Masterclass — Bâle III avancé, tests de résistance & ICAAP
Faire sortir l’ICAAP et les tests de résistance de la conformité de façade — des dispositifs qui pilotent la planification du capital, l’appétit pour le risque et la stratégie, et qui résistent à la revue prudentielle.
Format
Présentiel · Virtuel en direct
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Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
Un ICAAP de pure forme n’est pas un échec neutre : les ICAAP mal conçus attirent constats prudentiels, exigences de capital additionnelles et dommages réputationnels. Avec Bâle III désormais ancré et la transition vers Bâle IV engagée, les tests de résistance et la planification du capital et de la liquidité doivent piloter les décisions, non les décorer. Cette masterclass animée par des praticiens montre aux banques comment dépasser la conformité — concevoir des dispositifs ICAAP alignés sur les attentes de Bâle III, appliquer des tests de résistance rigoureux aux risques de crédit, de marché, de liquidité et opérationnel, et intégrer les résultats dans la planification du capital, l’appétit pour le risque et la stratégie de redressement. La cohorte travaille les attentes prudentielles, les écueils qui déclenchent des constats, et la préparation d’une documentation ICAAP claire, défendable et prête pour l’après-Bâle IV.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Équipes trésorerie, risques et gestion du capital
- Professionnels ALM, ALCO et ICAAP
- Équipes finance, comptabilité et contrôle financier
- Responsables métiers, superviseurs bancaires et auditeurs
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.Au-delà de la conformité
- Les leçons de la crise et les réformes de Bâle III
- La transition vers Bâle IV
- Pourquoi les ICAAP de pure forme échouent à la revue prudentielle
II.La conception de l’ICAAP
- Une architecture de dispositif alignée sur Bâle III
- Exigences de capital, de levier et de liquidité
- Une documentation que les superviseurs peuvent suivre
III.Des tests de résistance qui pilotent les décisions
- Méthodologies pour les risques de crédit, de marché, de liquidité et opérationnel
- Du scénario au plan de capital et à l’appétit pour le risque
- Les stratégies de redressement sous stress
IV.Le dialogue prudentiel
- Écueils réglementaires courants et constats
- Les exigences de capital additionnelles, et comment les éviter
- L’évolution réglementaire au-delà de Bâle IV
Questions fréquentes
Ces programmes couvrent-ils les réformes finales de Bâle III et le cycle ICAAP/ILAAP ?
Oui. Le cursus bancaire de BIZENIUS est construit autour de la finalisation de Bâle III, de l’ICAAP, de l’ILAAP, de l’IRRBB, du provisionnement IFRS 9, des stress tests et de BCBS 239. Les participants repartent capables de chiffrer l’impact de l’output floor sur leurs propres portefeuilles, de rédiger des documents de capital et de liquidité qui résistent à la revue prudentielle, et de défendre les chiffres devant leur conseil.
Les programmes sont-ils adaptés aux superviseurs régionaux comme la SAMA, la CBUAE ou la BCEAO ?
Les travaux pratiques s’appuient sur des documents prudentiels réels plutôt que sur la théorie des manuels, et le corps enseignant compte d’anciens praticiens ayant siégé des deux côtés de la table d’examen. Les programmes traitent les questions que la SAMA, la CBUAE, la BCEAO et les autres régulateurs posent réellement, et une édition intra-entreprise peut être calibrée sur une juridiction précise.
Comment obtenir une place dans un programme bancaire ?
Déposez une candidature ou demandez la brochure depuis la page du programme. Un praticien senior — et non une équipe commerciale — vous répond sous un jour ouvré, brochure jointe à sa réponse. BIZENIUS fonctionne sur demande : il n’y a pas de paiement en ligne.
Un programme peut-il être organisé en interne pour notre banque ?
Chaque programme BIZENIUS peut être dispensé en intra-entreprise, adapté à votre bilan, à votre régulateur et à vos données, en anglais ou en français. Beaucoup d’institutions commencent par une cohorte inter-entreprises, puis commandent une édition privée pour l’ensemble de leurs équipes.
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 04 · Afrique
Des dispositifs de capital conçus pour piloter la banque, pas pour remplir un dossier
La plupart des dispositifs sont écrits pour satisfaire le régulateur. Nous construisons ceux qui pilotent la banque.
Ouvrir le dossier →
The Capability Arc™
Renforcer · Advisory
Stress tests & gouvernance des scénarios
Scénarios, modèles et gouvernance qui résistent à la revue.
Automatiser · Smart IT
Moteur de stress tests & scénarios
Exécuter les scénarios sur un moteur, pas sur un tableur.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
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