Masterclass — La banque des PME (niveau avancé)
Bâtir une activité de banque des PME rentable et pérenne — conception de produits, marketing des canaux, logique de chaîne de valeur et un processus de crédit taillé pour les PME plutôt que pour des grandes entreprises en miniature.
Format
Présentiel · Virtuel en direct
Sessions à venir
Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
La banque des grandes entreprises est saturée et la banque de détail brutalement concurrentielle ; dans la région MENA, la banque des PME est le gisement de profit manquant — et le secteur que les gouvernements veulent le plus voir financé, pour l’emploi comme pour la création de richesse. Cette masterclass conduit des participants expérimentés à travers l’établissement et la gestion d’une activité de banque des PME large, rentable et pérenne. Elle pose que la banque des PME ne se réduit pas au crédit : concevoir un programme marketing et une gamme de produits de crédit qui se vendent, atteindre de meilleures PME par les intermédiaires et les canaux, et appliquer les concepts de chaîne de valeur à la conception des programmes. Les sessions crédit affrontent les vrais problèmes analytiques — information financière insuffisante, états financiers de tiers et informels, sûretés au-delà des garanties foncières — ainsi que la documentation, le règlement, et la gestion et le suivi d’un portefeuille de prêts aux PME.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Directeurs généraux et directeurs régionaux
- Responsables d’activités régionales et de réseaux d’agences
- Directeurs d’agence en charge de la banque des PME
- Responsables marketing, ventes et distribution
- Managers du crédit et de la gestion des risques
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.L’opportunité PME
- Pourquoi la banque des PME est le gisement de profit manquant
- Pas seulement une affaire de crédit
- Les ressources externes : financement et appui technique
II.Marché et produits
- Programmes marketing et gammes de produits de crédit
- Intermédiaires et stratégies de canaux
- Les concepts de chaîne de valeur dans la conception des programmes
III.L’analyse crédit des PME
- En quoi le crédit aux PME diffère du crédit aux grandes entreprises
- Information insuffisante, états financiers de tiers et informels
- Les techniques de microfinance qui méritent d’être empruntées
IV.Portefeuille et opérations
- Les sûretés au-delà des garanties foncières
- Documenter et régler les prêts aux PME
- Gérer et suivre le portefeuille
Questions fréquentes
Ces programmes couvrent-ils les réformes finales de Bâle III et le cycle ICAAP/ILAAP ?
Oui. Le cursus bancaire de BIZENIUS est construit autour de la finalisation de Bâle III, de l’ICAAP, de l’ILAAP, de l’IRRBB, du provisionnement IFRS 9, des stress tests et de BCBS 239. Les participants repartent capables de chiffrer l’impact de l’output floor sur leurs propres portefeuilles, de rédiger des documents de capital et de liquidité qui résistent à la revue prudentielle, et de défendre les chiffres devant leur conseil.
Les programmes sont-ils adaptés aux superviseurs régionaux comme la SAMA, la CBUAE ou la BCEAO ?
Les travaux pratiques s’appuient sur des documents prudentiels réels plutôt que sur la théorie des manuels, et le corps enseignant compte d’anciens praticiens ayant siégé des deux côtés de la table d’examen. Les programmes traitent les questions que la SAMA, la CBUAE, la BCEAO et les autres régulateurs posent réellement, et une édition intra-entreprise peut être calibrée sur une juridiction précise.
Comment obtenir une place dans un programme bancaire ?
Déposez une candidature ou demandez la brochure depuis la page du programme. Un praticien senior — et non une équipe commerciale — vous répond sous un jour ouvré, brochure jointe à sa réponse. BIZENIUS fonctionne sur demande : il n’y a pas de paiement en ligne.
Un programme peut-il être organisé en interne pour notre banque ?
Chaque programme BIZENIUS peut être dispensé en intra-entreprise, adapté à votre bilan, à votre régulateur et à vos données, en anglais ou en français. Beaucoup d’institutions commencent par une cohorte inter-entreprises, puis commandent une édition privée pour l’ensemble de leurs équipes.
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 06 · MENA
Faire du segment PME une franchise, et non plus un problème de souscription
Toutes les banques veulent le segment PME. Rares sont celles qui savent comment y gagner de l’argent.
Ouvrir le dossier →
The Capability Arc™
Renforcer · Advisory
Conseil & Advisory
Un banc senior en risque, trésorerie et réglementation.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
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Le développement commercial pour les banquiers qui servent des banques — des compétences analytiques pour lire les besoins de capital, de financement, d’investissement et de risque, et convertir les conversations en mandats.
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