Masterclass — Adéquation du capital et de la liquidité et résilience du bilan
Adéquation des fonds propres, risque de liquidité et optimisation du bilan traités comme un seul problème — car une approche fragmentée ne survit plus au contact de la volatilité.
Format
Présentiel · Virtuel en direct
Sessions à venir
Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
La plupart des établissements gèrent encore le capital, la liquidité et le bilan comme trois états distincts détenus par trois équipes distinctes — et dans un environnement financier volatil, cette fragmentation est précisément là où la résilience cède. Ce programme repose sur la conviction inverse : l’adéquation des fonds propres, la gestion du risque de liquidité et l’optimisation du bilan sont interdépendantes et doivent être planifiées comme un seul exercice. Les participants acquièrent des outils pratiques pour aligner les attentes réglementaires sur les objectifs stratégiques internes, renforçant la résilience, l’efficience et la conformité de leur établissement. La cohorte travaille la planification intégrée du capital et de la liquidité, les méthodologies de tests de résistance, les attentes prudentielles et la rédaction d’un plan d’action intégré pour la résilience du bilan.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Professionnels des risques, de la trésorerie et de l’ALM
- Équipes risque de crédit, cash management et bilan
- Finance, comptabilité et contrôleurs financiers
- Responsables conformité et reporting réglementaire
- Autorités de supervision, membres d’ALCO et trésoriers d’entreprise
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.L’argumentaire de l’intégration
- L’interdépendance du capital, de la liquidité et du bilan
- Pourquoi une approche fragmentée échoue en environnement volatil
- Aligner les attentes réglementaires sur les objectifs stratégiques internes
II.La planification intégrée du capital et de la liquidité
- Adéquation des fonds propres et risque de liquidité planifiés comme un seul exercice
- L’efficience aux côtés de la conformité
- Techniques d’optimisation du bilan
III.Tests de résistance et supervision
- Méthodologies de tests de résistance pour la résilience
- Attentes prudentielles et conformité réglementaire
- Lire les résultats à l’échelle de tout le bilan
IV.Le plan d’action de résilience
- Élaborer des plans d’action intégrés pour la résilience du bilan
- Séquencer la mise en œuvre avec l’ALCO
- Entretenir la résilience à mesure que les conditions changent
Questions fréquentes
Ces programmes couvrent-ils les réformes finales de Bâle III et le cycle ICAAP/ILAAP ?
Oui. Le cursus bancaire de BIZENIUS est construit autour de la finalisation de Bâle III, de l’ICAAP, de l’ILAAP, de l’IRRBB, du provisionnement IFRS 9, des stress tests et de BCBS 239. Les participants repartent capables de chiffrer l’impact de l’output floor sur leurs propres portefeuilles, de rédiger des documents de capital et de liquidité qui résistent à la revue prudentielle, et de défendre les chiffres devant leur conseil.
Les programmes sont-ils adaptés aux superviseurs régionaux comme la SAMA, la CBUAE ou la BCEAO ?
Les travaux pratiques s’appuient sur des documents prudentiels réels plutôt que sur la théorie des manuels, et le corps enseignant compte d’anciens praticiens ayant siégé des deux côtés de la table d’examen. Les programmes traitent les questions que la SAMA, la CBUAE, la BCEAO et les autres régulateurs posent réellement, et une édition intra-entreprise peut être calibrée sur une juridiction précise.
Comment obtenir une place dans un programme bancaire ?
Déposez une candidature ou demandez la brochure depuis la page du programme. Un praticien senior — et non une équipe commerciale — vous répond sous un jour ouvré, brochure jointe à sa réponse. BIZENIUS fonctionne sur demande : il n’y a pas de paiement en ligne.
Un programme peut-il être organisé en interne pour notre banque ?
Chaque programme BIZENIUS peut être dispensé en intra-entreprise, adapté à votre bilan, à votre régulateur et à vos données, en anglais ou en français. Beaucoup d’institutions commencent par une cohorte inter-entreprises, puis commandent une édition privée pour l’ensemble de leurs équipes.
Partager ce programme
Vous connaissez la bonne personne pour cette place ?Recommander un collègue →
Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 01 · Afrique
Le programme de formation devenu réglementation nationale
Ce que l’équipe a maîtrisé, le régulateur l’a inscrit dans la réglementation.
Ouvrir le dossier →
The Capability Arc™
Renforcer · Advisory
Liquidité & ILAAP
Un ILAAP que la trésorerie pilote et que le superviseur accepte.
Automatiser · Smart IT
BIZENIUS Accord
La plateforme sous licence — 17 moteurs, Bâle I à 3.1, sur site.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
Programmes associés
Masterclass — Mise en œuvre du dispositif Bâle III, ICAAP et ILAAP
L’ICAAP et l’ILAAP comme une discipline harmonisée — structure, rôles, construction technique et la conception du reporting que les régulateurs attendent réellement.
Voir le programmeMasterclass — Adéquation des fonds propres bancaires sous Bâle III et la CRD
L’adéquation des fonds propres sous Bâle III et le corpus CRD — ce que les règles exigent, pourquoi elles ont évolué ainsi, et comment rester conforme sans étouffer la rentabilité.
Voir le programmeBanking & Finance
Partez avec la brochure.
Une demande — l’agenda complet, la faculté et les prochaines dates de cohorte, envoyés personnellement par l’équipe des admissions.