Réformes finales de Bâle III & planification du capital
Les superviseurs ne demandent plus si votre banque détient assez de capital ; ils demandent si votre conseil d’administration peut prouver qu’il comprend pourquoi. Cette masterclass prépare les dirigeants qui devront répondre.
Format
Présentiel · Virtuel en direct
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Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
La finalisation de Bâle III atterrit sur les bilans bancaires au moment où les marges des entreprises s’amenuisent et où le provisionnement IFRS 9 pèse encore. La plupart des banques se conformeront ; bien moins nombreuses seront celles qui se serviront du nouveau cadre pour mieux piloter la banque. Pendant trois journées intensives — construites autour de documents prudentiels, non de théorie de manuel — votre équipe travaille les réformes finales en planificateurs du capital plutôt qu’en simples exécutants de la règle : output floor, approches standardisées révisées, et ce qu’ils changent réellement à la tarification, à la composition des portefeuilles et à la capacité de distribution de dividendes.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Directeurs des risques, directeurs financiers et leurs collaborateurs directs
- Responsables de la gestion du capital, de l’ALM, de la trésorerie et du reporting réglementaire
- Superviseurs de banque centrale et équipes de politique réglementaire
- Membres du comité des risques du conseil portant une responsabilité personnelle en matière d’adéquation des fonds propres
Au programme
Construit autour des questions que posent les superviseurs
I.Que changent réellement les réformes finales pour cette banque ?
- La finalisation en chiffres : mécanique de l’output floor et bascule de la contrainte dominante
- Approche standardisée révisée du risque de crédit — séance de travail sur vos classes d’actifs
- Restrictions IRB et ce qui subsiste de l’avantage de modélisation
- Cas pratique : les résultats QIS d’une banque du Golfe, ligne à ligne
II.Comment la conformité devient-elle un plan de capital ?
- Du dossier ICAAP à l’outil de pilotage : une appétence au risque qui oriente l’activité
- Allocation du capital et tarification : le RAROC dans un monde sous plancher
- Soumettre le plan aux tests de résistance — des scénarios que votre superviseur reconnaîtra
- Atelier : reconstruire un plan de capital que le conseil peut défendre
III.Votre modèle opérationnel peut-il le mettre en œuvre ?
- Données, systèmes et BCBS 239 : là où les mises en œuvre échouent réellement
- Le dialogue prudentiel : preuves, attestation et l’examen lui-même
- Séquencer le programme : une feuille de route à deux ans, fonction par fonction
- Exercice de synthèse : présenter le plan — les participants défendent, les intervenants jouent le rôle du superviseur
Questions fréquentes
Ces programmes couvrent-ils les réformes finales de Bâle III et le cycle ICAAP/ILAAP ?
Oui. Le cursus bancaire de BIZENIUS est construit autour de la finalisation de Bâle III, de l’ICAAP, de l’ILAAP, de l’IRRBB, du provisionnement IFRS 9, des stress tests et de BCBS 239. Les participants repartent capables de chiffrer l’impact de l’output floor sur leurs propres portefeuilles, de rédiger des documents de capital et de liquidité qui résistent à la revue prudentielle, et de défendre les chiffres devant leur conseil.
Les programmes sont-ils adaptés aux superviseurs régionaux comme la SAMA, la CBUAE ou la BCEAO ?
Les travaux pratiques s’appuient sur des documents prudentiels réels plutôt que sur la théorie des manuels, et le corps enseignant compte d’anciens praticiens ayant siégé des deux côtés de la table d’examen. Les programmes traitent les questions que la SAMA, la CBUAE, la BCEAO et les autres régulateurs posent réellement, et une édition intra-entreprise peut être calibrée sur une juridiction précise.
Comment obtenir une place dans un programme bancaire ?
Déposez une candidature ou demandez la brochure depuis la page du programme. Un praticien senior — et non une équipe commerciale — vous répond sous un jour ouvré, brochure jointe à sa réponse. BIZENIUS fonctionne sur demande : il n’y a pas de paiement en ligne.
Un programme peut-il être organisé en interne pour notre banque ?
Chaque programme BIZENIUS peut être dispensé en intra-entreprise, adapté à votre bilan, à votre régulateur et à vos données, en anglais ou en français. Beaucoup d’institutions commencent par une cohorte inter-entreprises, puis commandent une édition privée pour l’ensemble de leurs équipes.
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 04 · Afrique
Des dispositifs de capital conçus pour piloter la banque, pas pour remplir un dossier
La plupart des dispositifs sont écrits pour satisfaire le régulateur. Nous construisons ceux qui pilotent la banque.
Ouvrir le dossier →
The Capability Arc™
Corriger · Conseil
ICAAP & planification du capital
Ancrer le dispositif dans votre gouvernance.
Automatiser · Smart IT
Plateforme de capital réglementaire & risques
Rendre le calcul et le reporting systématiques.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
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