Gestion du risque de liquidité & ILAAP
Une banque ne fait pas défaut le jour où elle manque de capital ; elle fait défaut l’heure où elle manque de la volonté du marché de croire en elle. Ce programme forme les dirigeants qui gardent cette confiance financée.
Format
Présentiel · Virtuel en direct
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Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
Mars 2023 a tranché un vieux débat : la liquidité tue plus vite que le crédit, et les dépôts ne se comportent en rien comme les hypothèses de l’ILAAP de l’an dernier. Les superviseurs du Golfe et d’Afrique lisent désormais les documents de liquidité comme ils lisent ceux de capital — ligne à ligne, à l’épreuve des faits. Pendant trois journées intensives, les responsables de la trésorerie et des risques reconstruisent le dispositif de liquidité à partir des comportements : une modélisation des dépôts calibrée sur votre propre livre, un ILAAP rédigé comme preuve de maîtrise plutôt que comme dossier annuel, et un plan de financement d’urgence assez précis pour être exécuté à trois heures du matin.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Trésoriers groupe, responsables ALM et leurs collaborateurs directs
- Directeurs des risques et responsables du risque de liquidité
- Membres de l’ALCO et dirigeants financiers propriétaires du plan de financement
- Superviseurs de banque centrale et responsables du reporting réglementaire
Au programme
Construit autour des questions que posent les superviseurs
I.Que fait réellement votre financement en situation de stress ?
- Modélisation comportementale : segmentation des dépôts, stabilité et horizons de survie
- Ce que 2023 a réécrit : la dynamique des retraits massifs sur un marché de banque mobile
- Liquidité intrajournalière et collatéral — les contraintes qui mordent en premier
- Séance de travail : soumettre votre propre profil de financement aux tests de résistance
II.L’ILAAP est-il un document ou un contrôle ?
- Du dossier annuel à l’outil de pilotage : appétence au risque, limites et gouvernance
- LCR et NSFR au-delà du ratio : piloter avec la contrainte dominante
- Une conception de scénarios que votre superviseur reconnaîtra — idiosyncratiques, de marché, combinés
- Atelier : réécrire un chapitre d’ILAAP comme preuve de maîtrise
III.Qui agit, et à quelle vitesse, quand le téléphone sonne ?
- Le plan de financement d’urgence : contreparties, montants, seuils de déclenchement, séquence
- Facilités de banque centrale et mobilisation du collatéral entre juridictions
- Reporting au conseil : le dossier d’une page et les droits d’escalade qui le sous-tendent
- Exercice de synthèse : une simulation de stress de financement en direct — les participants tiennent le desk, les intervenants jouent le marché
Questions fréquentes
Ces programmes couvrent-ils les réformes finales de Bâle III et le cycle ICAAP/ILAAP ?
Oui. Le cursus bancaire de BIZENIUS est construit autour de la finalisation de Bâle III, de l’ICAAP, de l’ILAAP, de l’IRRBB, du provisionnement IFRS 9, des stress tests et de BCBS 239. Les participants repartent capables de chiffrer l’impact de l’output floor sur leurs propres portefeuilles, de rédiger des documents de capital et de liquidité qui résistent à la revue prudentielle, et de défendre les chiffres devant leur conseil.
Les programmes sont-ils adaptés aux superviseurs régionaux comme la SAMA, la CBUAE ou la BCEAO ?
Les travaux pratiques s’appuient sur des documents prudentiels réels plutôt que sur la théorie des manuels, et le corps enseignant compte d’anciens praticiens ayant siégé des deux côtés de la table d’examen. Les programmes traitent les questions que la SAMA, la CBUAE, la BCEAO et les autres régulateurs posent réellement, et une édition intra-entreprise peut être calibrée sur une juridiction précise.
Comment obtenir une place dans un programme bancaire ?
Déposez une candidature ou demandez la brochure depuis la page du programme. Un praticien senior — et non une équipe commerciale — vous répond sous un jour ouvré, brochure jointe à sa réponse. BIZENIUS fonctionne sur demande : il n’y a pas de paiement en ligne.
Un programme peut-il être organisé en interne pour notre banque ?
Chaque programme BIZENIUS peut être dispensé en intra-entreprise, adapté à votre bilan, à votre régulateur et à vos données, en anglais ou en français. Beaucoup d’institutions commencent par une cohorte inter-entreprises, puis commandent une édition privée pour l’ensemble de leurs équipes.
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 01 · Afrique
Le programme de formation devenu réglementation nationale
Ce que l’équipe a maîtrisé, le régulateur l’a inscrit dans la réglementation.
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The Capability Arc™
Corriger · Conseil
Conseil liquidité & ILAAP
Des praticiens seniors ancrent le dispositif dans votre gouvernance.
Automatiser · Smart IT
Moteur de stress tests & scénarios
Rendre le calcul des scénarios et leur suivi systématiques.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
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