Masterclass — Tests de résistance et plans de redressement et de résolution bancaires
Une planification du redressement et de la résolution que les régulateurs acceptent — outils de la BRRD, dispositifs de seuils de déclenchement, tests de résistance inversés et réalités opérationnelles de la restructuration des banques fragiles.
Format
Présentiel · Virtuel en direct
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Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
Quand la crise financière a frappé, les banques ont découvert que leurs dispositifs de redressement n’étaient que des hypothèses jamais testées. Les réformes qui ont suivi — dont la BRRD — imposent à chaque banque de détenir des stratégies claires et éprouvées pour se redresser après un stress sévère, en complément du cantonnement et d’exigences de capital et de liquidité renforcées pour abaisser la probabilité de défaillance. Cette masterclass intensive de deux jours couvre les outils et techniques de création et de gestion d’un plan de redressement et de résolution, ainsi que les défis concrets que les institutions rencontrent en chemin : options de redressement crédibles, seuils de déclenchement quantitatifs et qualitatifs, indicateurs d’alerte précoce à plusieurs niveaux, tests de résistance inversés, et questions conceptuelles et opérationnelles de la restructuration et de la résolution des banques fragiles.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Responsables du redressement, directeurs des risques (CRO) et responsables des risques
- Responsables de la trésorerie, de la gestion de bilan, de l’ALM et du risque de marché
- Directeurs de programme et chefs de projet ICAAP et ILAAP
- Équipes BRRD, gestion du capital, finance et conformité
- Dirigeants, responsables métiers et régulateurs
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.L’agenda des réformes post-crise
- Pourquoi les banques n’étaient pas préparées à un stress financier sévère
- La BRRD : périmètre, objectifs, pouvoirs et outils
- Le plan de redressement et de résolution aux côtés du cantonnement et d’exigences de capital et de liquidité renforcées
II.Construire le plan de redressement
- Les composantes clés d’un plan de redressement et de résolution
- Planification du redressement et intervention précoce
- L’évaluation d’impact sur les indicateurs financiers
III.Seuils de déclenchement et alerte précoce
- Seuils de déclenchement quantitatifs et qualitatifs
- Les niveaux d’indicateurs d’alerte précoce
- Appétence et tolérance au risque pour la budgétisation du risque bancaire
IV.Tests de résistance et résolution
- Les tests de résistance inversés dans le processus de redressement et de résolution
- Tests de résistance et calibrage des seuils de déclenchement
- Plans de résolution opérationnels et résolution des banques fragiles
Questions fréquentes
Ces programmes couvrent-ils les réformes finales de Bâle III et le cycle ICAAP/ILAAP ?
Oui. Le cursus bancaire de BIZENIUS est construit autour de la finalisation de Bâle III, de l’ICAAP, de l’ILAAP, de l’IRRBB, du provisionnement IFRS 9, des stress tests et de BCBS 239. Les participants repartent capables de chiffrer l’impact de l’output floor sur leurs propres portefeuilles, de rédiger des documents de capital et de liquidité qui résistent à la revue prudentielle, et de défendre les chiffres devant leur conseil.
Les programmes sont-ils adaptés aux superviseurs régionaux comme la SAMA, la CBUAE ou la BCEAO ?
Les travaux pratiques s’appuient sur des documents prudentiels réels plutôt que sur la théorie des manuels, et le corps enseignant compte d’anciens praticiens ayant siégé des deux côtés de la table d’examen. Les programmes traitent les questions que la SAMA, la CBUAE, la BCEAO et les autres régulateurs posent réellement, et une édition intra-entreprise peut être calibrée sur une juridiction précise.
Comment obtenir une place dans un programme bancaire ?
Déposez une candidature ou demandez la brochure depuis la page du programme. Un praticien senior — et non une équipe commerciale — vous répond sous un jour ouvré, brochure jointe à sa réponse. BIZENIUS fonctionne sur demande : il n’y a pas de paiement en ligne.
Un programme peut-il être organisé en interne pour notre banque ?
Chaque programme BIZENIUS peut être dispensé en intra-entreprise, adapté à votre bilan, à votre régulateur et à vos données, en anglais ou en français. Beaucoup d’institutions commencent par une cohorte inter-entreprises, puis commandent une édition privée pour l’ensemble de leurs équipes.
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 02 · Afrique
Des plans de redressement et de résolution validés par le superviseur — deux fois
Un plan de redressement n’est pas un document : c’est une démonstration que le conseil doit gagner sous tension.
Ouvrir le dossier →
The Capability Arc™
Renforcer · Advisory
Stress tests & gouvernance des scénarios
Scénarios, modèles et gouvernance qui résistent à la revue.
Automatiser · Smart IT
Moteur de stress tests & scénarios
Exécuter les scénarios sur un moteur, pas sur un tableur.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
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