Masterclass — Adéquation des fonds propres bancaires sous Bâle III et la CRD
L’adéquation des fonds propres sous Bâle III et le corpus CRD — ce que les règles exigent, pourquoi elles ont évolué ainsi, et comment rester conforme sans étouffer la rentabilité.
Format
Présentiel · Virtuel en direct
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Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
Connaître les règles de capital n’est pas le plus difficile ; diriger une banque rentable à l’intérieur de ces règles l’est. Bâle III a reconstruit le cadre des fonds propres réglementaires — des normes qualitatives et quantitatives renforcées, un cadre mondial de liquidité, des mesures contracycliques, un ratio de levier et une première approche des banques d’importance systémique — avec des changements significatifs sur les risques de crédit, de marché et opérationnel. Cette masterclass couvre les règles passées, présentes et probablement futures et leur application aux différents établissements, mais aussi leur finalité profonde : pourquoi elles ont évolué comme elles l’ont fait, et comment les banques peuvent adopter des stratégies qui maximisent le profit et minimisent le risque tout en respectant la lettre comme l’esprit du cadre.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Responsables de département risques, finance et trésorerie
- Équipes bilan, gestion du capital et ICAAP/ILAAP
- Gestionnaires des risques de marché, de crédit, de contrepartie et opérationnel
- Équipes audit interne, conformité réglementaire et reporting
- Régulateurs bancaires et professionnels de la stabilité financière
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.L’anatomie des accords de Bâle
- Le Comité de Bâle sur le contrôle bancaire et son mandat
- Les trois accords : Bâle, Bâle II, Bâle III
- Les trois piliers : Pilier I, Pilier II, Pilier III
II.Le capital sous Bâle III
- Exigences de fonds propres éligibles
- Capital de continuité d’exploitation versus capital de liquidation
- Ratio de levier, mesures de cyclicité et banques d’importance systémique
III.Mesurer les trois risques
- Les trois éléments clés du risque de crédit
- Exigences minimales de fonds propres pour le risque de marché
- Value at Risk et Expected Shortfall
IV.Stratégie, stress et conformité
- La gestion stratégique du capital comme discipline essentielle
- Tests de résistance continus et modélisation de scénarios
- Stratégies optimales dans la lettre et l’esprit des règles
Questions fréquentes
Ces programmes couvrent-ils les réformes finales de Bâle III et le cycle ICAAP/ILAAP ?
Oui. Le cursus bancaire de BIZENIUS est construit autour de la finalisation de Bâle III, de l’ICAAP, de l’ILAAP, de l’IRRBB, du provisionnement IFRS 9, des stress tests et de BCBS 239. Les participants repartent capables de chiffrer l’impact de l’output floor sur leurs propres portefeuilles, de rédiger des documents de capital et de liquidité qui résistent à la revue prudentielle, et de défendre les chiffres devant leur conseil.
Les programmes sont-ils adaptés aux superviseurs régionaux comme la SAMA, la CBUAE ou la BCEAO ?
Les travaux pratiques s’appuient sur des documents prudentiels réels plutôt que sur la théorie des manuels, et le corps enseignant compte d’anciens praticiens ayant siégé des deux côtés de la table d’examen. Les programmes traitent les questions que la SAMA, la CBUAE, la BCEAO et les autres régulateurs posent réellement, et une édition intra-entreprise peut être calibrée sur une juridiction précise.
Comment obtenir une place dans un programme bancaire ?
Déposez une candidature ou demandez la brochure depuis la page du programme. Un praticien senior — et non une équipe commerciale — vous répond sous un jour ouvré, brochure jointe à sa réponse. BIZENIUS fonctionne sur demande : il n’y a pas de paiement en ligne.
Un programme peut-il être organisé en interne pour notre banque ?
Chaque programme BIZENIUS peut être dispensé en intra-entreprise, adapté à votre bilan, à votre régulateur et à vos données, en anglais ou en français. Beaucoup d’institutions commencent par une cohorte inter-entreprises, puis commandent une édition privée pour l’ensemble de leurs équipes.
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 04 · Afrique
Des dispositifs de capital conçus pour piloter la banque, pas pour remplir un dossier
La plupart des dispositifs sont écrits pour satisfaire le régulateur. Nous construisons ceux qui pilotent la banque.
Ouvrir le dossier →
The Capability Arc™
Renforcer · Advisory
ICAAP & planification du capital
Ancrer le cadre dans votre gouvernance — prêt pour l’examen.
Automatiser · Smart IT
BIZENIUS Accord
La plateforme sous licence — 17 moteurs, Bâle I à 3.1, sur site.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
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Une demande — l’agenda complet, la faculté et les prochaines dates de cohorte, envoyés personnellement par l’équipe des admissions.