Remise à niveau annuelle LCB-FT, sanctions et KYC
La plupart des opérations suspectes sont d’abord vues par quelqu’un qui ne travaille pas à la conformité. La remise à niveau annuelle existe pour que le guichetier, le chargé de clientèle et l’agent des paiements les reconnaissent dans leur propre travail — et le signalent le jour même.
Format
Intra · Présentiel ou en ligne
Déroulement
Uniquement en intra — organisé pour un seul établissement, dans sa ville ou en ligne, et chiffré par programme.
Le programme
La Remise à niveau annuelle LCB-FT, sanctions et KYC est une formation annuelle d’une journée, organisée en intra pour un seul établissement, destinée à l’ensemble du personnel, avec des exemples propres au front, au middle et au back office. Elle couvre les signaux d’alerte du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme, le filtrage des sanctions et le KYC, ainsi que la façon de remonter rapidement un soupçon. Les Recommandations du GAFI attendent des institutions financières un programme de formation continue du personnel dans le cadre de leurs contrôles internes ; cette sensibilisation LCB-FT est conçue pour appuyer ce programme, chaque session annuelle étant actualisée en fonction des évolutions. Les participants interprètent la vigilance à l’égard de la clientèle à l’entrée en relation et tout au long de celle-ci, éprouvent les alertes de sanctions au regard de ce qu’elles révèlent réellement et jugent du moment où une opération inhabituelle devient un soupçon à déclarer. Chaque module s’appuie sur de courtes études de cas tirées du métier du participant. Formation aux sanctions et remise à niveau KYC à la fois, elle fait l’objet d’un devis par programme, défini sur demande. Animé en intra en anglais et en français, en présentiel ou en ligne, au Moyen-Orient, en Afrique, en Asie et en Europe.
Ce que vous ferez
Qui participe
- L’ensemble du personnel d’un établissement, réuni ou en groupes par métier
- Front office : guichetiers, personnel d’agence, chargés de clientèle, centres d’appels et équipes des canaux numériques
- Middle office : crédit, financement du commerce, trésorerie et contrôle des opérations, chargés d’examiner opérations et clients
- Back office : paiements, entrée en relation, ouverture de comptes et règlement
- Managers et nouveaux arrivants qui doivent suivre la formation annuelle LCB-FT, sanctions et KYC de l’établissement
- Aucun prérequis — les exemples sont adaptés à chaque métier ; les spécialistes de la criminalité financière tireront davantage profit de l’« Étude de cas LCB-FT : blanchiment de capitaux et financement du terrorisme », de niveau avancé
Au programme
Une journée, dans l’ordre où circule un signal d’alerte — le matin le client et le filtrage des sanctions, l’après-midi les signaux par métier et la remontée
I.Pourquoi chaque collaborateur est concerné
- Blanchiment, financement du terrorisme et financement de la prolifération en termes simples : comment l’argent criminel transite par une banque
- Les Recommandations du GAFI derrière les règles de l’établissement — vigilance à l’égard de la clientèle, déclaration d’opérations suspectes et contrôles internes incluant la formation continue du personnel
- La responsabilité personnelle : ce que l’établissement attend de chaque employé, et ce qui est en jeu pour la personne et pour la banque
II.Connaître son client : à l’entrée en relation et dans la durée
- Identifier et vérifier le client et le bénéficiaire effectif, et comprendre l’objet de la relation
- Clients à risque élevé : personnes politiquement exposées, structures de détention complexes, activités à forte intensité d’espèces — quand s’applique la vigilance renforcée
- La vigilance continue : les déclencheurs qui signifient qu’un dossier client n’est plus à jour
III.Sanctions : filtrage, alertes et contournement
- Les sanctions financières ciblées, et pourquoi le filtrage couvre clients, détenteurs, contreparties et paiements
- Lire une alerte : correspondances avérées, faux positifs, et les éléments nécessaires pour la lever
- Les signaux de contournement des sanctions — sociétés écrans, changements de nom, acheminements inhabituels et informations de paiement incomplètes
IV.Les signaux d’alerte par métier : front, middle et back office
- Front office : espèces, fractionnement, clients réticents et explications qui ne correspondent pas au profil
- Middle office : opérations de commerce international, crédit et sûretés, et activité incohérente avec celle du client
- Back office : paiements, informations des messages de paiement et mouvements de comptes — y compris ce que la norme révisée du GAFI sur la transparence des paiements exige des messages de paiement
V.Faire remonter un soupçon
- De l’inhabituel au suspect : les questions à se poser avant une déclaration interne
- Ce que contient une déclaration interne utile, et ce qui se passe une fois reçue par le responsable de la déclaration de soupçon
- L’interdiction d’alerter le client : ce qu’il ne faut jamais lui dire, et comment continuer à le servir entre-temps
VI.Études de cas et nouveautés de l’année
- Courtes études de cas traitées en groupes par métier : repérer le signal, apprécier l’explication, décider de faire remonter ou non
- Ce qui a changé récemment dans les normes internationales, et où les procédures de l’établissement précisent la façon de les appliquer
- Une vérification finale des acquis, et les points que chaque participant rapporte à son poste
Questions fréquentes
Qu’est-ce qu’une remise à niveau annuelle LCB-FT, et pourquoi les banques en organisent-elles une ?
C’est une formation courte et récurrente qui permet à chaque employé de reconnaître les signaux d’alerte en matière de blanchiment, de financement du terrorisme et de sanctions, et de les faire remonter. Les Recommandations du GAFI attendent des institutions financières des programmes de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme dont les contrôles internes comprennent un programme de formation continue du personnel ; de nombreux établissements y répondent par une remise à niveau annuelle pour tout le personnel.
Quelles évolutions récentes la formation couvre-t-elle ?
Chaque session couvre ce qui a changé dans les normes internationales depuis la précédente. Exemple : en juin 2025, le GAFI a révisé la Recommandation 16 sur la transparence des paiements : elle précise qui, dans la chaîne de paiement, répond des informations contenues dans les messages de paiement, normalise les informations accompagnant certains paiements transfrontaliers et impose des outils contre la fraude et l’erreur. Selon le GAFI, ces changements prennent effet d’ici fin 2030. La formation explique ce que cela implique pour le personnel chargé des paiements, en parallèle des évolutions des procédures de l’établissement.
En quoi diffère-t-elle de l’AML & CTF Business Case Study ?
Celle-ci est la remise à niveau annuelle de tout le personnel : une journée, par métier, centrée sur la reconnaissance et la remontée des signaux d’alerte. L’« Étude de cas LCB-FT : blanchiment de capitaux et financement du terrorisme » est un programme avancé, fondé sur des cas, destiné aux spécialistes de la conformité et de la criminalité financière qui instruisent ces signalements et statuent.
Quel est le niveau, et y a-t-il des prérequis ?
Aucun prérequis. La formation s’adresse au personnel de tous niveaux, des nouveaux arrivants aux cadres dirigeants, et les exemples sont choisis pour le front, le middle et le back office afin que chaque groupe travaille sur des situations qu’il rencontrera.
Comment est-elle dispensée ?
Uniquement en intra, pour un seul établissement, en présentiel ou en ligne en direct, en anglais ou en français. Elle prend la forme d’un programme sur mesure, défini sur demande, avec des exemples propres au front, au middle et au back office ; le personnel peut y assister ensemble ou en groupes par métier.
Fait-elle l’objet d’un devis par banque, et les participants reçoivent-ils un certificat ?
Oui. Elle fait l’objet d’un devis par programme, sur demande. Chaque participant reçoit un certificat de fin de formation BIZENIUS Banking Academy. Le programme est fondé sur la pratique et ne prépare pas à une qualification délivrée par un tiers. Il soutient, sans les remplacer, les obligations réglementaires de formation de l’établissement : celui-ci demeure responsable de son propre programme de formation et de ses registres de formation.
Qui enseigne
Des praticiens, pas des présentateurs.
Animé par des praticiens qui occupent, ou ont occupé, les sièges auxquels ce programme vous prépare : trésoriers de groupe et responsables de la gestion actif-passif, chief risk officers, responsables du crédit et de la gestion du capital, et anciens superviseurs de banque centrale qui ont examiné les dispositifs mêmes qu’ils enseignent aujourd’hui. Entre les cohortes, ces mêmes personnes conseillent des banques sur ces dispositifs : ce que vous apprenez est ce qui se défend aujourd’hui devant les conseils et les régulateurs.
Ce que la faculté apporte
- Programmes et systèmes LBC/FT fondés sur les risques
- KYC, acceptation des clients et filtrage des sanctions
- Blanchiment fondé sur le commerce et typologies de fraude
- Responsabilités du MLRO et responsabilité des dirigeants
- Audits LBC indépendants et inspections des régulateurs
- Formation de spécialistes LBC certifiés
Où ils ont exercé
Praticiens en exercice et anciens praticiens — ceux qui occupent le siège aujourd’hui aux côtés de ceux qui l’ont occupé.
Secteurs: Banque & services financiers · Services professionnels · Banques centrales & supervision
Régions: Afrique · Moyen-Orient · Europe · Asie · Amériques
Comment ils enseignent
- Études de cas réelles d’institutions
- Exercices pratiques sur des données bancaires réalistes
- Séances de confrontation à la manière d’un superviseur
- Résolution de problèmes en groupe sur des cas institutionnels réalistes
- Contrôles de connaissances et plan d’action personnel
Les cohortes restent restreintes pour que chaque exercice soit travaillé sur les situations propres aux participants — en présentiel ou en virtuel.
Le profil de la faculté de votre cohorte vous est envoyé avec l’agenda complet et les prochaines dates dès votre demande.Demander la brochure →
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
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Ce que l’équipe a maîtrisé, le régulateur l’a inscrit dans la réglementation.
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Quand l’établissement veut aller au-delà de la sensibilisation — revue du fonctionnement réel de ses contrôles contre la criminalité financière, et des éléments qui démontrent leur efficacité.
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Données de risque, contrôles & MI (BCBS 239)
Données de risque et contrôles au standard BCBS 239.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
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