Transformer la banque par l’IA, l’innovation digitale, la croissance PME et le crédit intelligent
Les banques ont acheté les applications, les plateformes de données et les pilotes. La question est désormais où l’investissement se voit — dans les revenus, les coûts, la qualité du crédit et le risque.
Format
Présentiel · Virtuel
Sessions à venir
Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLes cohortes en ville sont ouvertes dès six participants inscrits. Indiquez-nous votre mois préféré : nous confirmons les dates au moins quatre semaines à l’avance — merci d’attendre cette confirmation avant de réserver vos déplacements — ou proposons la session confirmée la plus proche, le virtuel en direct ou une formation intra-entreprise. Aucun paiement avant confirmation.
Le programme
Les banques ont investi dans les applications mobiles, les plateformes de données et les premiers pilotes d’IA ; pour beaucoup d’établissements, cette dépense ne se retrouve pourtant ni dans les revenus, ni dans l’efficacité des coûts, ni dans la qualité du crédit, ni dans la maîtrise des risques. McKinsey estime que l’IA générative pourrait ajouter 200 à 340 milliards de dollars par an au secteur bancaire mondial, tandis que le besoin de financement non satisfait des petites et moyennes entreprises dans les économies émergentes atteint 5 700 milliards de dollars, selon la SFI (IFC). Cette masterclass de deux jours sur la transformation IA et digitale de la banque referme cet écart. Les banquiers seniors travaillent un cadre unique, du potentiel (IA, données, canaux digitaux, clients et PME) à la performance, via la transformation (stratégie, processus, équipes, technologie, données), autour de quatre questions de direction : où l’IA peut-elle augmenter les revenus, réduire les coûts, améliorer les décisions de crédit et réduire le risque ? La banque des PME y est repositionnée comme moteur de croissance, avec un crédit PME piloté par les données, le scoring de crédit par l’IA et les systèmes d’alerte précoce. Chaque participant repart avec une cartographie de la valeur de l’IA et un plan d’action à 90 jours pour sa banque. Animée en anglais et en français à Dubaï, à Londres et au Moyen-Orient, en Afrique, en Asie et en Europe — et en ligne.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Directeurs généraux, directeurs généraux adjoints et membres des comités de direction
- Directeurs de la stratégie, de la transformation et du digital
- Responsables de la banque de détail, des PME, de la banque commerciale et de la banque d’entreprise
- Directeurs du crédit, responsables des engagements et du risque de crédit
- Directeurs des risques et responsables fraude, LBC et risque de modèle
- Directeurs des systèmes d’information, des données et de la technologie
- Responsables des opérations, des services partagés et de l’expérience client
- Dirigeants d’institutions de financement du développement, de banques digitales et de banques de microfinance qui développent le crédit PME
Au programme
Construit autour des quatre questions auxquelles chaque banque doit répondre
I.Du potentiel à la performance — pourquoi l’investissement ne se voit-il pas encore ?
- Le cadre de transformation : potentiel (IA, données, canaux digitaux, clients, PME) → transformation (stratégie, processus, équipes, technologie, données) → performance (revenus, coûts, qualité du crédit, risque, valeur client)
- Diagnostiquer les fuites de revenus, de coûts, de clients, de crédit et de données dans la banque
- Canaux digitaux contre transformation digitale du métier — pourquoi une bonne application change rarement le compte de résultat à elle seule
- Atelier : le diagnostic des fuites de valeur de sa propre banque
II.Où l’IA peut-elle augmenter les revenus ? — croissance et adoption digitale
- Ventes croisées, meilleure offre suivante et modèles d’appétence réellement utilisés par les équipes commerciales
- Acquisition digitale et parcours digitaux qui convertissent, pas seulement qui se téléchargent
- API et open banking, finance intégrée et partenariats comme canaux de distribution
- Atelier : construire la cartographie de la valeur de l’IA — classer les opportunités par revenus, coûts, risque, faisabilité et maturité des données
III.Où l’IA peut-elle réduire les coûts ? — une automatisation qui atteint la base de coûts
- Service digital et libre-service qui retirent réellement du volume aux agences et aux centres de contact
- Efficacité du back-office : traitement documentaire, rapprochements, entrée en relation et administration du crédit
- Pourquoi les gains d’automatisation atteignent rarement la ligne de coûts — et comment les concrétiser
- Atelier : la matrice des opportunités d’automatisation — effort, valeur et maturité
IV.Où l’IA peut-elle améliorer les décisions de crédit ? — croissance PME et crédit intelligent
- La banque des PME comme moteur de croissance et non centre de coûts — économie du segment, banque transactionnelle et gestion de trésorerie comme ancrage de la relation
- Scoring de crédit assisté par l’IA et données alternatives — flux de transactions, paiements, facturation électronique et empreintes digitales
- Une instruction plus rapide sans dégrader le crédit : délégations, règles de politique de crédit et contrôle humain
- Atelier : un modèle opérationnel cible du crédit PME rattaché à la chaîne de valeur de la banque
V.Où l’IA peut-elle réduire le risque ? — alerte précoce, criminalité financière et gouvernance des modèles
- Systèmes d’alerte précoce et prévention des créances douteuses — agir sur les signaux des mois avant le défaut
- L’IA dans la gestion de portefeuille : concentration, migration et tarification du risque
- Analytique fraude et LBC — moins de faux positifs, une détection plus précoce
- Gouvernance des modèles et IA responsable : explicabilité, biais, validation et les questions des superviseurs
VI.De la stratégie à la performance — que se passe-t-il dans les 90 prochains jours ?
- Convertir la cartographie de la valeur de l’IA en plan revenus, coûts, crédit et risque aux objectifs mesurables
- Aligner les équipes commerciales, crédit, risques et technologie derrière un seul jeu de priorités
- Prérequis humains, de données et technologiques — ce qui doit être vrai avant de passer à l’échelle
- Capstone : le plan d’action à 90 jours et la feuille de route à 12 mois de chaque participant, présentés et challengés
Questions fréquentes
En quoi diffère-t-il d’une formation à l’IA en banque ou à la transformation digitale ?
La plupart des formations IA et digital expliquent la technologie. Cette masterclass part des résultats de la banque : chaque module répond à l’une des quatre questions de direction — où l’IA peut augmenter les revenus, réduire les coûts, améliorer les décisions de crédit et réduire le risque — et se rattache à six résultats de performance : croissance des revenus, réduction des coûts, décisions de crédit, réduction du risque, croissance PME et adoption digitale. Elle intègre aussi la banque des PME et le crédit à la transformation plutôt que de les traiter à part, car c’est là que beaucoup de banques détiennent leur plus forte croissance inexploitée.
Qu’en retire concrètement notre banque ?
Cinq choses. Un vocabulaire et un cadre de direction partagés pour la transformation IA et digitale ; une cartographie de la valeur de l’IA propre à la banque, classant les opportunités réelles par revenus, coûts, risque et faisabilité ; un modèle opérationnel cible du crédit PME aligné sur la chaîne de valeur de la banque ; une méthode structurée pour convertir l’investissement digital et IA en résultats mesurables de revenus et de coûts ; et un meilleur alignement des équipes commerciales, crédit, risques et technologie sur les priorités de transformation. Chaque participant repart aussi avec un plan d’action à 90 jours et une feuille de route à 12 mois.
Faut-il un profil technique ou en science des données ?
Non. Le programme s’adresse aux banquiers seniors qui décident de l’allocation des investissements — dirigeants métiers, crédit, risques, opérations et technologie. L’IA et les données y sont traitées au niveau nécessaire pour juger la valeur, la faisabilité, la maturité des données et le risque, non pour construire des modèles. Les responsables technologie et données en tirent le plus en venant avec leurs homologues métiers et crédit.
Est-il pertinent pour les institutions de financement du développement, les banques digitales et les banques de microfinance ?
Oui. Le cadre s’applique à tout établissement qui prête aux petites et moyennes entreprises et investit dans les données et les canaux digitaux — banques commerciales, institutions de financement du développement, banques digitales et banques de microfinance. Les modules crédit PME et alerte précoce sont particulièrement utiles là où les états financiers sont minces et où les données alternatives doivent porter une plus grande part de la décision de crédit.
La masterclass peut-elle être organisée en intra pour notre banque ?
Oui. Chaque programme BIZENIUS est disponible en intra, animé en anglais ou en français et adapté aux segments, produits et données de votre banque. Une édition intra permet à toute l’équipe de direction de construire ensemble la cartographie de la valeur de l’IA et le plan à 90 jours, sur les priorités de la banque. Les sessions publiques suivent un calendrier continu, les dates étant confirmées sur demande. Les tarifs et devis sont communiqués sur demande.
Qui enseigne
Des praticiens, pas des présentateurs.
Animé par des praticiens qui ont construit et exploité des capacités technologiques, de données et d’IA au sein d’institutions plutôt que de les leur présenter : responsables du digital et de l’innovation produit dans des banques, dirigeants données et IA ayant mis des modèles en production sous gouvernance, et spécialistes du risque technologique qui conseillent des conseils d’administration sur ce que le patrimoine peut et ne peut pas encore faire.
Ce que la faculté apporte
- Transformation digitale à l’échelle de la banque
- Transformation du core banking et livraison de programmes
- Canaux digitaux, banque par agents et paiements
- Parcours clients, exigences et livraison agile
- IA et apprentissage automatique appliqués aux services financiers
- Science des données et pratique du big data
Où ils ont exercé
Praticiens en exercice et anciens praticiens — ceux qui occupent le siège aujourd’hui aux côtés de ceux qui l’ont occupé.
Secteurs: Banque & services financiers · Technologie & fintech · Pétrole & gaz · Secteur public
Régions: Afrique · Moyen-Orient · Europe · Asie · Amériques
Comment ils enseignent
- Ateliers pratiques et jeux de données travaillés
- Études de cas de mises en œuvre réelles
- Conception en groupe de dossiers d’investissement et de parcours
- Démonstrations jugées à l’adoption et au contrôle
- Contrôles de connaissances et plan d’action personnel
Les cohortes restent restreintes pour que chaque exercice soit travaillé sur les situations propres aux participants — en présentiel ou en virtuel.
Le profil de la faculté de votre cohorte vous est envoyé avec l’agenda complet et les prochaines dates dès votre demande.Demander la brochure →
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 06 · MENA
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La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
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