Masterclass — Appétit pour le risque et tolérance au risque en pratique
L’appétit pour le risque comme véritable outil de pilotage — dispositifs, métriques et seuils de déclenchement qui transforment une déclaration du conseil d’administration en décisions quotidiennes dans toute l’organisation.
Format
Présentiel · Virtuel en direct
Sessions à venir
Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
La plupart des déclarations d’appétit pour le risque sont approuvées, classées et jamais reconsultées — ce qui ruine l’objet même de la définition des limites de risque qu’une organisation accepte. Cette masterclass traite l’appétit comme un instrument de travail. Elle distingue appétit pour le risque, tolérance au risque et seuils ; construit le dispositif d’appétit et sa gouvernance de soutien ; et fixe des métriques et des seuils de déclenchement raccordés au dispositif ERM d’ensemble. Les attitudes face au risque s’étalent sur un spectre — certaines organisations sont averses au risque, d’autres ouvertes à la prise de risque — aussi le programme part-il d’une observation ascendante des risques et des contrôles pour aboutir à des déclarations d’appétit que votre métier peut appliquer. La cohorte repart en sachant précisément comment analyser l’appétit et qui en est propriétaire.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Direction de la fonction risques
- Équipes risque de crédit, de marché, opérationnel et de liquidité
- Équipes risque de conformité
- Chargés de relation clientèle
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.Appétit, tolérance, seuils
- Les définitions et les différences qui comptent
- Le rôle de l’appétit pour le risque dans le dispositif global de gestion des risques
- Arbitrer des intérêts concurrents sur le spectre de la prise de risque
II.Construire le dispositif
- Le dispositif d’appétit pour le risque et sa gouvernance de soutien
- Métriques et seuils de déclenchement de l’action
- Ajuster l’appétit au sein du dispositif ERM
III.Les indicateurs comme outils de pilotage
- Indicateurs de risque et de contrôle clés issus des métriques d’appétit
- Indicateurs préventifs pour des activités bancaires spécifiques
- Cartographie des processus et conception des contrôles
IV.Le rendre opérationnel
- Des déclarations d’appétit ascendantes issues des risques et des contrôles
- Appliquer le modèle d’appétit au quotidien
- Propriété et responsabilités de la gestion de l’appétit
Questions fréquentes
Ces programmes préparent-ils nos équipes à la revue prudentielle ?
C’est leur raison d’être. Les travaux pratiques sont structurés autour des éléments de preuve que demandent les superviseurs — formulation de l’appétit au risque, documentation, attestation — et les participants repartent capables de constituer le dossier de preuves avant qu’il ne soit exigé et de défendre leur dispositif en examen. Le corps enseignant compte des praticiens ayant siégé du côté du superviseur.
Quels référentiels de risque le cursus couvre-t-il ?
Le cursus risque et conformité couvre la gestion des risques d’entreprise selon le référentiel COSO, les risques de crédit, de marché, de liquidité et opérationnel, le provisionnement IFRS 9, les stress tests, ainsi que la criminalité financière — détection de la fraude et LCB-FT comprises. Chaque page de programme précise les référentiels utilisés et ce que les participants construiront avec.
Peut-on suivre les programmes en français ?
Oui. BIZENIUS dispense ses programmes en anglais et en français, en présentiel, en classe virtuelle et en format hybride. Les cohortes francophones servent les institutions des juridictions BCEAO et des autres marchés francophones.
Que se passe-t-il après une demande de renseignements ?
Un praticien senior vous répond sous un jour ouvré, brochure jointe. L’échange porte ensuite sur les dates, le format, l’adaptation éventuelle à votre institution et les frais — BIZENIUS communique ses tarifs dans cette proposition, jamais sur une grille publique.
Partager ce programme
Vous connaissez la bonne personne pour cette place ?Recommander un collègue →
Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 04 · Afrique
Des dispositifs de capital conçus pour piloter la banque, pas pour remplir un dossier
La plupart des dispositifs sont écrits pour satisfaire le régulateur. Nous construisons ceux qui pilotent la banque.
Ouvrir le dossier →
The Capability Arc™
Renforcer · Advisory
Appétit pour le risque & gouvernance des risques d’entreprise
Un appétit pour le risque relié aux décisions quotidiennes.
Automatiser · Smart IT
Données de risque, contrôles & MI (BCBS 239)
Données de risque et contrôles au standard BCBS 239.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
Programmes associés
Masterclass — Une approche structurée pour construire des indicateurs de risque clés (KRI) prédictifs et un appétit pour le risque opérationnel
Des KRI prédictifs qui se déclenchent avant l’événement de perte — analyse en nœud papillon, veille d’horizon et apprentissage automatique au sein d’un dispositif opérationnel d’appétit pour le risque.
Voir le programmeMasterclass — Renforcer les dispositifs de gestion des risques dans les banques
Des dispositifs de risque reconstruits selon les priorités affichées de la PRA — attentes en capital et en liquidité, risque de modèle, tests de résistance climatiques et résilience opérationnelle.
Voir le programmeMasterclass — Stratégie et gestion des risques pour le conseil d’administration, les dirigeants et les administrateurs non exécutifs
La maîtrise du risque au niveau du conseil d’administration — appétit, surveillance versus gestion, et une stratégie bâtie sur la vision, les valeurs et un cadre de gouvernance qui résiste à l’examen.
Voir le programmeRisk & Compliance
Partez avec la brochure.
Une demande — l’agenda complet, la faculté et les prochaines dates de cohorte, envoyés personnellement par l’équipe des admissions.