Masterclass — Commerce international et blanchiment de capitaux fondé sur le commerce (TBML)
Détecter le blanchiment fondé sur le commerce avant le dénouement des opérations — signaux d’alerte, normes du GAFI et de Wolfsberg, et discipline de surveillance sur le financement du commerce et la correspondance bancaire.
Format
Présentiel · Virtuel
Sessions à venir
Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
Le commerce international est l’une des trois grandes méthodes que le GAFI reconnaît pour déplacer l’argent d’origine criminelle : les instruments du commerce présentent des caractéristiques qui en font des véhicules attrayants pour masquer l’origine des fonds et les réintégrer dans l’économie formelle. Les banques doivent savoir où se loge le risque dans leurs activités de financement du commerce et si les contrôles existants atténuent réellement le risque de BC-FT. Cette masterclass couvre la conformité en matière de criminalité financière sur le financement du commerce, la correspondance bancaire, les paiements internationaux et le cash management mondial, avec un accent soutenu sur les signes avant-coureurs du blanchiment fondé sur le commerce — les signaux d’alerte, la discipline de revue documentaire et la surveillance pré- et post-transaction qui détectent l’activité frauduleuse avant le dénouement.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Équipes de financement du commerce et de banque de gros
- Équipes d’opérations de financement du commerce et de crédits documentaires
- Professionnels de la conformité et de la lutte contre la criminalité financière
- Négociants internationaux, comptables et équipes de supervision et de réglementation
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.Les produits du commerce et leur détournement
- Les principaux produits de financement du commerce et leur fonctionnement
- Les parties impliquées dans les différents produits
- Pourquoi les instruments du commerce attirent les blanchisseurs
II.La menace TBML
- Les techniques courantes de blanchiment fondé sur le commerce
- Risques et tendances TBML sur les marchés émergents
- Le détournement des chaînes commerciales existantes pour le financement du terrorisme
III.Le cadre réglementaire
- Le GAFI et le Comité Wolfsberg
- La conformité en matière de criminalité financière sur la correspondance bancaire, les paiements et le cash management
- Les défis de la lutte contre le blanchiment fondé sur le commerce
IV.Détection et surveillance
- Signaux d’alerte et examen visuel des documents
- L’automatisation de la surveillance pré- et post-transaction
- Conduire une évaluation du risque TBML
Questions fréquentes
À qui s’adresse la formation au blanchiment fondé sur le commerce ?
Aux équipes de financement du commerce et de banque de gros, aux équipes d’opérations et de crédits documentaires, et aux professionnels de la conformité et de la lutte contre la criminalité financière. Les négociants internationaux, comptables et équipes de supervision et de réglementation qui doivent situer le risque de BC-FT dans l’activité commerciale en tireront aussi un bénéfice direct.
Sur quelles normes réglementaires la masterclass TBML s’appuie-t-elle ?
Le programme applique les normes du GAFI et du Comité Wolfsberg aux contrôles du financement du commerce, et couvre la conformité en matière de criminalité financière sur la correspondance bancaire, les paiements internationaux et le cash management mondial. Il s’agit d’une formation professionnelle et non d’un conseil juridique : chaque institution doit confirmer ses obligations auprès de ses conseils et de ses régulateurs.
Quelles techniques de détection les participants emporteront-ils ?
L’accent est mis sur les signes avant-coureurs du TBML : signaux d’alerte, discipline de revue documentaire, et surveillance pré- et post-transaction combinant automatisation et jugement exercé. Les participants apprennent aussi à conduire une évaluation du risque TBML sur les produits de financement du commerce et les parties qui les sous-tendent, et à évaluer le profil de risque de blanchiment des transactions proposées avant leur enregistrement.
La formation est-elle disponible en français et en intra-entreprise ?
Oui. BIZENIUS anime la masterclass en anglais et en français, et une édition intra-entreprise peut être adaptée à votre portefeuille de financement du commerce et à votre dispositif de contrôle. Les sessions suivent un calendrier glissant, avec des dates confirmées sur demande ; les tarifs sont communiqués sur simple demande.
Qui enseigne
Des praticiens, pas des présentateurs.
Animé par des praticiens qui occupent, ou ont occupé, les sièges auxquels ce programme vous prépare : trésoriers de groupe et responsables de la gestion actif-passif, chief risk officers, responsables du crédit et de la gestion du capital, et anciens superviseurs de banque centrale qui ont examiné les dispositifs mêmes qu’ils enseignent aujourd’hui. Entre les cohortes, ces mêmes personnes conseillent des banques sur ces dispositifs : ce que vous apprenez est ce qui se défend aujourd’hui devant les conseils et les régulateurs.
Ce que la faculté apporte
- Programmes et systèmes LBC/FT fondés sur les risques
- KYC, acceptation des clients et filtrage des sanctions
- Blanchiment fondé sur le commerce et typologies de fraude
- Responsabilités du MLRO et responsabilité des dirigeants
- Modélisation financière, valorisation et prévision
- Produits de trésorerie et gestion du portefeuille de négociation
Où ils ont exercé
Praticiens en exercice et anciens praticiens — ceux qui occupent le siège aujourd’hui aux côtés de ceux qui l’ont occupé.
Secteurs: Banque & services financiers · Services professionnels · Technologie & fintech · Banques centrales & supervision
Régions: Afrique · Moyen-Orient · Europe · Asie · Amériques
Comment ils enseignent
- Études de cas réelles d’institutions
- Exercices pratiques sur des données bancaires réalistes
- Séances de confrontation à la manière d’un superviseur
- Résolution de problèmes en groupe sur des cas institutionnels réalistes
- Contrôles de connaissances et plan d’action personnel
Les cohortes restent restreintes pour que chaque exercice soit travaillé sur les situations propres aux participants — en présentiel ou en virtuel.
Le profil de la faculté de votre cohorte vous est envoyé avec l’agenda complet et les prochaines dates dès votre demande.Demander la brochure →
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 04 · Afrique
Des dispositifs de capital conçus pour piloter la banque, pas pour remplir un dossier
La plupart des dispositifs sont écrits pour satisfaire le régulateur. Nous construisons ceux qui pilotent la banque.
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The Capability Arc™
Renforcer · Advisory
Conseil & Advisory
Un banc senior en risque, trésorerie et réglementation.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
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