Masterclass — Tests de résistance et plans de redressement et de résolution bancaires
Une planification du redressement et de la résolution que les régulateurs acceptent — outils de la BRRD, dispositifs de seuils de déclenchement, tests de résistance inversés et réalités opérationnelles de la restructuration des banques fragiles.
Format
Présentiel · Virtuel
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Quand la crise financière a frappé, les banques ont découvert que leurs dispositifs de redressement n’étaient que des hypothèses jamais testées. Les réformes qui ont suivi — dont la BRRD — imposent à chaque banque de détenir des stratégies claires et éprouvées pour se redresser après un stress sévère, en complément du cantonnement et d’exigences de capital et de liquidité renforcées pour abaisser la probabilité de défaillance. Cette masterclass intensive de deux jours couvre les outils et techniques de création et de gestion d’un plan de redressement et de résolution, ainsi que les défis concrets que les institutions rencontrent en chemin : options de redressement crédibles, seuils de déclenchement quantitatifs et qualitatifs, indicateurs d’alerte précoce à plusieurs niveaux, tests de résistance inversés, et questions conceptuelles et opérationnelles de la restructuration et de la résolution des banques fragiles.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Responsables du redressement, directeurs des risques (CRO) et responsables des risques
- Responsables de la trésorerie, de la gestion de bilan, de l’ALM et du risque de marché
- Directeurs de programme et chefs de projet ICAAP et ILAAP
- Équipes BRRD, gestion du capital, finance et conformité
- Dirigeants, responsables métiers et régulateurs
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.L’agenda des réformes post-crise
- Pourquoi les banques n’étaient pas préparées à un stress financier sévère
- La BRRD : périmètre, objectifs, pouvoirs et outils
- Le plan de redressement et de résolution aux côtés du cantonnement et d’exigences de capital et de liquidité renforcées
II.Construire le plan de redressement
- Les composantes clés d’un plan de redressement et de résolution
- Planification du redressement et intervention précoce
- L’évaluation d’impact sur les indicateurs financiers
III.Seuils de déclenchement et alerte précoce
- Seuils de déclenchement quantitatifs et qualitatifs
- Les niveaux d’indicateurs d’alerte précoce
- Appétence et tolérance au risque pour la budgétisation du risque bancaire
IV.Tests de résistance et résolution
- Les tests de résistance inversés dans le processus de redressement et de résolution
- Tests de résistance et calibrage des seuils de déclenchement
- Plans de résolution opérationnels et résolution des banques fragiles
Questions fréquentes
Que couvre la masterclass sur la BRRD et la planification du redressement ?
Elle déroule la BRRD dans son intégralité — périmètre, objectifs, pouvoirs et outils de résolution — aux côtés des composantes d’un plan de redressement et de résolution crédible : options de redressement, évaluation d’impact sur les indicateurs financiers, intervention précoce et questions conceptuelles et opérationnelles de la restructuration et de la résolution des banques fragiles.
Comment les seuils de déclenchement et les tests de résistance inversés sont-ils traités ?
La cohorte fixe des seuils de déclenchement quantitatifs et qualitatifs, avec des indicateurs d’alerte précoce à plusieurs niveaux qui se déclenchent avant qu’il ne soit trop tard, relie l’appétence et la tolérance au risque à la budgétisation du risque bancaire pour donner un sens aux seuils, et applique les tests de résistance inversés pour localiser les scénarios qui briseraient l’institution — puis calibre les seuils sur ces résultats.
À qui s’adresse cette formation aux plans de redressement et de résolution ?
Aux responsables du redressement, directeurs des risques et responsables des risques ; aux responsables de la trésorerie, de la gestion de bilan, de l’ALM et du risque de marché ; aux directeurs de programme et chefs de projet ICAAP et ILAAP ; aux équipes BRRD, gestion du capital, finance et conformité ; ainsi qu’aux dirigeants, responsables métiers et régulateurs.
Quel est le format, et une édition intra-entreprise est-elle possible ?
Il s’agit d’une masterclass intensive de deux jours, animée par BIZENIUS en anglais ou en français, avec des éditions intra-entreprise adaptées au plan de redressement et au dialogue prudentiel de votre institution. Les sessions suivent un calendrier glissant, avec des dates confirmées sur demande ; les tarifs sont communiqués sur simple demande.
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 02 · Afrique
Des plans de redressement et de résolution validés par le superviseur — deux fois
Un plan de redressement n’est pas un document : c’est une démonstration que le conseil doit gagner sous tension.
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The Capability Arc™
Renforcer · Advisory
Stress tests & gouvernance des scénarios
Scénarios, modèles et gouvernance qui résistent à la revue.
Automatiser · Smart IT
Moteur de stress tests & scénarios
Exécuter les scénarios sur un moteur, pas sur un tableur.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
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