La finance de transition pour les banques
Les clients qui doivent le plus changer sont ceux qu’aucun label vert ne peut atteindre. La finance de transition permet à la banque de les accompagner — à condition de savoir distinguer un plan crédible d’un plan bien rédigé.
Format
Présentiel · Virtuel
Sessions à venir
Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLes cohortes en ville sont ouvertes dès six participants inscrits. Indiquez-nous votre mois préféré : nous confirmons les dates au moins quatre semaines à l’avance — merci d’attendre cette confirmation avant de réserver vos déplacements — ou proposons la session confirmée la plus proche, le virtuel en direct ou une formation intra-entreprise. Aucun paiement avant confirmation.
Le programme
La finance de transition pour les banques est un programme de deux jours destiné aux banquiers en financement d’entreprises et de projets, aux équipes risque de crédit, ESG et finance durable qui doivent décider s’il faut financer des clients de secteurs fortement émetteurs engagés dans leur décarbonation. Il couvre ce qu’est la finance de transition, ce qui la distingue de la finance verte, et la manière d’éprouver la crédibilité du plan de transition climatique d’un client. Les participants interprètent le Climate Transition Finance Handbook de l’ICMA (édition de novembre 2025) et les Climate Transition Bond Guidelines, le Guide de l’OCDE sur la finance de transition et ses dix éléments d’un plan de transition d’entreprise crédible, ainsi que les informations sur les plans de transition qu’IFRS S2 exige lorsqu’une entreprise en a un. Ils mettent en balance l’évaluation de la crédibilité d’un plan de transition et les risques d’écoblanchiment et de verrouillage carbone, et situent le financement de la transition énergétique dans les principes du Comité de Bâle de 2022 sur les risques financiers liés au climat. Les études de cas et comparaisons entre pairs reflètent les meilleures pratiques internationales. Animé en anglais et en français à Dubaï, à Londres et au Moyen-Orient, en Afrique, en Asie et en Europe — et en ligne.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Banquiers entreprises, énergie et infrastructures, et équipes de financement de projets
- Analystes et décideurs crédit, gestionnaires de portefeuille
- Équipes ESG, finance durable et risque climatique
- Professionnels des marchés de capitaux de dette et de la syndication qui arrangent des opérations labellisées ou de transition
- Équipes stratégie, gouvernance des risques et deuxième ligne qui suivent les engagements climatiques
- Superviseurs, et équipes des prêteurs multilatéraux et publics qui examinent les financements de transition des banques
- Les participants doivent connaître le crédit aux entreprises et les notions de base du climat et de l’ESG
Au programme
Construit autour d’une question — ce plan est-il assez crédible pour être financé — le premier jour les principes et le plan, le second la décision de crédit et le portefeuille
I.Ce qu’est la finance de transition — et ce qu’elle n’est pas
- Pourquoi la finance verte seule ne peut atteindre les secteurs fortement émetteurs, et ce qui justifie la finance de transition
- Financements fondés sur l’utilisation des fonds, liés à la durabilité et financements généraux au service de la transition
- Où s’arrête le vert et où commence la transition : les Climate Transition Bond Guidelines de l’ICMA de novembre 2025
II.Les principes à l’aune desquels les banques sont jugées
- Le Climate Transition Finance Handbook de l’ICMA : ses quatre éléments et leur application aux instruments fondés sur l’utilisation des fonds et liés à la durabilité
- Le Guide de l’OCDE sur la finance de transition (2022) et ses dix éléments d’un plan de transition d’entreprise crédible
- Comment s’articulent principes volontaires, normes d’information et attentes des superviseurs
III.Ce que le client doit publier : IFRS S2 et les plans de transition
- IFRS S2, publiée par l’ISSB en juin 2023 : information sur tout plan de transition climatique, ses hypothèses clés et ses dépendances
- Le guide de juin 2025 de la Fondation IFRS sur l’information relative aux plans de transition, fondé sur les travaux de la Transition Plan Taskforce qu’elle a repris en 2024
- Ce que l’information apprend au prêteur — et ce qu’elle tait, puisqu’IFRS S2 n’oblige pas une entreprise à avoir un plan
IV.Éprouver la crédibilité d’un plan de transition
- Objectifs et trajectoires : ambition de long terme, jalons intermédiaires et ancrage scientifique
- L’argent derrière le plan : dépenses d’investissement, évolution du modèle d’affaires et dépendance aux compensations
- Gouvernance et antécédents : qui porte le plan, comment les progrès sont publiés et ce que sont devenus les engagements passés
V.Écoblanchiment et verrouillage carbone
- Comment le Guide de l’OCDE traite le verrouillage carbone comme une source de risque d’écoblanchiment en finance de transition
- Financer des actifs de longue durée : quand une technologie intermédiaire soutient la transition et quand elle pérennise les émissions
- Exposition du prêteur aux risques de réputation, de conduite et de contentieux, appréciée à travers des études de cas
VI.Du plan à la décision de crédit
- Intégrer l’évaluation de la transition à l’analyse de crédit, à la tarification, aux engagements et aux conditions
- Les conditions liées à la durabilité comme outil de transition : KPI, objectifs et vérification
- Quand financer, quand dialoguer et quand se retirer
VII.Portefeuille, gouvernance et superviseur
- Les principes du Comité de Bâle de juin 2022 pour une gestion et une supervision efficaces des risques financiers liés au climat
- Politiques sectorielles, pilotage du portefeuille et engagements climatiques propres à la banque
- Ce que demanderont le conseil, le comité des risques et le superviseur, comparé à l’information publiée par les pairs
VIII.Étude de cas intégrée
- Un client industriel fortement émetteur sollicite un financement important pour son plan de transition publié
- Éprouver le plan au regard des éléments de l’ICMA et de l’OCDE et des informations IFRS S2 du client
- Défendre la recommandation — financer, financer sous conditions ou refuser — devant un comité de crédit fictif
Questions fréquentes
Qu’est-ce que la finance de transition ?
La finance de transition finance des entreprises et des activités qui ne sont pas vertes aujourd’hui mais évoluent vers des émissions plus faibles — généralement dans des secteurs fortement émetteurs que les labels verts n’atteignent pas. Le Guide de l’OCDE sur la finance de transition soutient que, pour être solide, elle doit reposer sur des plans de transition d’entreprise crédibles. C’est pourquoi la formation consacre l’essentiel de son temps à l’examen des plans, non aux labels.
Qu’est-ce qui a changé récemment en finance de transition ?
En juin 2025, la Fondation IFRS a publié un guide sur l’information relative aux plans de transition selon IFRS S2, fondé sur les travaux de la Transition Plan Taskforce dont elle a pris la responsabilité en 2024. En novembre 2025, l’ICMA a publié les Climate Transition Bond Guidelines et une version actualisée du Climate Transition Finance Handbook. Les banques disposent donc de repères plus clairs pour juger ce qu’un client dit de sa transition.
IFRS S2 oblige-t-elle les entreprises à avoir un plan de transition ?
Non. IFRS S2 exige qu’une entreprise publie des informations sur tout plan de transition climatique dont elle dispose, y compris ses hypothèses clés et ses dépendances, mais n’oblige pas une entreprise à en avoir un ni à le publier. Pour un prêteur, l’absence de plan est en soi une information, et la formation examine comment lire les deux situations.
En quoi diffère-t-elle des formations sur le risque climatique et l’ESG ?
La Masterclass — Gestion du risque climatique et banque durable traite du risque climatique à l’échelle de la banque, et la Masterclass — ESG et tests de résistance au risque climatique, de l’analyse de scénarios. Cette formation porte sur une décision : financer ou non la transition d’un client, et à quelles conditions. Elle se situe entre crédit et finance durable, et complète la formation sur les financements verts, sociaux et liés à la durabilité consacrée aux instruments labellisés.
Quel est le niveau du programme ?
Elle s’adresse à des praticiens. Les participants doivent connaître le crédit aux entreprises et les notions de base du climat et de l’ESG ; les principes de transition et les normes d’information sont présentés dès la première lecture, puis appliqués à travers des études de cas.
Peut-elle être suivie en ligne ou organisée en intra ?
Oui. Les sessions interentreprises se tiennent en présentiel et en ligne en direct. Pour un seul établissement, le programme peut être organisé en intra sous forme de programme sur mesure, défini sur demande, en anglais ou en français.
Existe-t-il un tarif de groupe, et les participants reçoivent-ils un certificat ?
Les établissements qui inscrivent plusieurs participants, sur une même session ou au fil de l’année, bénéficient de conditions de groupe ; les tarifs sont communiqués sur demande. Chaque participant reçoit un certificat de fin de formation BIZENIUS Banking Academy. Le programme est fondé sur la pratique plutôt que sur un examen et ne prépare pas à une qualification délivrée par un tiers.
Qui enseigne
Des praticiens, pas des présentateurs.
Animé par des praticiens qui ont porté la responsabilité de la durabilité, du risque climatique et de la gouvernance au sein d’institutions financières et d’opérateurs industriels, et qui conseillent des conseils d’administration sur la manière dont ces obligations sont examinées. L’enseignement est pratique : ce qu’un superviseur, un investisseur ou un prêteur demande réellement, et ce à quoi ressemble une réponse défendable.
Ce que la faculté apporte
- Intégration ESG dans les processus de crédit et de risque
- Préparation à la finance verte et climatique
- Gouvernance de la durabilité pour les conseils
- Systèmes de management environnemental
- Analyse, octroi et structuration du crédit
- Conception de la politique de crédit et diagnostics de portefeuille
Où ils ont exercé
Praticiens en exercice et anciens praticiens — ceux qui occupent le siège aujourd’hui aux côtés de ceux qui l’ont occupé.
Secteurs: Banque & services financiers · Secteur public · Pétrole & gaz · Assurance
Régions: Afrique · Moyen-Orient · Europe · Asie · Amériques
Comment ils enseignent
- Études de cas d’examens par superviseurs et investisseurs
- Travail en groupe sur des cas réalistes de portefeuille et de politiques
- Jeux de rôle de séances de conseil et de parties prenantes
- Contrôles de connaissances et quiz
- Un plan d’action personnel
Les cohortes restent restreintes pour que chaque exercice soit travaillé sur les situations propres aux participants — en présentiel ou en virtuel.
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 01 · Afrique
Le programme de formation devenu réglementation nationale
Ce que l’équipe a maîtrisé, le régulateur l’a inscrit dans la réglementation.
Ouvrir le dossier →
The Capability Arc™
Corriger · Conseil
Conseil en finance durable et de transition
Quand l’établissement veut être accompagné — approche de la finance de transition, critères d’appréciation des plans des clients, et gouvernance qu’attendront le comité de crédit et le superviseur.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
Programmes associés
Masterclass — Gestion du risque climatique et banque durable (ESG)
Le risque climatique est désormais une attente prudentielle, non un argument RSE — l’ancrer dans les tests de résistance, l’ICAAP, l’ILAAP et la déclaration d’appétence au risque.
Voir le programmeMasterclass — Mise en œuvre ESG alignée sur IFRS S2 et le Comité de Bâle
IFRS S2 et les principes ESG du Comité de Bâle transformés en feuille de route de mise en œuvre — gouvernance, matérialité, scénarios NGFS et une information climatique qu’un superviseur croira.
Voir le programmeMasterclass — ESG et tests de résistance au risque climatique
Tests de résistance climatiques et intégration de l’ESG au risque de crédit pour des banques sous surveillance prudentielle — risque physique, risque de transition, analyse de scénarios et conséquences des résultats pour l’octroi de crédit.
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Rédigé par les praticiens qui animent le programme — à lire avant de nous contacter.
Banking & Finance
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