Masterclass — ICAAP, ILAAP et tests de résistance sous Bâle III : mise en œuvre pratique et revue réglementaire
Des ICAAP, ILAAP et tests de résistance bâtis pour résister à la revue prudentielle — gouvernance, appétence au risque, normes de reporting et les erreurs de soumission qui attirent les constats réglementaires.
Format
Présentiel · Virtuel en direct
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Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
Les superviseurs n’acceptent plus les documents ICAAP et ILAAP comme des artefacts de conformité — ils attendent une adéquation des fonds propres démontrée, une résilience de liquidité et une gestion des risques prospective, ces processus étant traités comme des piliers du cadre Bâle III. Ce programme prépare les institutions à cet examen. Il combine orientations réglementaires, pratiques du secteur, stratégie de mise en œuvre et études de cas réelles : gouvernance et appétence au risque, mesure des risques de capital et de liquidité sur différents horizons, conception des tests de résistance y compris les tests inversés, et rédaction des soumissions aux normes de format et de contenu de la banque centrale. La cohorte travaille les erreurs de reporting courantes qui déclenchent des constats, et l’intégration de l’ICAAP et de l’ILAAP au dispositif de gestion des risques d’entreprise, en amont des revues prudentielles, des audits internes et des examens.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Directeurs généraux, directeurs financiers et directeurs des opérations alignant la stratégie sur les exigences réglementaires
- Directeurs des risques (CRO), gestionnaires de risques et trésoriers
- Responsables de la conformité et équipes de reporting réglementaire
- Équipes finance, trésorerie et audit interne
- Membres du conseil et administrateurs supervisant la gouvernance et l’appétence au risque
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.Cadre et attentes
- Principes fondamentaux et objectifs de l’ICAAP et de l’ILAAP
- Le cadre réglementaire Bâle III et les attentes prudentielles
- Les lignes directrices de la banque centrale sur la liquidité et l’adéquation des fonds propres
II.Gouvernance et appétence au risque
- Un cadre de gouvernance pour une surveillance effective
- Définir une appétence au risque de liquidité robuste
- Des stratégies d’adéquation des fonds propres conformes aux exigences ICAAP
III.Les tests de résistance
- La conception de scénarios pour la résilience de liquidité et de capital
- Les techniques de tests de résistance inversés
- Intégrer les tests de résistance de capital et de liquidité
IV.Reporting et intégration
- Rédiger les rapports aux normes de format et de contenu de la banque centrale
- Les erreurs de reporting courantes et comment éviter la non-conformité réglementaire
- Intégrer l’ICAAP et l’ILAAP à la gestion des risques d’entreprise
- Se préparer aux revues prudentielles, aux audits internes et aux examens
Questions fréquentes
Ces programmes couvrent-ils les réformes finales de Bâle III et le cycle ICAAP/ILAAP ?
Oui. Le cursus bancaire de BIZENIUS est construit autour de la finalisation de Bâle III, de l’ICAAP, de l’ILAAP, de l’IRRBB, du provisionnement IFRS 9, des stress tests et de BCBS 239. Les participants repartent capables de chiffrer l’impact de l’output floor sur leurs propres portefeuilles, de rédiger des documents de capital et de liquidité qui résistent à la revue prudentielle, et de défendre les chiffres devant leur conseil.
Les programmes sont-ils adaptés aux superviseurs régionaux comme la SAMA, la CBUAE ou la BCEAO ?
Les travaux pratiques s’appuient sur des documents prudentiels réels plutôt que sur la théorie des manuels, et le corps enseignant compte d’anciens praticiens ayant siégé des deux côtés de la table d’examen. Les programmes traitent les questions que la SAMA, la CBUAE, la BCEAO et les autres régulateurs posent réellement, et une édition intra-entreprise peut être calibrée sur une juridiction précise.
Comment obtenir une place dans un programme bancaire ?
Déposez une candidature ou demandez la brochure depuis la page du programme. Un praticien senior — et non une équipe commerciale — vous répond sous un jour ouvré, brochure jointe à sa réponse. BIZENIUS fonctionne sur demande : il n’y a pas de paiement en ligne.
Un programme peut-il être organisé en interne pour notre banque ?
Chaque programme BIZENIUS peut être dispensé en intra-entreprise, adapté à votre bilan, à votre régulateur et à vos données, en anglais ou en français. Beaucoup d’institutions commencent par une cohorte inter-entreprises, puis commandent une édition privée pour l’ensemble de leurs équipes.
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Dans leurs mots
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“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
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Ce que l’équipe a maîtrisé, le régulateur l’a inscrit dans la réglementation.
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La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
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