Préparation à l’évaluation mutuelle du GAFI : l’efficacité en pratique
Une évaluation mutuelle ne s’arrête pas à l’existence des règles. Elle demande si elles fonctionnent — et le secteur privé est l’un des premiers endroits où les évaluateurs en cherchent la preuve.
Format
Présentiel · Virtuel
Sessions à venir
Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLes cohortes en ville sont ouvertes dès six participants inscrits. Indiquez-nous votre mois préféré : nous confirmons les dates au moins quatre semaines à l’avance — merci d’attendre cette confirmation avant de réserver vos déplacements — ou proposons la session confirmée la plus proche, le virtuel en direct ou une formation intra-entreprise. Aucun paiement avant confirmation.
Le programme
La Préparation à l’évaluation mutuelle du GAFI : l’efficacité en pratique est un programme de deux jours destiné aux responsables de la déclaration de soupçon, aux directeurs de la conformité LCB-FT et aux équipes criminalité financière, audit interne et risques qui doivent comprendre comment une évaluation mutuelle du GAFI apprécie l’efficacité, et ce qu’elle attend des institutions financières. Selon la Méthodologie 2022 du GAFI, qui régit le cinquième cycle d’évaluations engagé par le GAFI en 2024, chaque évaluation porte sur la conformité technique aux 40 Recommandations et sur l’efficacité au regard de 11 résultats immédiats. Le Résultat immédiat 3 examine si les institutions financières appliquent de manière adéquate les mesures préventives et déclarent les opérations suspectes, et les évaluateurs s’appuient notamment sur des entretiens avec le secteur privé. Les participants lisent les résultats immédiats du GAFI, vérifient si leurs éléments probants démontrent l’efficacité plutôt que la seule conformité technique, et situent les écarts par rapport aux pairs à partir des rapports d’évaluation mutuelle publiés. À travers des études de cas, ils comparent le récit d’efficacité LCB-FT qu’un établissement peut présenter à celui que les évaluateurs mettront à l’épreuve. Animé en anglais et en français à Dubaï, à Londres et au Moyen-Orient, en Afrique, en Asie et en Europe — et en ligne.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Responsables de la déclaration de soupçon et leurs adjoints dans les banques et autres institutions financières
- Directeurs de la conformité LCB-FT et de la criminalité financière, responsables du filtrage des sanctions et du suivi des opérations
- Auditeurs internes et équipes risques de deuxième ligne chargés de l’assurance sur les contrôles contre la criminalité financière
- Directeurs des risques et de la conformité, et secrétariats du conseil et des comités préparant une évaluation mutuelle
- Superviseurs et agents des cellules de renseignement financier en relation avec le secteur privé
- Les participants doivent connaître les obligations LCB-FT et les contrôles de leur établissement — il s’agit d’un programme avancé, non d’une introduction
Au programme
De la norme à la preuve — le premier jour la Méthodologie et les résultats immédiats, le second les éléments probants, la comparaison entre pairs et l’entretien avec les évaluateurs
I.Comment se déroule aujourd’hui une évaluation mutuelle
- La Méthodologie 2022 du GAFI et le cinquième cycle engagé en 2024 : un cycle plus court, de six ans, qui met davantage l’accent sur les risques et le contexte
- Deux évaluations en une : la conformité technique aux 40 Recommandations, et l’efficacité au regard de 11 résultats immédiats
- Qui évalue, en quoi consiste la visite sur place, et où les institutions financières interviennent
II.Lire les résultats immédiats
- La structure d’un résultat immédiat : l’énoncé, les caractéristiques d’un système efficace et les questions essentielles
- Les résultats qui touchent le plus directement les institutions financières — supervision et mesures préventives, personnes morales et constructions juridiques, renseignement financier
- Pourquoi un même contrôle peut satisfaire à la conformité technique et échouer au test d’efficacité
III.Le Résultat immédiat 3 en profondeur : mesures préventives et déclaration
- Les établissements comprennent-ils leurs risques de blanchiment et de financement du terrorisme, et leurs contrôles y sont-ils proportionnés ?
- Vigilance à l’égard de la clientèle, bénéficiaires effectifs, clients à risque élevé et sanctions financières ciblées en pratique
- La déclaration de soupçon : le volume n’est pas la qualité, et les évaluateurs font la différence
IV.À quoi ressemble la preuve de l’efficacité
- Des résultats, pas une activité : la différence entre une politique, un processus et un résultat
- Données, exemples de dossiers et informations de gestion qui montrent des contrôles opérant dans la durée
- Les lacunes de preuve que les évaluateurs rencontrent le plus souvent, comparées à travers des études de cas
V.La compréhension des risques et la vision nationale
- Comment l’évaluation des risques de l’établissement doit s’articuler avec l’évaluation nationale des risques de blanchiment et de financement du terrorisme
- Risques sectoriels et menaces émergentes : ce que les évaluateurs attendent d’un établissement bien géré
- Dialoguer avec le superviseur et la cellule de renseignement financier avant et pendant l’évaluation
VI.Situer les écarts par rapport aux pairs
- Lire les rapports d’évaluation mutuelle publiés pour ce qu’ils disent du secteur privé
- Les constats récurrents sur les mesures préventives, et la façon dont les établissements y ont répondu
- Hiérarchiser les écarts selon les risques et selon ce qui peut être démontré dans le temps disponible
VII.L’entretien avec les évaluateurs
- Qui sera probablement interrogé, et ce que les évaluateurs vérifient lorsqu’ils posent leurs questions
- Un seul récit étayé, du conseil jusqu’au front, sans réponses apprises par cœur
- Le rôle de l’audit interne et de la deuxième ligne pour éprouver la préparation avant la visite
VIII.Étude de cas intégrée
- Une banque se préparant à une visite sur place, avec un dispositif techniquement conforme et des preuves inégales
- Éprouver ses éléments probants au regard du Résultat immédiat 3 et situer ses écarts par rapport aux pairs
- Un entretien fictif avec les évaluateurs, et les priorités que chaque équipe rapporte
Questions fréquentes
Qu’est-ce qu’une évaluation mutuelle du GAFI ?
C’est un examen par les pairs des mesures d’un pays contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération. Selon la Méthodologie du GAFI, il évalue la conformité technique — les lois, règlements et autres instruments satisfont-ils aux 40 Recommandations ? — et l’efficacité, mesurée au regard de 11 résultats immédiats. Le rapport qui en résulte expose les points forts, les faiblesses et les actions prioritaires.
Qu’est-ce qui a changé avec le cycle d’évaluations actuel ?
Le GAFI a adopté une Méthodologie révisée en 2022 et engagé sur cette base son cinquième cycle d’évaluations en 2024 ; les organismes régionaux de type GAFI l’adoptent à mesure qu’ils achèvent leur cycle précédent. Le GAFI décrit ce cycle comme un cycle de six ans, plus court que les précédents, mettant davantage l’accent sur les risques majeurs et le contexte. La Méthodologie 2022 a depuis été modifiée, la dernière fois en juin 2026.
Pourquoi l’évaluation d’un pays concerne-t-elle les banques ?
Parce que l’efficacité est appréciée en partie au regard de ce que font les institutions financières. Le Résultat immédiat 3 examine si les superviseurs supervisent de manière appropriée les institutions financières et si celles-ci appliquent de manière adéquate les mesures préventives et déclarent les opérations suspectes. La Méthodologie demande aux évaluateurs de tenir compte des éléments probants et d’entretiens avec les superviseurs, les cellules de renseignement financier et les autres autorités, ainsi qu’avec le secteur privé.
Quel est le niveau du programme ?
Il est de niveau avancé. Les participants doivent connaître les obligations LCB-FT et le fonctionnement des contrôles de leur établissement. Pour une remise à niveau de tout le personnel, BIZENIUS propose en intra la Remise à niveau annuelle LCB-FT, sanctions et KYC ; pour un travail fondé sur des cas de typologies de blanchiment, l’« Étude de cas LCB-FT : blanchiment de capitaux et financement du terrorisme ».
Peut-il être suivi en ligne ou organisé en intra ?
Oui. Les sessions interentreprises se tiennent en présentiel et en ligne en direct. Pour un seul établissement, le programme peut être organisé en intra sous forme de programme sur mesure, défini sur demande, en anglais ou en français.
Existe-t-il un tarif de groupe, et les participants reçoivent-ils un certificat ?
Les établissements qui inscrivent plusieurs participants, sur une même session ou au fil de l’année, bénéficient de conditions de groupe ; les tarifs sont communiqués sur demande. Chaque participant reçoit un certificat de fin de formation BIZENIUS Banking Academy. Le programme est fondé sur la pratique plutôt que sur un examen et ne prépare pas à une qualification délivrée par un tiers.
Qui enseigne
Des praticiens, pas des présentateurs.
Animé par des praticiens qui occupent, ou ont occupé, les sièges auxquels ce programme vous prépare : trésoriers de groupe et responsables de la gestion actif-passif, chief risk officers, responsables du crédit et de la gestion du capital, et anciens superviseurs de banque centrale qui ont examiné les dispositifs mêmes qu’ils enseignent aujourd’hui. Entre les cohortes, ces mêmes personnes conseillent des banques sur ces dispositifs : ce que vous apprenez est ce qui se défend aujourd’hui devant les conseils et les régulateurs.
Ce que la faculté apporte
- Programmes et systèmes LBC/FT fondés sur les risques
- KYC, acceptation des clients et filtrage des sanctions
- Blanchiment fondé sur le commerce et typologies de fraude
- Responsabilités du MLRO et responsabilité des dirigeants
- Gouvernance d’entreprise et pratique du conseil
- Intégration, efficacité et travail en comité des administrateurs
Où ils ont exercé
Praticiens en exercice et anciens praticiens — ceux qui occupent le siège aujourd’hui aux côtés de ceux qui l’ont occupé.
Secteurs: Banque & services financiers · Assurance · Services professionnels · Technologie & fintech
Régions: Afrique · Moyen-Orient · Europe · Asie · Amériques
Comment ils enseignent
- Études de cas réelles d’institutions
- Exercices pratiques sur des données bancaires réalistes
- Séances de confrontation à la manière d’un superviseur
- Résolution de problèmes en groupe sur des cas institutionnels réalistes
- Contrôles de connaissances et plan d’action personnel
Les cohortes restent restreintes pour que chaque exercice soit travaillé sur les situations propres aux participants — en présentiel ou en virtuel.
Le profil de la faculté de votre cohorte vous est envoyé avec l’agenda complet et les prochaines dates dès votre demande.Demander la brochure →
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 01 · Afrique
Le programme de formation devenu réglementation nationale
Ce que l’équipe a maîtrisé, le régulateur l’a inscrit dans la réglementation.
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The Capability Arc™
Corriger · Conseil
Conseil en criminalité financière & préparation GAFI
Quand l’établissement veut être accompagné dans sa préparation — revue des éléments probants au regard des résultats immédiats, priorités d’écarts et préparation aux entretiens avec les évaluateurs.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
Programmes associés
Étude de cas LCB-FT : blanchiment de capitaux et financement du terrorisme
La lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme à travers l’étude de cas d’un scandale majeur — vigilance à l’égard de la clientèle (CDD), surveillance des sanctions et rôle du MLRO en termes concrets.
Voir le programmeConformité professionnelle et gestion des risques
La conformité réglementaire et la gestion des risques à l’échelle de l’entreprise réunies dans un même dispositif opérationnel — les normes internationales appliquées à vos obligations métier et réglementaires.
Voir le programmeMasterclass — IA, big data et machine learning dans la lutte contre la criminalité financière
Le machine learning contre la fraude, le blanchiment, les défaillances KYC et le délit d’initié — une analytique des données qui détecte la criminalité financière avant que le régulateur ne vous trouve.
Voir le programmeÀ lire sur le sujet
Rédigé par les praticiens qui animent le programme — à lire avant de nous contacter.
Banking & Finance
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