Masterclass — Commerce international et blanchiment de capitaux fondé sur le commerce (TBML)
Détecter le blanchiment fondé sur le commerce avant le dénouement des opérations — signaux d’alerte, normes du GAFI et de Wolfsberg, et discipline de surveillance sur le financement du commerce et la correspondance bancaire.
Format
Présentiel · Virtuel en direct
Sessions à venir
Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
Le commerce international est l’une des trois grandes méthodes que le GAFI reconnaît pour déplacer l’argent d’origine criminelle : les instruments du commerce présentent des caractéristiques qui en font des véhicules attrayants pour masquer l’origine des fonds et les réintégrer dans l’économie formelle. Les banques doivent savoir où se loge le risque dans leurs activités de financement du commerce et si les contrôles existants atténuent réellement le risque de BC-FT. Cette masterclass couvre la conformité en matière de criminalité financière sur le financement du commerce, la correspondance bancaire, les paiements internationaux et le cash management mondial, avec un accent soutenu sur les signes avant-coureurs du blanchiment fondé sur le commerce — les signaux d’alerte, la discipline de revue documentaire et la surveillance pré- et post-transaction qui détectent l’activité frauduleuse avant le dénouement.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Équipes de financement du commerce et de banque de gros
- Équipes d’opérations de financement du commerce et de crédits documentaires
- Professionnels de la conformité et de la lutte contre la criminalité financière
- Négociants internationaux, comptables et équipes de supervision et de réglementation
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.Les produits du commerce et leur détournement
- Les principaux produits de financement du commerce et leur fonctionnement
- Les parties impliquées dans les différents produits
- Pourquoi les instruments du commerce attirent les blanchisseurs
II.La menace TBML
- Les techniques courantes de blanchiment fondé sur le commerce
- Risques et tendances TBML sur les marchés émergents
- Le détournement des chaînes commerciales existantes pour le financement du terrorisme
III.Le cadre réglementaire
- Le GAFI et le Comité Wolfsberg
- La conformité en matière de criminalité financière sur la correspondance bancaire, les paiements et le cash management
- Les défis de la lutte contre le blanchiment fondé sur le commerce
IV.Détection et surveillance
- Signaux d’alerte et examen visuel des documents
- L’automatisation de la surveillance pré- et post-transaction
- Conduire une évaluation du risque TBML
Questions fréquentes
Ces programmes préparent-ils nos équipes à la revue prudentielle ?
C’est leur raison d’être. Les travaux pratiques sont structurés autour des éléments de preuve que demandent les superviseurs — formulation de l’appétit au risque, documentation, attestation — et les participants repartent capables de constituer le dossier de preuves avant qu’il ne soit exigé et de défendre leur dispositif en examen. Le corps enseignant compte des praticiens ayant siégé du côté du superviseur.
Quels référentiels de risque le cursus couvre-t-il ?
Le cursus risque et conformité couvre la gestion des risques d’entreprise selon le référentiel COSO, les risques de crédit, de marché, de liquidité et opérationnel, le provisionnement IFRS 9, les stress tests, ainsi que la criminalité financière — détection de la fraude et LCB-FT comprises. Chaque page de programme précise les référentiels utilisés et ce que les participants construiront avec.
Peut-on suivre les programmes en français ?
Oui. BIZENIUS dispense ses programmes en anglais et en français, en présentiel, en classe virtuelle et en format hybride. Les cohortes francophones servent les institutions des juridictions BCEAO et des autres marchés francophones.
Que se passe-t-il après une demande de renseignements ?
Un praticien senior vous répond sous un jour ouvré, brochure jointe. L’échange porte ensuite sur les dates, le format, l’adaptation éventuelle à votre institution et les frais — BIZENIUS communique ses tarifs dans cette proposition, jamais sur une grille publique.
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 04 · Afrique
Des dispositifs de capital conçus pour piloter la banque, pas pour remplir un dossier
La plupart des dispositifs sont écrits pour satisfaire le régulateur. Nous construisons ceux qui pilotent la banque.
Ouvrir le dossier →
The Capability Arc™
Renforcer · Advisory
Conseil & Advisory
Un banc senior en risque, trésorerie et réglementation.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
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