Takaful : l’assurance islamique en pratique
Le takaful n’est pas l’assurance conventionnelle avec des étiquettes arabes — c’est une promesse différente, avec des flux d’argent différents, et il doit être géré ainsi pour mériter son nom.
Format
Présentiel · Virtuel en direct
Sessions à venir
Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
Le takaful est l’un des segments de la finance islamique qui croît le plus vite — et l’un des moins compris, y compris au sein des sociétés qui le vendent. Ce programme enseigne le modèle tel qu’il doit réellement fonctionner : le contrat de mutualité et les modèles d’opérateur — wakala, moudaraba, hybride — avec les flux de frais et d’excédents propres à chacun ; la conception des produits en takaful famille et général ; le fonds des participants comme cœur de la promesse — distribution des excédents, déficits et la facilité de qard ; le retakaful et sa rareté ; et la couche de gouvernance et de réglementation, des comités charaïques aux régimes alignés IFSB émergeant dans le Golfe, en Afrique et en Asie.
Ce que vous ferez
Qui participe
Équipes techniques et finance d’opérateurs takaful ; assureurs conventionnels entrant sur le takaful ; régulateurs supervisant des fenêtres takaful ; personnels de banques islamiques distribuant la bancatakaful.
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.Le modèle
- Mutualité et tabarru : ce qui rend le takaful différent en substance
- Les modèles d’opérateur — wakala, moudaraba, hybride — et leurs incitations
- Les deux fonds : actionnaires et participants, tenus honnêtement séparés
II.Les produits et le fonds
- Takaful famille et général : conception, tarification, distribution
- Distribution des excédents et déficits : la facilité de qard en pratique
- Le retakaful : capacité, rareté et la question du recours conventionnel
III.Gouvernance et supervision
- La gouvernance charaïque propre aux opérations takaful
- Les régimes réglementaires alignés IFSB dans le Golfe, en Afrique et en Asie
- Le reporting financier du takaful : les questions de présentation récurrentes
Questions fréquentes
Les programmes couvrent-ils la réassurance et la discipline de souscription ?
Oui — le cursus assurance comprend la réassurance avancée, le pilotage de portefeuille de souscription, les captives et le transfert alternatif de risques, les pertes d’exploitation et des branches spécialisées comme l’assurance des cargaisons de projet. Les participants repartent capables de structurer un programme de réassurance, de piloter un portefeuille de souscription par ses chiffres et de tarifer les risques que leur marché souscrit réellement.
Existe-t-il des contenus dédiés à la gestion des risques et à la finance des assureurs ?
Oui. Des programmes dédiés couvrent la gestion des risques de marché et de liquidité pour les assureurs, la gestion des risques d’entreprise, l’animation d’ateliers risques efficaces et la finance pour les professionnels de l’assurance. Les contenus sont écrits pour le bilan d’un assureur, et non recyclés depuis des supports bancaires.
Un programme peut-il être organisé en privé au sein de notre compagnie ?
Oui. Chaque programme BIZENIUS existe en version intra-entreprise, adaptée à vos branches d’activité, à votre marché et à votre contexte réglementaire, en anglais ou en français. Les assureurs utilisent souvent ces éditions privées pour faire travailler ensemble la souscription, les sinistres et la gestion des risques sur les mêmes cas.
Dans quelles langues et sous quels formats les programmes assurance sont-ils dispensés ?
En anglais et en français, en présentiel, en classe virtuelle en direct et en format hybride. BIZENIUS intervient depuis Dubaï et Bangalore ainsi que sur les sites de ses clients, et a servi plus de 150 organisations clientes dans plus de 45 pays sur quatre continents.
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 04 · Afrique
Des dispositifs de capital conçus pour piloter la banque, pas pour remplir un dossier
La plupart des dispositifs sont écrits pour satisfaire le régulateur. Nous construisons ceux qui pilotent la banque.
Ouvrir le dossier →
The Capability Arc™
Renforcer · Advisory
Conseil & Advisory
Un banc senior en risque, trésorerie et réglementation.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
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