohortes restent restreintes pour que chaque exercice soit travaillé sur les situations propres aux participants — en présentiel ou en virtuel.
Le profil de la faculté de votre cohorte vous est envoyé avec l’agenda complet et les prochaines dates dès votre demande.Demander la brochure →
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
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The Capability Arc™
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Conseil & Advisory
Un banc senior en risque, trésorerie et réglementation.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
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