Trésorerie islamique & gestion de la liquidité
Les banques islamiques affrontent tous les risques de liquidité des banques conventionnelles — avec une fraction des instruments et aucune des excuses.
Format
Présentiel · Virtuel en direct
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Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
La liquidité est le point où les contraintes de la banque islamique mordent le plus fort : pas de dépôts interbancaires conventionnels, des marchés secondaires étroits, un menu court d’actifs liquides éligibles. Ce programme entraîne le desk qui vit avec ces contraintes — la gamme d’instruments telle qu’elle se traite réellement : mourabaha sur matières premières et placements wakala, sukuk détenus pour la liquidité, facilités de banque centrale là où elles existent ; la gestion actif-passif sans dérivés conventionnels — le risque de taux de profit mesuré et géré par la structure plutôt que par les swaps ; le LCR et le NSFR tenus avec des composantes conformes ; et le plan de contingence pour le jour où la contrainte devient la crise. Aligné sur les orientations IFSB tout au long.
Ce que vous ferez
Qui participe
Équipes trésorerie et ALM de banques et fenêtres islamiques ; risk managers couvrant la liquidité ; personnels de banques centrales supervisant des institutions islamiques ; trésoriers conventionnels en transition.
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.La gamme d’instruments
- Mourabaha sur matières premières et wakala : mécanique, coûts, concentration
- Les sukuk comme liquidité : éligibilité, profondeur de marché, décotes
- Les facilités de banque centrale et la question du prêteur en dernier ressort
II.L’ALM sans swaps
- Le risque de taux de profit : mesure et gestion structurelle
- Les hypothèses comportementales des dépôts participatifs
- Le compte d’investissement : le risque commercial déplacé géré honnêtement
III.Ratios et contingence
- LCR et NSFR en composantes conformes — les orientations IFSB appliquées
- Le stress test du bilan contraint
- Le plan de financement d’urgence qui respecte la contrainte
Questions fréquentes
Ces programmes couvrent-ils les réformes finales de Bâle III et le cycle ICAAP/ILAAP ?
Oui. Le cursus bancaire de BIZENIUS est construit autour de la finalisation de Bâle III, de l’ICAAP, de l’ILAAP, de l’IRRBB, du provisionnement IFRS 9, des stress tests et de BCBS 239. Les participants repartent capables de chiffrer l’impact de l’output floor sur leurs propres portefeuilles, de rédiger des documents de capital et de liquidité qui résistent à la revue prudentielle, et de défendre les chiffres devant leur conseil.
Les programmes sont-ils adaptés aux superviseurs régionaux comme la SAMA, la CBUAE ou la BCEAO ?
Les travaux pratiques s’appuient sur des documents prudentiels réels plutôt que sur la théorie des manuels, et le corps enseignant compte d’anciens praticiens ayant siégé des deux côtés de la table d’examen. Les programmes traitent les questions que la SAMA, la CBUAE, la BCEAO et les autres régulateurs posent réellement, et une édition intra-entreprise peut être calibrée sur une juridiction précise.
Comment obtenir une place dans un programme bancaire ?
Déposez une candidature ou demandez la brochure depuis la page du programme. Un praticien senior — et non une équipe commerciale — vous répond sous un jour ouvré, brochure jointe à sa réponse. BIZENIUS fonctionne sur demande : il n’y a pas de paiement en ligne.
Un programme peut-il être organisé en interne pour notre banque ?
Chaque programme BIZENIUS peut être dispensé en intra-entreprise, adapté à votre bilan, à votre régulateur et à vos données, en anglais ou en français. Beaucoup d’institutions commencent par une cohorte inter-entreprises, puis commandent une édition privée pour l’ensemble de leurs équipes.
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 01 · Afrique
Le programme de formation devenu réglementation nationale
Ce que l’équipe a maîtrisé, le régulateur l’a inscrit dans la réglementation.
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The Capability Arc™
Renforcer · Advisory
Liquidité & ILAAP
Un ILAAP que la trésorerie pilote et que le superviseur accepte.
Automatiser · Smart IT
BIZENIUS Accord
La plateforme sous licence — 17 moteurs, Bâle I à 3.1, sur site.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
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